あなたがジョージア州の居住者で大学を通って子供を預けることを計画している場合、州の529の大学貯蓄制度に寄付することによって得られる税制上の便益について学ぶことが重要です。この車両を通じて十分なお金が貯められれば、入学時には財政援助や奨学金の申請に関するストレスが軽減されます。
これらの口座への投資は、連邦およびジョージア州の所得税から自由になります。
また、資格のある高等教育費に使用されるすべての出金は、連邦およびジョージアの所得税から免除されます。適格費用には、授業料だけでなく、一定の部屋代、ボード代、コンピュータおよび関連技術費、書籍、手数料、設備が含まれます。
州は、Path2College 529計画に貢献している住民にも相当な税額控除を提供しています。寄稿者は、州所得税申告書で年間2,000ドル、共同申請者で4000ドルを差し引くことができます。ジョージア州の計画は一般的に高い評価を受けているが、これは主に平均投資額が平均よりも低いためである。
これらの優遇制度により、家族や友人は子供の大学基金に寄付することができます。長年にわたり、定期的な貢献と複合的な関心をもって、この計画は子供の教育費を支えるために大幅に成長することができます。ジョージアの国営売却計画には、以下のオプションがあります。
- 年齢ベースの投資オプション ：このオプションは、受益者の現在の年齢と、受益者が18歳になるか、このオプションは、シンプルなオールインワン・ポートフォリオ・オプションを必要とする人に適しています。
- 保証投資オプション ：この投資オプションは、資本を維持し、安定した収益を提供することを目指しています。これらの選択肢は、時間枠が短い人や、リスク許容度が低い人に適しています。
- マルチファンド投資オプション ：これらの投資オプションは、特定の資産配分のために投資ポートフォリオを選択することを好むアカウント所有者に適しています。各マルチファンド投資ポートフォリオは、複数の基金および/または資金調達契約に割り当てられ、異なる投資目的および投資戦略を有する。
- 単一基金投資オプション ：これらの投資オプションは、それぞれ単一の基金または資金調達契約のいずれかの株式にのみ投資される。このオプションは、株式インデックス、マネーマーケット、またはソーシャルファンドオプションなどの特定の単一のファンドに関心を持つ人々に適しています。
Georgia's Path2College 529 Plan
ジョージアのプログラムはTIAA-CREF Tuition Financing、Inc.によって管理されています。アカウントをオンラインで簡単に開くことができます。ジョージアの州の従業員は給与控除のオプションを使ってPath2College 529プランに資金を拠出することができます。すべてのジョージア計画の最大拠出限度額は$ 418,000です。
ジョージア州住民は、すべての受益者の州所得税に対して年間$ 2,000を控除することができます。たとえば、5人の子供がいる場合は、529プランへの拠出に対して州所得税から10,000ドルを差し引くことができます。
この控除を請求するために、控除を箇条書きする必要もありません。言い換えれば、あなたが他の何かを差し引くことができなくても、ジョージア州の個人所得税申告書であなたの総収入からあなたの拠出金を引き取ることができます。
ジョージア州第529条計画と他の大学貯蓄媒体を使用する住民は、州所得税減額の潜在的な節減を考慮する必要があります。ジョージア州の住民は、他の州の計画ではなく、ジョージア州の第529条のプランへの寄付についてのみ控除を受けることを忘れないでください。
ジョージア居住者のトップ所得税控除が6％であることを考慮すると、拠出金2,000万ドルは課税時に120ドルまで節約できます。換言すれば、控除額を受け取ることは、拠出額に対して6％のボーナスを受け取ることと類似している可能性がある。
あなたの未払いの529資金の使用
米国内の他の多くの公立の大学や大学でPath2College 529 Planの資金を使用することができます。ほとんどの州と同様に、高等教育費に使用されていないあなたの529計画からの控除は、州および連邦所得税の両方を受ける可能性があります。