単純計算による投資収益率の決定

最近、株式やポートフォリオの収益率を計算しました。さらに重要なことは、収益率を有意義な方法で計算したことですか？

投資がどのように行われているかを理解するための計算がいくつかあります。いくつかは他のものよりも複雑ですが、電卓を持っている平均的な投資家の手の届かないものはありません。投資のしくみを理解するのに役立ついくつかの計算があります。

総収益

これは簡単な計算ですが、株式の返還を計算する際には配当（必要な場合）を含める必要があることを思い出しています。

（年末の投資価値 - 年初の投資価値）+配当金/年初の投資価値=総収益

<！例えば、$ 7、543の株式を購入した場合、$ 8、$ 876の価値がある場合、$ 1,333の未実現利益があります。$ 350の期間中に配当を受け取ったことになります。トータルリターンとは何ですか？

（$ 8,876 - $ 7,543）+ $ 350 / $ 7,543 =合計リターン

$ 1、333 + $ 350 / $ 7,543 =総リターン
$ 1,683 / $ 7,543 = 0。 31％=合計リターン
この計算は、時間の経過とともに貨幣の価値を考慮していないため、弱点である任意の期間に使用できます。

単純返品

単純返品は総返品と同様ですが、売却後の投資収益率を計算するために使用されます。

式は次のとおりです。

純収入+配当金/原価基準 - 1

ここに例があります：$ 3,000で株式を購入し、$ 12の手数料を支払ったとします。あなたのコストベースは$ 3,02です。株式を4,000ドルで売り、さらに12ドルのコミッションがあるので、純収益は$ 3、988です。配当金は$ 126です。

$ 3、988 + $ 126 / $ 3、012-1 =シンプルリターン

$ 4,114 / $ 3,012-1 =シンプルリターン

1。 36-1 =単純戻り
0。 36または36％=シンプルリターン
シンプルリターンは、トータルリターンの計算と同様に、投資が保留された時間については何も教えてくれません。税引後利益を見たい場合は、最初の変数に「税引後純収益」を代入し、税引後配当を使用するだけです。
化合物の年間成長率

1年以上の投資を保有している場合は、より洗練されたこの複雑な計算を見てみるとよいでしょう。

複合年次成長率は、時間の経過とともに投資の価値を示します。 2年間で40パーセントの収益率が得られますが、10年間で40パーセントの収益率が期待されます。この計算を、初期投資価値から終了投資価値までの成長率と考えてください。投資はその期間にわたって複合的であると推測されます。

複合年次成長率を計算するには、その期間の終わりに投資の価値をその期間の開始時の価値で割る。その結果を取り、それを1周期の長さで割った値に上げ、その結果から1を引きます。

私はあなたがここで見つけることができるこの重要な計算の全記事を捧げる。

結論

単純またはわずかに複雑な計算は、投資がどのように行われているかについてより良い修正を与えることができます。