詐欺からあなたのビジネスを守る方法

詐欺は、企業がお金を失う最も一般的な方法の1つです。しかし、あなたは詐欺の被害者であることを避けるための措置を講じることができます。

不正とは何ですか？

ブラック・ディーズ・ディクショナリーによると、詐欺は、「真実の虚偽の表現や重大な事実の隠蔽を知って、他人に害を及ぼすように誘導する」ことです。詐欺は意図的であることに注意してください。詐欺行為を行った者は、その陳述または漏れが事実でないことを知っています。

また、詐欺には2種類の詐欺があることに注意してください。

• 委任詐欺、 誰かが知っていることを真実ではないと主張する "自動車が事故にあったことを知らせ、それを開示しないなど、重要な事実を隠蔽する「事故」（それがあったことを知っている）または
• 漏れの詐欺

詐欺は通常、民間犯罪（ある人物または別の人物に対する犯罪）ですが、場合によっては特に故意の行為であり、刑事犯罪（政府機関による告発）になる可能性があります。

詐欺行為の告発には、紛失が必要であることにも留意する必要があります。 「その車が事故にあったことはない」と言ったその人から車を購入した場合、それが事故にあったことを知っていれば、何とかあなたが傷ついていたことを証明する必要があります。あなたが気づいていなかったダメージのために無益であるということです。

詐欺の種類は何ですか？

詐欺には多くの種類があります。

企業に影響を及ぼすいくつかの例があります：

• 破産詐欺、 資産の隠ぺいまたは過小評価、会社に関する情報の隠蔽または文書の破棄を含む可能性があります
• メール詐欺 、 米国郵便局が虚偽の表明をする
• 雇用詐欺 、雇用申請に関する情報を改ざんする、または雇用前に有罪判決と重罪を報告しない
• 保険詐欺 、損害賠償請求または損害賠償請求書類の謄本通常は電子的にビジネス情報を盗み、税務情報やクレジットカードの詐欺など、電子情報通信（インターネット、テレビ、ラジオなど）を使用して虚偽の表明を行う
• アイデンティティ盗難
• 企業に対する詐欺 メディアには個人に対する不正行為の話が満載ですが、ビジネスは詐欺の被害者になる可能性が高く、さらに多くの従業員、ベンダー、顧客のいずれかが会社を不正行為しようとする可能性があります。

従業員と内部者の不正行為

インサイダー詐欺の最も一般的なタイプは、資産の盗難と会計詐欺です。これらが従業員によって行われた場合、この種の不正行為はしばしば横領と呼ばれます。従業員やその他のインサイダーが企業を不正に欺く他の方法は、現金を払うこと、偽の小切手を書くこと、または会社から商品や消耗品を受け取ることです。

顧客の詐欺

顧客や購入者は、不正な小切手の作成、悪いクレジットカードの使用、万引き、払い戻しのために購入しなかった商品の返品（返品詐欺と呼ばれる）

請負業者または仕入先詐欺

あなたの会社で働く独立した請負業者または下請け業者は、仕事、過充電、または決して行われなかった請求についてあなたを変えることができます。あなたのビジネスへの不正行為の防止

詐欺行為が起きるのを防ぐことはできませんが、不正行為を最小限に抑えるために予防措置を講じることができます。

従業員の詐欺や横領を防止する：

すべての新入社員、特に財務責任を持つ人

財務上の任務を分けて、誰もがすべてを持たないようにする

従業員にあなたが見ていることを知らせる

• 、元の十分な）
• 従業員の横領を抑止する方法の詳細を読む。
• 他の種類の不正行為の防止
• 現金損失を防ぐために、従業員に偽造貨幣の盗難、悪質な小切手の盗難、クレジットカードの盗難などを訓練します。これらの状況に対処する際の具体的な政策を立案する。

在庫管理ポリシーを設定して、消耗品や在庫を把握してドアから出ないようにします。すべての鉛筆を数えることができないかもしれませんが、サプライキャビネットや在庫中の内容を常に把握しておく必要があります。

買掛金、請求書、および購入注文を定期的にレビューして、それらが実際の仕入先から来たものであること、および注文したアイテムを取得していることを確認します。

• データポリシーを確立し、機密データを継続的にバックアップします。
• 顧客や従業員を監視するために監視システムを設置することを検討することをお勧めします。
• あなたのビジネスアカウントを監視することによって個人情報の盗難を防止します。
• 一般的に、
• 貴社の不正行為を防止および検出する最善の方法は、次のとおりです。
• 従業員から顧客、ベンダーまでのすべての重要な分野の活動を監視するシステムのセットアップ、および

あなたは何が起こっているのか知っています。