小切手詐欺の発見方法 - 詐欺の例

キャッシャーの小切手はしばしば安全であると考えられているため、詐欺に最適です。あなたが何かをオンラインで売っているかどうかにかかわらず、キャッシャーの小切手には特別な注意が必要です。最も一般的な赤旗に慣れると、詐欺を回避する機会が大幅に改善されます。

安全性とキャッシャの詐欺の詐欺

キャッシャのチェックはなぜ安全ですか？正当なものであれば、保証された資金が提供されます。個人の小切手が跳ね返ることについて心配する必要はなく、1営業日以内に小切手のお金を使うことができます（少なくとも最初の5,000ドルは利用可能である）。

<！残念ながら、キャッシャーの小切手は以前よりもはるかに安全です。あなたがバイヤーを知らず信頼していないなら、単に現金と同程度の手数料があると考えることはできません。

一般的なキャッシャーのチェック詐欺

最も一般的なキャッシャーのチェック詐欺は、次のようなものです。「バイヤー」は商品を購入したいとし、キャッシャーの小切手を使用します。何らかの理由で、購入者は、購入価格の

を超えた金額の小切手を発行します。次に、買い手は売り手に "​​ちょうど前に行く"と小切手を預けたいと思う。最後に、買い手は、通常、現金または電信送金またはウェスタンユニオン経由で余剰金を返却することを要求します（資金はバイヤーまたは第三者に直接送金されます）。

重要な要素に注意してください：

現金出納係の小切手または郵便為替が使用されます（他の方法で支払うことができますか？）

1. このような
2. 何か
3. のような状況に直面した場合、あなたはほぼ確実に泥棒に対処しています。

タイミングは重要です： 支払い銀行 が実際に資金を払っていることが分かるまで、

は送金しません。これはしばしば小切手が「消える」時間と呼ばれますが、その用語は混乱を招く可能性があります。出納係の小切手は、1営業日以内に引き落とすことができますが、それが実際にあなたの銀行に移転されたわけではありません。

このプロセスには、数営業日以上かかることがあります。あなたのバイヤーについて知っていることが少ないほど、あなたは長く待つべきです。 ゴムキャッシャーの小切手：

キャッシャーの小切手詐欺は、誰もが安全であると信じているため働きます。銀行が現金を受け取ることができれば、小切手はいいでしょうか？残念ながら、あなたの銀行は、

というチェックが

良いと思う という仮定を立てますが、責任は最終的にあなたのものです。あなたがお金を取った場合（例えば、 "荷送人"に送るために）、あなたはそのお金を交換する必要があります。場合によっては、被害者は数百ドルまたは数千ドルの損失を被ることがあります。銀行が小切手を見つけたら、預金は元に戻され、負の口座残高が残る可能性があります。空の銀行口座を使用すると、小切手のバウンスやその他の重要な支払いが行方不明になります。 あなた自身を守るためにできることはいくつかあります： あなたが求めた以上のものを受け入れることはできません 可能であれば、支払いをしている人と一緒に銀行に行き、現金自動預け払い機（現金自動預け払い機がないので、現金自動預け払い機がないので、現金自動預け払い機で現金を受け取る） 小切手や郵便為替の確認をしますが、これは簡単な方法ではありませんあなたの銀行口座情報を提供することに注意してください）

Craigslistの地元のバイヤーとの取引のみあなたが銀行に一緒に行くことができない場合、現金支払いを主張します。

受け取った小切手を検査して、それが偽造品であることを吟味します（例えば、スペルのないスペルミスや品質の低い紙）

1. 小切手を受け入れる前に、あなたの腸を信じて、状況から離れてください。時には、トラブルを示す奇妙な手掛かりが気づくこともあります（たとえば、あなたが販売している商品について多くのことを知っているようではありませんが、買いたいと思っています）。
2. 小切手詐欺のために落ちる場合は、自分で簡単に行ってください。残念ながら、詐欺師は自分のやることにとてもうまくいきます。更なる損失を防止し、犯罪を警察に報告する措置を講じる。
3. キャッシャーの不正詐欺の摘発
4. すべてと同様に、状況が合理的かどうか尋ねなければなりません。あなたは一度も会ったことのない人が何千ドルもあなたを信用していますか？彼らがあなたに連絡することができれば、銀行に小切手を正しく発行させるための適切な指示を確実に伝えることができます。過剰な金額が実際に購入者の過失であった場合、バイヤーは余分な現金を保持する機会をあなたに与えたのではなく、正確な小切手を印刷するために$ 3（または何でも）の手数料を支払うことはありませんか？
5. 最後に、お金を払うことができれば、お金を転送するはずの "代理人"または "仲間"に個別の小切手を書くために余分な小切手手数料を支払う余裕があります。
6. その他の例

詐欺行為で小切手を使う方法は数多くあります。以下のいずれかの状況に気をつけてください。コン・アーティストは、時間の経過とともにアプローチを変え続けていますが、これは古典の一部です。

Money mule：

あなたは支払いを受け取り、あなたはあなたの口座に支払いを預けて、誰かにその金を送金しなければなりません。しばしば職場での小切手処理の仕事として宣伝されるが、これらのスキームにはしばしば問題がある。場合によっては、犯罪者のためにお金を洗濯しています。他のケースでは、最初の数回の支払いは問題ありませんが、最終的には偽の小切手を受け取ります（あなたの信頼を得た後）、お金を失うことになります。

外国の富の詐欺：

あなたが知らない人があなたに手を差し伸べ、腐敗した国から大金を移転するためにあなたの助けを求める。それと引き換えに、あなたは1年以内に譲渡することのほんの一部を維持することができます。もちろん、（決して到着しない）転送を完了するために誰かに送金する必要があります。

継承と宝くじの詐欺：

あなたはお金をたくさん受け取っていますが、資金を「解放」するために税金や法律手数料を少額支払う必要があります。それはあなたのやり方に向かっている富を払うための小さな値段です。もちろん、彼らは決して実現しません。

不動産賃貸詐欺： 新しい仕事のためにあなたのエリアに誰かが移動しています。彼らは、財産を見る前に、家賃の最初と最後の月（および保証金）をレジ係で支払うことを希望します。小切手を預金した翌日、彼らは仕事に問題があると言います。彼らは来ていないので、レンタルは必要ありません。あなたは保証金を預けることができますが、家賃の一部を返却したいと考えています。払い戻しを送った後、その小切手は偽物であることがわかります。