ETFを使用することを検討する3つの理由ミューチュアルファンド

私は新規または将来の顧客と会う際に、それぞれの状況に合った投資戦略について話します。しばしば、私は "あなたはミューチュアルファンドについてどのように感じますか？ "

その質問に対する答えは、それが依存しているということです。私は必ずしもミューチュアルファンドを嫌うとは限らず、私が大好きな特定のファンドがいくつかあります。しかし、可能な限り、私はむしろエクスチェンジ・トレードファンド（ETS）とミューチュアル・ファンドを使用したいと考えています。

投資の世界で初めての方には、2つの異なる種類の投資に関する入門書を提出すると役に立ちます。 ETFは株式と同様、株式取引所で毎日取引される投資ファンドです。 ETFは、インデックスを追跡する株式、債券、または商品のバスケットと考えることができます。例えば、よく知られているETFの1つは、i-Shares Select DividendであるDVYです。このETFは、比較的高い配当支出米ドル建て株式からなるダウ・ジョーンズ・セレクト・ドリデンド・インデックスの投資結果を追跡しようとしています。

ミューチュアルファンドは少し違った働きをします。この投資戦略は、ポートフォリオと呼ばれる株式、債券、またはその他の有価証券のコレクションを購入するために、他の投資家とともにお金をプールします。 ETFのような取引で取引する代わりに、純資産価値（NAV）としても知られるミューチュアルファンドの価格は、ポートフォリオの有価証券の合計価値をファンドの発行済株式の数で割った値。

この価格は、各営業日の終了時にポートフォリオが保有する有価証券の価値に基づいて変動します。ミューチュアルファンド投資家は、ファンドが投資する証券を実際に所有していないことに注意してください。ファンド自体の株式のみを保有しています。

額面では、2つの投資は、価格が導出される方法以外の点でかなり類似しているように見えます。

しかし、あなたがETFやミューチュアルファンドの次の大きな決定を下す前に、あなたが気づいたがっている表面の下にはさらに多くのものがあります。考慮すべき最も重要な要素の3つは次のとおりです。

1。費用

ETFとミューチュアル・ファンドの最初の大きな違いは、スタートアップ・コストです。 ETFは株式のように取引されるため、投資家は投資の最小額を保有することを除いて、投資のわずかな部分を購入することができます。これは、ちょうど始めている投資家にとって特に有益です。一方、ミューチュアルファンドは投資最低額を必要とし、1000ドルから10,000ドルの範囲である。

2。透明性

ETFの取引頻度や日中の取引の制限はありません。 ETFの保有者は、取引日の1分ごとにETFの価格が何であるかを把握しており、完全な透明性を確保しています。これによりETFは受動的投資家と積極的投資家の双方にとって魅力的です。

ミューチュアルファンドは日中取引を一切許可していないため、1日を通して透明性がゼロになります。投資信託の価格（純資産価額（NAV））は、株式市場が4ポンドで終わった後、1日1回だけ計算されます。 m。 3。税の意味

ETFとミューチュアル・ファンドの次の大きな違いは、税の影響です。

ETFには実際の課税対象はありません。投資家は株式のようなETFを売買することができるので、彼らの利益と損失は取引に直接基づいている。

ミューチュアルファンドは大きく異なる働きをします。ファンドマネージャーは、株主還元による株式の売却や資産の再配分により、ファンドのリバランシングを継続しています。これは理にかなっていますが、ここにはキャッチがあります。ミューチュアルファンドポートフォリオ内の証券の売却は、すべての株主にとってキャピタルゲインを生み出します。結果？基本的には他の株主の税負担を引き受けることにより、証券の売却による税金が発生します。おそらくあなた自身の税金控除に満足していないでしょう - あなたは他の誰かを乗り切りたいのですか？

結論

すべての人は異なる状況を抱えており、投資の世界には「すべてが合う」というものはありません。

知識は力であり、投資に関する宿題をすることが重要であることを覚えておいてください。

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