財務コンサルタントとは何ですか？

金融コンサルタントは現在、ほとんどの金融サービス会社の財務顧問に取って代わっている役職です。職務、責任、雇用動向、雇用見通し、報酬、およびフィールドに入るために必要な教育、訓練、資格認定など、財務コンサルタントおよびファイナンシャルアドバイザーの職務の詳細については、最初のリンクに従ってください。

歴史：

これは、一般的にはブローカーや株式ブローカーとして一般的に知られていましたが、ほとんどの証券仲介会社が使用する正式な職名は、伝統的に口座管理者または登録代表者でした。

1980年代までに、大手有力証券会社は今日、このポジションの改革と呼ばれるものを開始し、その名称を変更してイメージをアップグレードしようとした。金融コンサルタントは多くの企業で人気のある選択でした。これは、トランザクション駆動の営業担当者の古いイメージを、顧客に貴重な投資アドバイスと相談を提供した高度に訓練された金融専門家の新しいイメージで置き換えるように設計されています。

<！ 1990年代初頭までに、財務顧問は、新たな改革運動として人気を博し始めました。多くの企業は、財務コンサルタントよりもこのタイトルが、彼らが投影したいイメージを伝えていると信じていました。アドバイザリーの役割が「コンサルタント」イメージの重要な部分であったことを考えると、明らかな進化のようだった。

興味深いことに、リテール証券仲介業界のメリルリンチは、この変更を行う主要企業の中で最後のものでした。その時代、コンプライアンス部門は非常に強力で非常に慎重でした。

<！財務アドバイザーのタイトルを使用することは、法的および規制上の重大な影響を及ぼす可能性があると懸念していました。これは、そのタイトルの所有者が、伝統的により緩い適合基準ではなく、より厳格な信任基準ブローカー、アカウントエグゼクティブ、登録された代理人の行動を指導しました。

ウォールストリート・ジャーナル

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バロンズ 、 フォーブス などの様々なビジネス・金融出版物が、定期的に編集され、財務アドバイザーのタイトルにはそのような意味合いであり、信託基準をその所有者に課すよう求めた。それが判明したとき、メリルの恐怖は根拠がないことが判明し、最終的に財務顧問として財務コンサルタントに改名されました。 会計士、会計士、AE、ブローカー、ストックブローカー、証券ブローカー、登録代表者、ブローカーによる財務コンサルタントの利用： 潜在的な混乱の原因として、チャータード・ファイナンシャル・コンサルタント（ChFC）の指定は財務プランナーの資格です。