5ミューチュアルファンドの尋ねる手数料

すべてのミューチュアルファンドは手数料を支払う。他のものよりもいくつか。以下は、あなたが投資する前に尋ねる5種類の料金です。 1。経費率 - この継続的な報酬はすべての相互基金にあります。

ミューチュアルファンドを運営するには費用がかかります。一部のファンドは、他のファンドよりも運用コストが高い。費用にかかわらず、すべてのミューチュアルファンドは、費用比率と呼ばれる手数料を有し、時には管理手数料または営業費用とも呼ばれます。

この手数料は、株価が決定される前に、ファンドの総資産から差し引かれます。

例：

10ドル相当のミューチュアルファンドを所有しているとしましょう。 00。総収益率は10％で、総投資収益は1ドルでした。 00。手数料がない場合、ファンドシェアは11ドルと評価されます。 00ですが、ファンドマネージャーは1％の手数料を差し引いていますので、実際の投資収益率はです。 $ 1の代わりに89セント。 00、そして手数料を取った後、あなたのシェアは$ 10に相当します。 <！一般的なルールとして：

積極的に管理された資金は、受動的な資金またはインデックスの資金よりも高い営業費用を有する。これは、積極的に管理されているファンドが、最善の有価証券を決定しようとしている進行中の研究を行っているためです。この研究はより多くの費用がかかりますが、統計によると、あなたが支払うものは得られません。

国際資金は、国内資金よりも手数料が高い。米国外で取引されている投資を購入するには、より多くの費用がかかります。この高いコストは、高い経費率の形で引き継がれます。

• スモールキャップファンドは、ラージキャップファンドよりも手数料が高い。それは大きなものより小さな株式を売買するのに多くの費用がかかります。この高いコストは高い経費率の形で伝えられます。

インデックスファンドまたはパッシブマネージドファンドは、通常、最も低い手数料を有しており、これらのファンドを見つけることは、将来の良好なファンドパフォーマンスの強力な指標であることが証明されています。

• 資金費用を比較する場合は、上記の項目を念頭に置いてください。米国大型キャップファンドのファンド手数料と国際ファンドのファンド手数料を比較することは意味がありません。それはリンゴとリンゴの比較ではありません。 2。販売手数料または手数料 - 前払い手数料
• 「A株式」ミューチュアルファンドを購入すると、株式を購入する際に手数料を支払うことになります。このタイプの料金は、販売料金または「フロントエンド・ロード」と呼ばれることがあります。したがって、「無担保」ファンドはそのような前払い手数料を有していない。

フロントエンド・ロード・ファンドでは、総投資額が閾値を上回っていて、同じファンド・ファミリーにすべて投資したい場合は、「ブレークポイント」またはそれよりも前払いの料金が適用されます。

フロントエンド・ロードの例を次に示します。

$ 10の額のファンドを購入しているとします。 00に設定し、フロントエンドの販売手数料5％を負担します。あなたは約10ドルを支払うでしょう。 52％の購入手数料が5％の販売手数料が最初の購入価格に加算されるため、

多くの金融営業員は、これらの種類の荷物または手数料によって支払われます。 3。償還手数料 - 株式を売却する際に支払う報酬

「B株式」ミューチュアルファンドを購入する場合、特定の期間内にファンドの株式を売却する場合は、払い戻し手数料バックエンド負荷 "、偶発的な繰延販売手数料、または降伏手数料が含まれます。 例：

$ 10で評価されるファンドを購入しているとしましょう。 1株当たり5％の偶発繰延売上高を有しています。購入後1年以内に株式を売却すれば、9ドルを受け取ることになります。 1株あたり50。通常、この手数料は毎年下がりますので、2年目には4％の手数料、3年目の手数料、3％の手数料などがかかります。

B株のファンドを所要時間だけ所有している場合は、そのファンドのスケジュールに従って、売却した時点で引き渡し料金は発生しません。 4。短期貿易手数料

ミューチュアルファンドは長期投資として設計されている。短期的な取引手数料が一部のファンドに課され、投資家がファンドの入出庫を妨げることになった。あなたの401（k）口座の中の相互資金は、短期間の取引手数料の対象となることがあります。

短期取引手数料は、株式を購入してから30-90日以内に再販売する際に課せられます。 このシナリオでは、ミューチュアルファンドは、最近購入した株式の売却時に1〜3％の手数料を請求することがあります。 5。報酬、サービス料または配当金

多くのファンドは、報酬としてファイナンシャル・アドバイザーまたは金融サービス会社に支払われる、12（b）1報酬とも呼ばれる継続的なサービスまたはマーケティング報酬を有している。ファンドのマーケティング。

「Cシェア」ミューチュアルファンドを購入する場合は、通常、経費率に加えて1％12（b）1の追加料金がかかります。経費率と同様に、このサービス料は、株価が決定される前に総資金資産から控除されます。

例：

$ 10のCシェアを所有しているとしましょう。 00。それは10％の年の総利益を持っています。つまり、総投資収益は1ドルでした。 00。ファンドマネージャーは1％の手数料を控除しますので、実際の投資収益率はです。 $ 1の代わりに89セント。 00.