インカム投資戦略の仕組み

投資ポートフォリオを確立すると、仲介会社、グローバルカストディエージェント、登録投資アドバイザー、資産運用会社、ファイナンシャルプランナー、またはミューチュアルファンド会社が、計画している投資戦略を特定するよう求めますあなたのお金を管理するために利用します。ほとんどの場合、アカウントフォームで行います。既存のチェックリストから「資本保存」、「成長」、「投機」、「収入」などの項目を選択することができます。

これは投資マンデートとして知られています。この記事で私があなたに話したいと思うのは、最後に一人暮らしの投資です。

所得投資戦略とは何ですか？どのように機能するのですか？そのメリットと欠点は何ですか？なぜ誰かが代わりにそれを選ぶだろうか？素晴らしい質問、すべて。彼らを掘り下げて、所得戦略ポートフォリオで保有される可能性がある投資の種類や、他の一般的なアプローチの1つを選択しないことによって発生する機会費用をよりよく理解するようにしましょう。

1。所得投資戦略とは何ですか？

「所得投資戦略」という語句は、所持品によって生み出される年間受動的所得を最大にするように特別に調整された資産のポートフォリオをまとめることを指す。程度の差こそあれ、インフレ調整後の購買力を維持することが重要です。第三次懸念は成長であり、実際の実質配当、利子、賃料はインフレ率より速く上昇している。

2。所得投資戦略の目的は何ですか？投資家が収入ポートフォリオをまとめる理由は、平均以上の収穫高の資産から集められた、今日消費されることができる一定の現金流通量を作り出すことです。請求書の支払い、薬品の購入、慈善目的の支援、家族の授業料の支払い、その他の目的に使用できる現金。 3。所得戦略ポートフォリオを構築するために使用される投資の種類

異なる資産クラス間の特定の資産配分は、ポートフォリオの規模、ポートフォリオの構築時に利用可能な金利およびその他の要因によって変わるが、一般的に言えば、所得戦略は、恐ろしい景気後退や株式市場の混乱の中であっても、1株当たり配当を維持または増やす歴史が長い保守的な貸借対照表を持つ、安全で安全な配当性の高い青チップ株

社債およびその他の固定利付証券国債の税制上の特性に基づいて適切である可能性のある国債、社債および地方債を含む。g。あなたは、Roth IRAやその他の税務署で、税金のない地方債を決して考えなくてはなりません）。

不動産は、不動産（おそらく有限責任会社を通じて）または不動産投資REITsとして知られています。後者は大幅に異なるリスクプロファイルを持ち、経営陣が十分に保守的ではないが、十分に購入されたREITが実質的な富の創出につながる可能性がある場合、投資家は自己資本から希薄化する可能性がある。例えば、2008年〜2009年の最後の市場崩壊時に、一部のREITは、賃貸の配当が減ったため、市場価値の60％、70％、80％+を失った。世界が崩壊している中でこれらの有価証券を購入した投資家は、場合によっては、現金配当総額で購入価格全体を抽出しています（法律で90％の配分を要求されるため、彼らの純利益は法人税の免除資格を得るために）、今やマスター・リミテッド・パートナーシップ（MLP）の15％または20％+配当利回り

• を集めています。これらは特別に公開されたリミテッドパートナーシップであり、減価償却費や枯渇手当などの税金から税金を守ることができます。 MLPsは、主に、排他的ではありませんが、ハード資産業界、特にパイプラインや製油所などのエネルギー周辺の業界にあります。所得を投資家が売却しない状況が発生する可能性があるため、税務上は売却されたとみなされ、キャピタルゲイン税を賦課して強制的に売買すると考えられるため、投資家はMLPをマージン能力を持つ証券会社口座に保有することに非常に慎重でなければならないあなたはお金を上げる。詳細はこの記事の範囲をはるかに超えていますが、MLPを保有している場合は、分別された現金のみの仲介アカウントまたは保管アカウントを作成してください。 （あなたが相当量の純資産を持ち、極度のリスク回避をしている場合は、特別に作成された有限会社にそれらを保持することもできます。）
• ロイヤリティ・ユニット・トラスト。これらは、多くの場合、成長が認められていないが、管理すべき資産の集合と、しばしば銀行である受託者によって配分された収益を保持している公開株式信託ファンド（基本単位投資信託とは異なる）である。これらの信託は、石油や天然ガス井戸のロイヤルティ権を保有する傾向があり、その変動は極めて激しいものです。さらに、彼らは有限の寿命を持っています。彼らが期限切れになる時点が来るので、商品が販売されたときに受け取った価値を控えめに見積もって、実績のある引当金に対して合理的な価格を支払っていることを確かめる必要があります。これは、あなたがお金を失う可能性が最も高いので、あなたが専門家でなければ踏み外さないのが最善の領域です。それでも、エネルギー、鉱物、または商品市場を深く理解している人にとって、適切な価格で適切な状況下で素晴らしいツールになることができます。
• マネーマーケット・アカウント、マネー・マーケット・ミューチュアル・ファンド、およびその代替案。彼らは同じことではありませんが、マネーマーケット・アカウントは、銀行が提供するFDIC保険商品の一種であり、マネー・マーケット・ミューチュアル・ファンドは、特定のタイプの資産に投資し、 〜1ドル。 00 - インフレに比べて金利が十分である場合、これら2つの現金代替案は、余剰資金を駐車する壮大な方法です。たとえば、1990年代には、ポートフォリオの10％、20％、30％+をマネーマーケットファンドに簡単に入れ、株式で遭遇するリスクを取ることなく、実際に4％または5％不動産、またはほとんどの他の資産クラス。
• 租税担保証明書や知的財産（著作権、商標、特許、ライセンス契約）などの異質または非標準の資産は、自分が何をしているのかを理解している正しいタイプの人にとって金鉱になることがあります。私は最近、テーマパークに資金を提供していた3000曲の著作権ポートフォリオの裏側にある、人形を集めたソングライターDolly Partonの個人的なブログで、450百万ドルから9億ドルの間の金額を見積もったホテルの宿泊施設、レストラン、ライセンス権、お土産などから、彼女のポケットにお金を汲み上げる帝国。あなたが災害になる可能性があるため、あなたが何をしているのか分からない限り、ここでは踏み込まないでください。
• FDIC保険の小切手および普通預金口座および/または米国財務省証券で構成されることが多い現金積立金は、元金の絶対的安全性が譲渡不能である場合にのみ受け入れられる大規模な現金同等物です。理想的には、所得戦略ポートフォリオは、他の資産が配当、利子、賃貸料、ロイヤルティ、ライセンス収入またはその他の配当の発生を停止する場合、少なくとも3年間の配当を維持するために十分な現金を手に入れることが理想的です。 4。所得投資戦略ポートフォリオの長所と短所は何ですか？
• 収入戦略を選択する最大の利点は、より多くの現金を前払いすることです。最大の欠点は、あなたの持ち株があなたに余分な金を送っていて、成長のためにそれを再投資していないので、将来の豊かな財産を忘れることです。 AT&TやVerizonのような会社では、利益の大部分を現金配当で払い出しているので、株式市場全体の2倍以上の速さで、ビジネスのようにすぐに成長することは非常に困難です。 Chipotle Mexican Grillはかなり小さく、新しい場所を開くために収益を維持しています。
• また、所得戦略投資家にとっては、今日の収入の大半が現金支払いの形で現れるため、繰り延べ税率の活用を受けることははるかに困難です。 5。どのようなタイプの投資家が所得戦略ポートフォリオを選ぶでしょうか？圧倒的に言えば、収入戦略アプローチを好む人は、2つのキャンプのうちの1つに該当します。最初は、退職し、自分のお金をできるだけ多くの人に侵入せずに生きたいと思う人です。低成長、高配当株式、債券、不動産、およびその他の資産を選択することにより、彼または彼女はこれを達成することができます。
• 第二は、ビジネスを売ったり、宝くじを勝ち取ったり、親戚から継承したりして、なんらかの形で大金を受け取った人です。お金が彼らの生活水準に大きな違いを生むかもしれないが、彼らが残りの生活のためにそこにいることを確かめたいなら、彼らは収入戦略を一種の第二または第三の家賃支払いとして選ぶかもしれない。 $ 40,000を稼ぐ教師を描くと、45,000ドルを稼ぐオフィスマネージャーと結婚します。一緒に、彼らは税金の前に$ 95,000を作ります。彼らはどうにかして$ 1,000,000になると想像してください。年間給与額を4％とする所得戦略を実行すると、ポートフォリオ年度から40,000ドルの小切手を受け取り、家計所得を$ 135,000に増やすことができます。または42％を超える。それは彼らの生活水準に大きな違いをもたらし、彼らがもっと年を取っているときにはもっと多くの資本を持っている以上にそれを楽しむだろうと思っています。 $ 1,000,000は、大学や大学のような一種の家族寄付として機能します。他の目的のために費やせる資金を生産することに専念しています。