インデックスファンドへの最適投資時期

ほとんどの長期投資家にとって、いつでもインデックスファンドに投資するのに最適な時期になることがあります。しかし、インデックスファンドが積極的に管理されているファンドのカウンターパートに優位性を与える市場環境が存在します。

インデックスファンドは、一般的に長期投資家にとって最良の投資選択肢ですか？短い答えは、受動的な性質と低コストの構造が、積極的に管理されるファンドの大半を長期的に凌駕するパフォーマンス上の優位性を提供することです。

しかし、インデックスファンドの短期的な戦略はどうですか？インデックスファンドへの投資に最適な時期はいつですか？インデックスファンドを積極的に管理されているファンドよりも良いアイデアにする特定の市況があるのか​​？これらの質問に答えてみましょう。

インデックスファンドがアクティブマネージドファンドを凌駕する場合

<！パッシブ対アクティブな議論をさらに進める前に、どのタイプのミューチュアルファンドが、どのような種類のミューチュアルファンドが他のどのミューチュアルファンドよりも優れたパフォーマンスを発揮するかを予測する絶対的で偽の方法はないことに注意する必要があります、特に1年以下のような短期間である。

強力な強気市場（株式）：

株価がすべての部門および投資信託のタイプ全体で上昇しているときには、積極的なファンド戦略的な売買は、マッチングや叩き打ちと同様に主要な市場指数を失う可能性があるため、マネージャーは利益を失います。たとえば、前回のブル・ランの最終暦年にあった2006年の時点で、

• Vanguard 500 Index（VFINX） は、大きなブレンド・ファンドの75％を上回りました。そして、2010年と2011年に、株式が2008年の弱気市場の後に完全回復モードにあったとき、VFINXはそれぞれ70％と80％のカテゴリーの相手を襲った。 <！ - 弱い経済状況（債券）： 債券市場はナビゲートが難しく、積極的な経営戦略を持つファンドマネージャーは、 バンガード・トータル・ボンド・マーケット・インデックス（VBMFX）

例えば、2011年に景気の回復が鈍化し、株式ファンドが幸運にもマイナスのリターンを免れた場合、債券ファンドはプラスの年でした。しかし、債券インデックスファンドは素晴らしい年でした。 VBMFXは、すべての中期債券ファンドの85％を上回った。

• インデックスファンドがアクティブマネージドファンドに負けた最も一般的な時期は、市場が激しくなり、熟練した（またはラッキーな）アクティブファンドマネージャーだけが、主要市場指数を上回る可能性のある株式または債券を選別することができます。この種の市場はしばしば株式ピッカーの市場と呼ばれます。また、あらゆる市場環境と同様に、不安定な市場では他の市場よりも優れたパフォーマンスを発揮するセクターもあります。 賢明なインデックスファンドの使用 結論としては、市場が年単位で何をするのか、それとも何らかの所要時間枠を予測する方法がないということです。インデックスファンドは多様化のためのスマートなツールとなり、積極的に管理されたファンドと組み合わせて賢明に使用して長期的なポートフォリオを確立することができます。 低価格指数ファンドの種類が豊富である最も評判の良い企業には、ヴァンガード、フィデリティ、チャールズ・シュワブなどがあります。

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