投資ファンド - ミューチュアルファンドによる収益の改善

ミューチュアルファンドから最良の収益を得ることは、ベストファンドを見つけて購入することだけではありません。多くの投資家は、より高いリターンが、より多くの市場リスクを抱える場合よりも、コントロールの範囲内であることに気づいていません。

投資家は、常にトップパフォーマンスのファンドを探すのではなく、投資収益率を最大限に高める5つの簡単な方法に従うことができます。だからこそ、ポートフォリオ・リターンを高める5つの方法があります。

1。無担保資金を使用する

コストを抑えることは、無負荷資金が負荷資金より優れていることは言うまでもない。そして同じことがパフォーマンスのためにあります。他のすべてのものが等しいとすれば、負荷を課金しないファンドは、負荷を課すファンドよりも投資家のポケットに多くの資金を蓄えます。

<！例えば、特定のファンドが複数のシェア・クラスを持っている場合、1つはフロント・ロードが5％で、もう1つのシェア・クラスは無負荷で、投資家は$ 10,000〜投資する場合、フロントロードファンドは、ファンドに入るために500ドルをフロントに請求する。したがって、フロントロードファンドでは、投資家は9,500ドルで投資を開始します。しかし、投資家は無償資金で10,000ドルすべてを投資し始めます。

2。インデックスファンドを使用する

リターンを引き上げるこの方法は、理由番号1に似ています。コストを低く抑えることによって、投資家はより多くの資金を保ち、長期的には総収益を押し上げることができます。

しかし、インデックスファンドの利点はコストを抑えて止まるわけではなく、これらの受動的に管理されたファンドはマネージャーリスクと呼ばれるものも排除する。これは積極的に管理されるミューチュアルファンドがベンチマークと比較してS&P 500指数などの指数は、経営判断の貧弱なために

積極的に管理されているファンドを尊重することは、市場を打ち負かすためのいくつかの方法の1つですが、ファンドマネージャーが貧弱な決断を下すか、長期的に不運なタイミングを取るリスクが常にありますこれらの資金に投資すること。しかし、インデックスファンドは、マネージャリスクは同じではありませんが、市場リスクはあります。要約すると、インデックスファンドは常に積極的に管理されたファンドを破るとは限らないが、コストが低く相対的な市場リスクが低いため、長期的なパフォーマンスがより良いものとなる。 3。投資ファンドへのドル/コスト平均

ドル・コスト平均（DCA）は、定期的かつ定期的な投資シェアの購入を実施する投資戦略です。 DCAの戦略的価値は、投資の1株当たりの総コストを削減することです。さらに、ほとんどのDCA戦略は自動購買スケジュールで確立されています。例としては、401（k）計画におけるミューチュアルファンドの定期的な購入が挙げられる。この自動化は、市場の変動に対する感情的反応に基づいて、投資家の潜在的な意思決定を排除します。言い換えれば、DCAの買収戦略は、投資に資金が流れ込むだけでなく、株価が下落する市場を含むすべての市場条件で株式を購入するということです。

単純に言えば、市場が回復したときに、安値で購入し、価格の上昇をより有効に活用します。選択した証券会社または投資信託会社に体系的な投資計画（SIP）を設定することで、独自のDCAを設定することができます。 4。ベストタイプの積極的な投資信託を購入する

多くの投資家は、高いリターンを得たい場合、ハイリスクのファンドに投資する必要があると考えています。この記事で既に学んだように、これは部分的にしか真実ではありません。はい、投資家は平均以上の利益を得るために市場リスクを引き受ける必要がありますが、積極的な投資のために最良の資金の種類を多様化するという賢明な方法で投資を行うことができます。積極的なミューチュアルファンドのタイプの例は、大型キャップ成長型株式ファンド、中間キャップ株式ファンドおよびスモールキャップ株式ファンドである。この3つのファンドの種類すべてを多様化し、この記事の前半で説明したように低コスト、無担保のファンドに固執すると、長期的には市場叩きのパフォーマンスが悪化します。 10年。 5。資産配分

投資家は、この記事の上で述べたように、より長期的な収益を得る可能性について積極的なミューチュアル・ファンドだけに頼る必要はありません。実際、投資の選択は、ポートフォリオのリターンに影響を与える第1要因ではなく、資産配分です。たとえば、2000年代初めから2009年末にかけて、今年の最初の10年間に平均以上の株式を購入することができれば、10年間の年換算リターンは平均ボンドファンドを上回る可能性は低いでしょう。

株式は通常、平均して3年以上長期間にわたり債券と現金よりも優れているが、10年未満の間は株式やミューチュアル・ファンドは債券やミューチュアル・ファンドより悪化する可能性がある。

リターンを最大化し、市場リスクを合理的な水準に維持したい場合は、債券を含む資産配分が賢明なアイデアになることがあります。たとえば、10年間投資し、株式ミューチュアルファンドで収益を最大化したいとします。しかし、あなたは、プリンシパルを妥当なレベルまで喪失するリスクを保ちたいと考えています。この場合、80％の株式ファンドの配当で積極的なままで、20％の債券ファンドでリスクをバランスさせることができます。

この記事全体を要約すると、あなたにとって最良のミューチュアルファンドは、リスクと長期的な投資目標への耐性に適しています。ポートフォリオ収益を押し上げる5つの方法は、これらの目的に続くものです。

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