ビデオ: 【実践編】投資信託の選び方を学ぼう｜インデックスファンドとアクティブファンドの違いを理解しよう 2026
通常、最も安価なインデックスファンドが購入するのがベストです。どうして？インデックスファンドは基本的に同じことをしているので、ベンチマークインデックスを受動的に追跡します。したがって、高価なインデックスファンドを購入することは意味をなさない。
食料品店でパンのような食糧を購入することを考えてください。あなたが3つの異なるブランドの中から選択している場合、それらはすべて同じ正確な成分を持っています、最も安いものを購入してください！これは基本的にインデックスファンドを買うときと同じロジックです：彼らは同じ食材を持っています。
なぜ、同じことをもっと払うことができますか？
インデックスファンドは受動的に管理されているため、フロントロード（しばしば株式を購入する際に5％以上前払い）やバックロード（あなたが貴重な助言を得て、能動的な経営を一番にしているときにのみ、売上高は意味をなさないが、インデックスファンドでは少しの宿題があればアドバイスや積極的な管理は必要ないので、
これ以上の騒ぎをせずに、最も安価なインデックスファンドのうち、費用比率で測定した12のインデックスファンドは、6つの異なるカテゴリに分類されます。
最も安いS&P 500インデックスファンド
S&P 500インデックスファンドは、時価総額で測定したS&P 500 インデックス（500米ドルの大企業株で構成）を追跡します。シュワブS&P 500指数 （SWPPX）：事業費率は0.09％、または投資した10,000ドルごとに$ 9である.S&P 500：
- Fidelity Spartan 500 Index （FUSEX）：費用比率は0.95％、つまり9ドルです。投資した10,000ドルごとに50。初期投資の最低額は2,500ドルです。
- これは、特にミューチュアルファンドの平均経費率の一部と比較して、信用できるほど低い経費です。通常、これらの経費の10倍を超え、通常は50％までです。 最も有名なインデックスファンド、
Vanguard 500 Index
（VFINX）と比較してください。このファンドは、事業費率が0. 16％です。 ラッセル1000成長率 インデックス、
ナスダックコンポジット
または ナスダック-100 インデックスを追跡する大規模成長インデックスファンドは、 。これらは、最大の米国の会社成長株に時価総額を投資しています。したがって、これらのファンドでは、S&P 500インデックスファンドのような多くの株式を取得することになりますが、これは成長率の高い株式であり、より積極的です（他の株式と比較して相対リスクは高くなりますが、 ）： 大キャップ成長を追跡する最も安いミューチュアルファンドの2つがあります。米国株式インデックス： Vanguard Growth Index （VIGRX）：事業費率は0です。22％、または投資した10,000ドルごとに22ドル。初期投資の最低額は3,000ドルです。 Fidelity NASDAQ総合指数
（FNCMX）：経費率は0.29％です。投資した10,000ドルごとに29ドルです。初期投資の最低額は2ドル500ドルです。
- これらのファンドの両方は高い評価を受けています。つまり、低コストで高品質を得ることができます。 最も安価な大型株価指数ファンド
- バリュー株価指数を追跡する株式インデックスファンドはあまりありませんが、高すぎるものもあれば、安価なものもあります。 バリュー・ストックは、市場で過小評価されているため、割引で販売されることが多い。配当を支払う相互資金は、しばしばバリューファンドとみなされます。
バリュー株式インデックスファンドは、通常、
Russell 1000 Value
インデックスまたは
S&P 500 Value
インデックスを追跡します。 ヴァンガード高配当利回り指数 （VHDYX）：事業費率は0. 16％、または投資した10,000ドルごとに16ドル、初期投資額の最低額 ヴァンガード・バリュー・インデックス （VIVAX）：経費率は0. 22％、または$ 10,000投資するたびに$ 22、初期投資の最低額は$ 3,000です。
- 価値資金は、長期的な成長を求める投資家や、投資からの現在の収入を探している投資家には良いことがあります。 最も安い中間キャップ株式インデックスファンド
- 大型インデックスファンドと同様に、投資家は成長指数、価値指標または2つのスタイルを融合させた指標を追跡するミッドキャップ株インデックスファンドを見つけることができます。 S&P MidCap 400
指数や
Russell Mid Cap Index
などのインデックスを追跡するミッドキャップ・ストック・ミューチュアル・ファンドを紹介します。成長と価値の両方。
ミッドキャップ株価指数を追跡する最も安いミューチュアルファンドの2つがあります： 北中央指数 （NOMIX）：事業費率は0. 15％、または$ 10,000投資ごとに$ 15、 ヴァンガード・ミドル・キャップ指数 （VIMSX）：経費率は20％、または投資した10,000ドルごとに20ドル、初期投資額の最低額は3ドルです。ミッドキャップ株は通常、大型株よりも市場リスクが高いが、長期的にはより良いパフォーマンスを示す傾向がある。また、ミッドキャップは通常、スモールキャップ株より市場リスクが低いが、同様に機能することができる。したがって、中間キャップは投資の「スィートスポット」に入り、長期投資家が潜在的なリターンを高めようとするリスクを冒すのに適しています。
スモール・キャップ・ストック・インデックス・ファンド
- ミッドキャップ・インデックス・ファンドと同様に、成長と価値のスタイルを融合させたインデックスを追跡するスモール・キャップ・ストック・インデックス・ファンドを紹介します。これらのインデックスファンドは、ラッセル2000インデックスまたはS&Pスモールキャップ600インデックスのようなスモールキャップインデックスを追跡します。 小口株価指数を追跡する最も安いミューチュアルファンドの2つがあります：
- 北スモールキャップ指数 （NSIDX）：事業費率は0. 15％、または投資した10,000ドルごとに$ 15、初期投資の最小額は2,500ドルです。
Scwhabスモールキャップ指数
（SWSSX）：事業費率は0. 17％、または$ 10,000投資ごとに$ 17、初期投資額の最低額は$ 100です。
スモールキャップ株は大型株や中型株よりリスクが高いが、特に経費を低く抑えることができれば、長期的には高いリターンを得ることができる。
最も安い国際株式インデックスファンド
- 国際株式インデックスファンドは、通常、米国外の企業の株式で構成される MSCI EAFE
- インデックスまたは MSCI ACWI
インデックスを追跡します
Vanguard Total International Index
（VGTSX）：事業費率は0. 19％、投資額1万ドルごとに19ドル、 シュワブ・インターナショナル・インデックス・ファンド （SWISX）：経費率は0. 19％、または投資した10,000ドルごとに$ 19、初期投資の最低額は100ドルです。 国際株価指数ファンドは、米国市場以外の市場全体を捉えるためのスマートで便利な方法です。ミューチュアルファンドの多様なポートフォリオには、通常、国際株式が含まれます。 最も安い債券インデックスファンド
多くの異なる種類の債券インデックスファンドが存在するが、最良で最も一般的なものは、米国債市場全体を占めるものである。これらのインデックスファンドは、3,000以上の債券を含む
- バークレイズキャピタルの米国債インデックス を追跡します。
- ヴァンガード・トータル・ボンド・インデックス （VBMFX）：事業費率は0. 16％、投資額10,000ドルごとに16ドル、投資額は3,000ドルです。
ノーザンボンド指数
（NOBOX）：経費率は0. 16％、または10,000ドルごとに16ドル、初期投資額は最低2,500ドルです。
ほとんどの投資家にとって、安価な総債券市場指数は、ミューチュアルファンドのポートフォリオに含めるには十分です。 安価なインデックスファンドを最も安く購入する方法 バンガード・インベストメンツやフィデリティ・インベストメントなどの最高の無負荷相互投資ファンド会社の中には、高い初期投資。
例えば、前に述べたように、Vanguard 500 Index（VFINX）ファンドは、最も安価なインデックスファンドのリストを作成していませんでした。その費用比率は0. 16％が他の2つのリストよりも高かったからです。
- しかし、「アドミラル」シェアクラス（ティッカー：VFIAX）の初期投資要件が10,000ドルに達すると、費用対比率が0.05％と最も安いS&P 500インデックスファンドが得られます。 免責事項：このサイトに関する情報は、討議の目的でのみ提供されており、投資助言として誤解されるべきではありません。この情報は、いかなる状況においても、有価証券を購入または売却する勧告を表すものではありません。