金融サービス営業担当者

人々が資金を管理し投資するのを助けることは、ファイナンシャルアドバイザーの仕事です。また、金融業界では、販売スキルのない高いレベルと認定資格がありますが、すべての教育とトレーニングは壁の装飾に過ぎません。

金融サービスにおけるセールスキャリア

金融業界の人たちがセールスの専門家ではないと考える心理的理由が非常に良好です。

その理由は、一般市民が販売についてどのように感じているかです。投資、退職、子供の教育については、特定の投資、ミューチュアルファンドまたは株式の売却を補償することができる営業担当者ではなく、専門顧問と仕事をしたいと考えています。投資が南になると、顧問が投資家の神経を落ち着かせることは、セールス・プロフェッショナルが同じ仕事を達成するよりもずっと簡単です。

<！どのようなタイトルでも、成功したファイナンシャルアドバイザーは、市場動向を理解する責任と、サービスと投資ビークルを効果的に顧客に販売する方法を理解していることを理解しています。財務分野の人は、セールスの専門家であると受け入れず、通常アナリストの役割や別のキャリア分野で終わります。

資格

金融証券を売却するには、ファイナンシャルアドバイザーのライセンスが必要です。最も一般的に認定されている認定はシリーズ6,7および63です。

これらの資格により、アドバイザーはミューチュアルファンド、年金、債券、退職ビークルおよび個々の株式を売却することができます。個人的な経験から、私はこれらの試験は非常に挑戦的ですが、顧問が金融市場を完全に理解していることを証明するだけです。彼らは、顧客のポートフォリオを効果的に計画または管理するアドバイザーの能力を検証していない。

多くの顧問は、人命、事故、健康などの保険証書も保有しています。

上級認定資格

6,7および63シリーズの試験が挑戦的である場合もありますが、通常、金融業界では初級レベルの認定資格とみなされます。ファイナンシャルプランナーやアドバイザーとして長期的な成功を収めることを約束している人々にとって、継続的な学習と認定は事実上必須です。

多くのファイナンシャル・アドバイザーがCFAとCFPの認証を取得しています。 CFAはCertified Financial Analystの略で、CFPはCertified Financial Plannerを表します。どちらも高く評価されており、通常は数年前から金融サービスのキャリアに就くことはありません。

これらの認定以外にも、業界調査の一部でChFC、またはチャータード・ファイナンシャル・コンサルタントを獲得しています。「チャーター・ファイナンシャル・コンサルタントは、金融サービス業界で最低3年以上の実務経験を有する必要があります.ChFC®は、個人、家族、中小企業のニーズを管理する専門家を準備しています。 ChFCsは同業他社よりも51％の収益を上げています。収入バンプだけで、多くの人がこの証明書を取得し、同業者や顧客からの尊敬の恩恵を得ることができます。

挑戦と報酬

金融サービスのキャリアを選ぶすべての人に直面する2つの主な課題があります。最初は競争です。実際には、アメリカのすべてのメインストリートには、少なくとも1つの金融サービスオフィスがあり、1人の顧問または顧問のチームで構成され、積極的に新しい顧客を探し、既存の顧客を維持します。ほとんどすべての銀行は、ほとんどの保険代理店と同様に金融サービスを提供しています。このリストにインターネットベースの企業が提供する金融サービスの可用性を追加すると、すぐに金融サービス業界は非常に競争力があることを理解するでしょう。

もう一つの主な課題は、各フィナンシャル・プランナーが守らなければならない政府のコンプライアンスの義務と規制です。法律に違反すると、ライセンスが一時停止または取り消されます。

競争を勝ち抜くことができ、必要な認定資格を取得することに全力を尽くし、すべての事業を正当性を持って行う者にとって、報酬は信じられないほどです。

トップファイナンシャルプランナーは、年間数十万ドル、インセンティブ、休暇、賞の賞金を獲得することができます。

キャリアは確かに成功するのが最も難しいことの1つです。これはほんの数年後に終了する理由です。真の報酬は、2年以上キャリアに残っている人に与えられ、長時間働き、利益を得始めるまで痩せた月に直面しています。