大きな損失はあなたが実現するよりも回復しにくい場合があります

あなたが投資家であれば、過去6年間で着実に市場が成長している可能性が高いです。しかし、上昇市場の中で容易に忘れることができるのは、景気後退の危機と、損失を回復するためにどれくらいのリターンが必要かということです。真実は、多くの投資家が理解するよりも、損失を回復することははるかに困難であるということです。リスクと損失を最小限に抑えるためにポートフォリオを構築するときは、慎重にアプローチすることが重要です。

損失を被るピット・フォールスを理解することは、損失を回避するのを助けることができます。

たとえば、100,000ドルのポートフォリオを考えましょう。そのポートフォリオが30％（30,000ドル）を失う場合、残りの70,000ドルは100,000ドルに戻すために獲得しなければならない割合はいくらですか？多くの人は、損益分岐点に戻るには30％の利益が必要だと考えていますが、それは間違っています。それをもう少し解いてみましょう。残りの$ 70,000の30％の利益は21,000ドルに過ぎず、ポートフォリオは91,000ドルにしかなりません。実際には、最初に失われた30％を回収するには42.9％の利益が必要です。いくつかの例を次に示します：

<！ - 0 - > 損失が20％の場合、損益分岐点は25％になります。

• 30％損失の場合は、壊れた偶数
• 40.0％の損失の場合は、66.6％の復帰が必要です。
• 50％の損失の場合は、100％の復旧が必要です。
• 上記のとおり、損益分岐点の所要収益率は、損失が増加するにつれてはるかに速いレートで増加します。
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多様化してポートフォリオを保護する

景気後退の中で損失を取り戻すことの難しさは、ポートフォリオの多様化が非常に重要な理由の1つにすぎません。

多様なポートフォリオ（複数の投資ビークルを含むポートフォリオ）には、株式、債券、現金が混在する可能性が高い。 1つの株式または資産クラスにすべてのお金を縛るのではなく、多様化したポートフォリオは市場の変動を相殺するのに役立ちます。

あなたのリスク許容度を理解するか、市場の大きなスイングをいかにうまく処理できるかによって、財務目標を適切に設定することができます。現実的な財務目標を設定することは、ポートフォリオの投資戦略を策定するための重要なステップです。リスク許容度が高い場合（ポートフォリオの価値に大きな変化がある場合）、ポートフォリオには債券よりも多くの株式が含まれます。リスクの高いポートフォリオの例は、80％の株式、20％の債券です。逆に、リスクの低いポートフォリオの例は、株式40％、債券60％です。あなたのリスク許容度と目標を理解する上で、あなたはあなたのお金をどのように投資しているのか、なぜあなたはそのような方法で投資しているのかをよりよく理解するでしょう。

市場活動についての情報を入手する

バランスのとれたポートフォリオを確立した後、「設定して忘れない」という考え方を避けることが重要です。あなたの投資を定期的にチェックし、市場ニュースを知らせ続けることで、特定の投資から脱出する必要があるかどうかを知ることができます。

ポートフォリオが元の投資計画から逸脱している場合、投資配分を再調整するか、またはリバランシングを行う場合、ポートフォリオを投資目標と一致させるのに役立ちます。結論として、ポートフォリオを構築するための慎重な計画を策定する時間を取ることは、損失を最小限に抑え、財務目標を達成するのに役立ちます。バランスのとれたポートフォリオを持つことで、損失を減らし、回復をより管理しやすくすることができます。

Amaury de Barros Contiは、サンアントニオとダラスにオフィスを持つテキサス州在住の豊富な投資顧問会社であるSendero Wealth Managementの研究と戦略のディレクターを務めています。彼はaconti @ senderoに行くことができます。 com。

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