財務アドバイザーが必要ですか？

財務アドバイザーが必要ですか？

または、この質問を言い換えると、顧問からの手数料よりも大きな利益を得ることができますか？

答えは、あなたの知識、予算、投資、財務計画の快適さに応じて、「たぶん」と確信しています。

ファイナンシャル・アドバイザーは皆を助けることができます。

人々は、富裕層の個人や家族だけを支援する人々として、ファイナンシャル・アドバイザーを概念化する傾向があります。

しかし、これは正確ではありません。財務アドバイザーは、それを信じているか否かにかかわらず、退職の計画、児童の大学のための貯蓄、家の買収、その他の主要財務目標の援助を必要とする中産階級の家族に共通しています。

あなたが財務アドバイザーを雇う必要があるか、どのタイプの顧問を雇う必要があるかを判断するには、まず財務上の決定を下して自分の質問をし、あなたの快適さのレベルを評価する必要があります。

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金融アドバイザーが感情的意思決定を排除する

特にリスクの高い投資戦略に携わった場合、人々は株式市場の変化に感情的に反応する傾向があります。

財務アドバイザーがあなたの投資決定を支援している場合、あなたはあなたのお金のために最善の長期計画を立てることができるように、あなたのお金から感情的な距離を保つのを手伝うことができます。

あなたの財務アドバイザーは、あなたの個人的なリスク・コンフォート・レベルに最も合致するポートフォリオに資金を配分するのを手伝うことができます。

財務アドバイザーではなくテクノロジーですか？

ドラフトやパーソナルキャピタルのようなウェブサイトのような財務計画アプリケーションは、財務プランナーの助けを借りて、財務管理の意思決定をより簡単に処理できるようになっています。これらのアプリやウェブサイトの多くは、財務アドバイザーと同様のサービスを提供しています。

特に、資金管理スキルと投資選択肢に自信がある場合は、これらの計画ツールの助けを借りて、財務アドバイザーの費用を払う必要はありません。

ファイナンシャル・アドバイザーは大きな人生の変化に役立ちます。

アプリやウェブサイトは間違いなく役立ちますが、時には実際の財務顧問ほど有益ではない場合もあります。

継承されたIRAの税制上の影響をどのように処理するかを知っていますか？家族が突然あなたに大金を払ってもらえますか？あなたはそれを投資する方法を知っていますか？

突然、あなたの財政への新たな変化や急激な変化に直面した場合、投資の仕方がわからない大きな遺産を受け取るなど、財務アドバイザーがあなたのお金で何をするのか、どのように税金を処理するのかを決める手助けをしますフォールアウト。

退職しようとしているときに、401kやその他の退職勘定からいつ、いつ、どのように退職するのかが不明な場合は、財務アドバイザーを雇うことで利益を得ることができます。

あなたの財務状況に慣れていますか？

あなたが自信を持っても、あなたの肩を見渡す顧問が気に入ったら、年に一度、財務顧問のためのフラットな一回手数料を支払うことができます。残りの時間にあなたの獲得したアカウントを管理することができます。しかし、あなたが財政を扱うことを嫌うなら、効果的な投資戦略を実行することについての最初のことを理解していないか、またはあなたがそれをどうするべきかわからない膨大な金額を受け取るなら、あなたの財務管理ニーズを支援する財務アドバイザー。

財務顧問を雇うかどうかを決定するときは、あなたの財政を見て、あなたが何をしているかを知っていると感じたら自分自身に尋ねます。あなたの毎日の財政的なニーズを上手く処理しているような気がするなら、多額の資金を使う必要はないでしょう。大規模な財務面の変更が発生した場合にのみ、財務アドバイザーを雇うことを検討してください。その時点で、手数料ベースのプランナーと手数料ベースのプランナーのコストの長所と短所を比較してください。しかし、あなたがあなたのお金を圧迫していると感じたり、最善の決定を下すことができないような気がしたら、財務アドバイザーは間違いなく投資に値する最終的な財政的に賢明な動きになるでしょう。