新規投資家のためのドル平均コスト

ドルの平均価格が市場リスクを下げる可能性があるという点についてはいくつかの意見の相違がありますが、一定の間隔で市場条件に関係なく購入し、売却するドルの平均化計画に従う投資家は、極端な株式市場のボラティリティの時代における過信やパニックの感情的な危険により耐えることができるかもしれない。

<！実際に、ドルのコスト平均化の秘密は、資本配分の課題からストリップ感情を取り除くのに役立つということです。経験の浅い投資家、特に証券のバスケットや低コストのインデックスファンドなどを購入している投資家にとって、これは大きな助けになる可能性があります。実際、不合理な投資家の行動は、試行錯誤の間に大量にあります。

ドル・コストは平均化されますか？

ドルのコスト平均化は、一定額の通貨を体系的に投資するか、一定の間隔で一定数の株式ユニットを取得して証券のポジションをゆっくりと構築するための定式的アプローチと言えます。つまり、資産を一括して投資する代わりに、投資家は長期間に渡ってゆっくりと少額を購入することで、ポジションに入ります。これは、市場価格の変化に対して断熱性を提供し、数年間にわたるコストベースを広げます。急速に上昇する株価の時には、投資家は他の投資家に比べて高いコストベースを持ち、株価が崩壊する時には投資家は、持っていました。

投資家がドル・コスト平均化計画を設定する方法の概要

1ドルのコスト平均化計画を開始するために、投資家は3つの主要なことだけを行う必要があります。

毎月どのくらいの金額を投資するかを正確に決めます。コミットされた金額は財務的に慎重かつ手頃なものであることを確実にして、金額が一貫性を保つことができるようにすることが重要です。そうしなければ、計画は効果的ではありません。

長期的に保有したい投資または投資のグループを、少なくとも5年または10年という長期的な定義で選択します。

1. 定期的に - 毎週、毎月、または四半期ごとに行うことができます。たとえば、自分が選択したセキュリティにその金を投資します。彼または彼女のブローカーがそれを提供すれば、私たちの投資家は自動回収計画を立てることさえできるので、プロセスはほとんど費用なしで自動化されます。株式ブローカーなしでもやることは可能かもしれない。
2. ドル・コスト平均化計画の例
3. 仮想的な例を歩むことで、ドルの平均化計画の仕組みを実証しやすくなります。架空の会社であるABC、Inc.の株式に投資したい$ 15,000を持っているとしましょう。日付は1月1日です。あなたは2つの選択肢があります：あなたは一括で資金を投資し、離れて歩いて忘れることができます。あるいは、ドルのコスト平均プランを設定し、株式への道を簡単にすることができます。あなたは後者を選び、3年ごとに1四半期ごとに250ドルを投資することに決めました。

次の3年間で、あなたのお金は以下の価格で投資されます：

表1：仮説的ドル・コスト平均化計画

第1四半期1 = $ 50。 00株価、$ 1、250. 00投資= 25.00株式購入

第2四半期第1年= 40ドル。 00株価、$ 1、250. 00投資= 31. 25株購入

• 第3四半期第1年= 70ドル。 00株価、$ 1、250. 00投資= 17.買収した86株
• 第4四半期第1年= 50ドル。 00株価、$ 1、250. 00投資= 25.00株購入
• 第1四半期2年= 30ドル。 00株価、$ 1、250. 00投資= 41. 67株を購入した。
• 第2四半期第2年= 20ドル。 00株価、$ 1、250. 00投資= 62. 50株購入
• 第3四半期第2年= 25ドル。 00株価、$ 1、250. 00投資= 50. 00株購入
• 第4四半期第2年= 32ドル。 00株価、$ 1、250. 00投資= 39. 06株購入
• 第1四半期第3四半期= 35ドル。 00株価、$ 1、250. 00投資= 35. 71株購入
• 第2四半期第3四半期= 51ドル。 00株価、$ 1、250. 00投資= 24. 51株購入
• 第3四半期第3年= 65ドル。 00株価、$ 1、250. 00投資= 19. 19株の株主
• 第4四半期第3四半期= 50ドル。 00株価、$ 250.00投資= 25.00株購入
• 期間の開始時に$ 15,000を投資した場合、$ 50で300株を購入したでしょう。 00。終了株価50ドル。 00年1月3日の終わりには1株当たり100ドルとなりますが、あなたのポジションはまったく同じ$ 15,000に相当します。00.しかし、仮定的なドルの平均費用プログラムを定期的に購入することで$ 15,000の投資が終了しました。 396. $ 1の固定投資として70株、四半期当たり250. 00は、株価が崩壊したときに株式を増やすことができ、株価が上昇した場合には株式を減らすことができました。終了株価は$ 50だったにもかかわらず。 00、3年前とまったく同じ金額、実際には$ 19,839の市場価値があります。50.
• ドルのコスト平均化のシナリオでは、さらにステップを進めるために、$ 15株式が37ドルで取引されていれば000. 00。 81となり、当初の購入価格から24.38％減少しています。この現象は、2009年の株式市場崩壊後の株式市場の状況にかかわらず、退職貯蓄に定期的に貢献した401（k）投資家の説明の中に見られました。これらの低コストの基本購入は、全体的なコストベースを引き下げるのに役立ち、市場が何年も後に回復したときに、彼らは忍耐と訓練の報酬を楽しむことができました。

ドルの平均価格の主な欠点は？前述のように、株式市場のバブルを経験した場合や、平均的なバリューアップを経験している場合、平均原価ベースは他の場合よりも高くなります。

残高は、税金、投資、または金融サービスとアドバイスを提供しません。情報は、特定の投資家の投資目的、リスク許容度、財務状況を考慮せずに提示されており、すべての投資家にとって適切ではない可能性があります。過去の業績は、将来の業績を示すものではありません。投資には、プリンシパルの損失の可能性を含むリスクが伴います。