ミューチュアルファンドの基礎を理解する

ミューチュアルファンドは、おそらく市場に投資するのが最も簡単でストレスの少ない方法です。実際、過去数年の間に、歴史のある時代よりも多くの新しい資金が資金に導入されました。あなたがプールに飛び込み、ミューチュアルファンドでお金を投げ始める前に、彼らが何で、どのように働いているかを正確に知るべきです。この記事では、投資信託への完全入門ガイドの一環として、ミューチュアルファンド投資の理解を開始するために必要な基盤を提供することができます。

ミューチュアルファンドとは何ですか？単純に言えば、ミューチュアルファンドは、個人投資家、企業、および他の組織によって提供される資金プールです。ファンドマネージャーは、投資家が寄付した現金を投資するために雇われ、ファンドマネージャーの目標はファンドのタイプに依存します。例えば、確定利付ファンドマネージャーは、最も低いリスクで最高の利回りを提供するよう努めます。一方、長期成長マネジャーは、会計年度にダウ・ジョーンズ工業株平均またはS&P 500を打ち負かすべきである（実際にこれを達成する資金はほとんどない;インデックス・ファンド - ダム・マネー・オールいつも勝つ）。

クローズド・クローズド・エンド・エンド型ファンド、ロード・アンド・ノー・ロード

ミューチュアル・ファンドは、クローズド・エンド型とオープン・エンド型の4つのファンドに分かれています。後者は負荷と無負荷に細分されます。

クローズドエンドのファンド

• この種のファンドは、新規株式公開により公表された一定数の株式を保有しています。これらの株式は公開市場で取引される。これは、クローズドエンドファンドが通常のミューチュアルファンドのような新株式を償還または発行しないという事実と相まって、ファンド株式を需要と供給の法律に従属させる。その結果、クローズド・エンド・ファンドの株式は、通常、純資産価値に割り引いて取引される。
  

オープンエンドのファンド

• ミューチュアルファンドの大半は無期限である。基本的な意味では、これは、ファンドには設定された数の株式がないことを意味します。代わりに、ファンドは現在の純資産価値に基づいて投資家に新株式を発行し、投資家が売却を決定したときに株式を償還する。オープン・エンド・ファンドは、必要に応じて株式が創出され、破壊されるため、ファンドの基礎投資の純資産価値を常に反映している。
  負荷と無負荷
  • ミューチュアルファンドが話す負荷は、販売手数料です。ファンドが積立金を請求する場合、投資家はファンドの株式の純資産価値の上に販売手数料を支払う。ロード・ファンドは所有権に関連する費用がより少ないため、投資家にとってより高いリターンを生み出す傾向があります。
    ミューチュアルファンドへの投資のメリットは何ですか？

ミューチュアルファンドは、ファンドのポートフォリオ内の株式および債券を絶えず監視しているプロのマネーマネジャーによって積極的に管理されています。これが彼または彼女の主要な職業であるため、個々の投資家よりも投資の選択にかなりの時間を割くことができます。これは、財務諸表の分析や財務比率の計算のストレスなく、情報提供された投資を伴う安心感を提供します。

私に適したファンドを選択するにはどうすればいいですか？

すべてのファンドには、特定の投資戦略、スタイルまたは目的があります。たとえば、優良企業のみに投資する企業もあります。他の企業は、スタートアップ企業や特定の部門に投資します。投資基準とスタイルに合ったミューチュアルファンドを見つけることは絶対に重要です。バイオテクノロジーについて何も知らなければ、バイオテクノロジー基金に投資するビジネスはありません。あなたはあなたの投資を知っていなければなりません。

あるタイプのファンドを決済した後、モーニングスターまたはスタンダード&ポールズ（S&P）にお問い合わせください。これらの両社は、過去の記録に基づいてファンドランキングを発行しています。あなたは一粒の塩でこれらのランキングを取らなければなりません。過去の成功は未来を示すものではなく、特にファンドマネジャーが最近変わった場合は特にそうである。

どのようにしてファンドへの投資を始めますか？

既に仲介アカウントをお持ちの場合は、株式のシェアと同じように、ミューチュアルファンドシェアを購入することができます。そうしないと、ファンドのWebページにアクセスしたり、電話して情報とアプリケーションを要求することができます。ほとんどのファンドは、$ 25,000〜$ 100,000,000ドルの範囲で変化する可能性のある初期投資があります（最低初期投資は、そのような退職勘定のための投資が実質的に低下または放棄される可能性があります。伝統的なIRAまたはRoth IRAである401kとし、投資家は自動的に、チェックまたは貯蓄口座からの控除を資金に投資することに同意する

ドル・コスト平均化の重要性

このような計画を立てることは、長期的な市場リスクを大幅に減少させ、10年以上にわたって純資産を上げることにつながります。 >詳細情報

詳細は、ミューチュアルファンドのセクションを参照するか、初心者コーナーをご覧ください。