ビデオ: Why we make bad decisions | Dan Gilbert 2026
ギャンブルによる損失は、賭博賞金に匹敵するほどあなたの税申告に影響を与えません。損失は、ギャンブル賞金の税効果を部分的に相殺しただけです。
退職後の定期的なギャンブラーの場合、これはあなたの楽しみが税金を増やし、メディケアパートBの保険料 を毎年 上げることができることを意味します。私はこれを隠されたギャンブル税と呼びます。
たとえあなたがそれを相殺するために賭ける損失をしたとしても、数千の勝利でさえ、意図しない影響を与えることがあります。
<！ 必要レポートギャンブル・ロスと利益の処理
- これらの4つのステップを経て、ギャンブルの賞金と損失が残りの納税申告にどのように影響するかを見てみましょう。ギャンブル賞金があなたの修正された調整された総収入にどのように影響するか
- 修正された修正された調整された総収入があなたにより多くの税金を払わせる方法
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- 1。ギャンブル賞金の必要報告
IRSは、すべてのギャンブル賞金があなたの納税申告書に報告されなければならず、金額が以下の限度額を超えた場合、W-2Gフォームに報告されます：
スロットマシンまたはビンゴゲームで$ 1、200以上（賭け金額で
999ドル減額）- キノ賞金で$ 500以上ポーカートーナメントでの賞金$ 9,000,000以上（賭け金額で額を減らすことができます） 賭け金が$ 300以上であれば$ 600以上あなたの賭け金（賭け金の額で金額を減らすことができます） 2。ギャンブル損失対利益の処理
- ギャンブル賞金を報告すると、ギャンブル損失を報告することもできます。
- ギャンブル損失は、「その他のその他の控除」のセクション28において、明細控除として請求されます。あなたは賞金額までの損失を請求することができます。
- これは、カジノが$ 50,000の賞金を報告した場合、年間を通して$ 60,000の合計を賭けて$ 50,000を獲得したが$ 10,000を失った場合、$ 10,000の損失を請求することはできませんあなたの納税申告書。
損失を請求するためには、ギャンブルの記録と領収書を保管する必要があります。
はい、賞金に所得税を払わないように損失額を差し引くことになりますが、それはストーリーの一部に過ぎません。物語の残りの部分は、ギャンブルの賞金があなたの修正調整総収入（MAGI）にどのように影響するのかに関係しています。 3。ギャンブル賞金はあなたのMAGIにどのように影響するのですか？
ギャンブルの賞金は、あなたの納税申告の最初のページで報告されます（賞金総額は損失前に報告されます）。MAGIはギャンブルロスなどの明細控除で減額する恩恵を得る前に計算されます。だから賭けの賞金があなたのMAGIを増やします - 賞金を損失と比較するときにあなたが実際に勝利しなかったとしても。
他の税額をあなたのMAGIと比較して、あなたが他の地域でより多くの税金を支払うのか、ある程度の控除で失うのかを判断します。
MAGIの増加は、他の地域でより多くの費用を払うことや、いくつかの控除で失うことを意味します。 4。 MAGIが他の税金関連商品に与える影響
MAGIが影響を及ぼす項目の一部は次のとおりです。
Roth IRAへの寄付（または、企業が後援する退職制度に参加している場合は控除可能IRA寄付） 。 MAGIが多すぎると、Roth IRAの寄付を受ける資格がありません。
あなたの社会保障給付額は課税対象となります。より大きなMAGIは、あなたの社会保障の多くが課税所得として含まれることを意味します。
あなたが支払うメディケアパートB保険料の額。 MAGIが多すぎると、メディケアパートBの保険料が大きくなります。
免除と項目控除の廃止。より高いMAGIは、免除と控除の一部を失う可能性があることを意味します。
3.8％メディケア税額控除の投資収益への適用。あなたのMAGIが十分に高い場合、投資所得には追加の税金がかかります。
健康保険の購入を目的とした税額控除/補助金の資格。 MAGIが十分に低い場合、税額控除の対象となる可能性があります。ギャンブルによる賞金は、あなたにこれを適用できなくなる可能性があります。
- 1970年代初めの退職した男性のギャンブルの賞金が上の項目にどのように影響したかの例を見てみましょう。
- 退職時のギャンブル税の例
- デビッド（名前はプライバシー保護のために変更されました）は、70年代初頭にあり、何年も前に妻を失いました。彼はまだ主に息子によって経営されている彼のビジネスではまだアルバイトをしており、彼の税務申告の見た目で、私は彼が残りの時間を地元のカジノに費やしていると推測しています。
- なぜ私はこれを推測するだろうか？
- 昨年、彼は納税申告書で$ 550,000以上のギャンブル賞金を報告しました。ラッキーな男、そう？あんまり。彼は同じ金額の損失を報告した。
- DavidのMAGIはギャンブルなしで$ 80,000未満でした。代わりに、$ 630、000を超えていました。メディケアパートBの保険料を月額$ 105で支払う代わりに、月額$ 335を支払うことになります。年間$ 2,760の増加。 2013年には、このMAGIレベルによって、彼は約11ドル400ドルの控除項目を失い、別の2ドル850ドルの税金（25％の限界税率）を負担しました。
彼のギャンブルの習慣が洗濯であっても、毎年ダビデに税金がかかります。この隠されたギャンブル税は、低所得層と高所得層の退職者の両方に影響を及ぼしますが、さまざまな形で影響を及ぼします。
低所得層の退職者のために、MAGIの増加により、課税対象となる社会保障給付金の額が増加し、健康保険の税額控除の適格性が低下するため、隠れたギャンブル税が発生することがあります。
高所得層の退職者のために、隠れたギャンブル税は、段階的制限、メディケア・パートB保険料の増加、および/またはメディケア・サーテックス3.8％の適用可能性のために、控除が失われる可能性があります投資収入
退職時にうまく設計された撤退戦略は、あなたがしなければならない以上の税金を払わないようにするのに役立ちますが、カジノへの1回の旅行で計画が破綻する可能性があります。