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インデックスファンドの低コスト、シンプルさ、多様化、信頼性の高い長期的パフォーマンスが大好きならば、投資関連税を最小限に抑える方法を学ぶことで、さらに好きになるでしょう。
もちろん、この記事で説明する税金の種類は、課税勘定で可能な種類のみを指しています（401（k）やIRAなどの繰延勘定には適用されません）。
特定の投資が他の投資と比較してより多くの、またはより少ない税金を生み出す方法を表す用語は、税効率です。
特定のミューチュアルファンドが税効率が高い場合、それは他のファンドと比較して個々の投資家に対して多くの税金を生み出さないことを意味する。
インデックスファンドは税効率の良いファンドであると言われています。理由は次のとおりです。
インデックスファンドのローテクオーバー率が低い
インデックスファンドの重要な要素の1つは、特定のファンドの保有比率が交換された割合を表す測定値です譲渡した）。たとえば、ミューチュアルファンドが100種類の株式に投資し、そのうち20種類が1年間に交換された場合、売上高比率は20％になります。
高い売上高には何が問題なのですか？ミューチュアルファンドの売買活動が増えれば、ファンドマネージャーが購入したものより高い価格でいくつかの証券を売却することになります。これは、キャピタルゲインがあることを意味し、ミューチュアルファンドがキャピタルゲインを持つ場合、それらはキャピタルゲイン分布の形で投資家にそのゲインを渡します。
キャピタルゲインの分配はどういう意味ですか？彼らはキャピタルゲイン税を生み出します！
高い回転率は、しばしば高い相対税をもたらす。しかし、本質的には、インデックスファンドの回転率は非常に低い（1％〜2％程度）ことが多く、アクティブマネージドファンドは20％以上の回転率を持ち、時には100％以上の高い回転率を持つこともあります。
インデックスファンドは一般的に配当金の支払いがより少なくなる
ミューチュアルファンドからの配当金は所得として課税され、ほとんどのインデックスファンドは同じカテゴリー内の積極的に管理されるファンドよりも一般に配当金が少ない。
配当を支払う株式を購入し保持するように特別に設計されたインデックスファンドを購入しない限り、または債券インデックスファンドを購入しない限り、配当や利子から所得税を生むインデックスファンドを保有していない可能性があります。
あなたのリスク許容度や投資目標に合っていれば、 Vanguard Growth Index（VIGRX） などの成長指数ファンドを購入することもできます。成長株は、配当を支払うことは通常ありません（なぜなら、配当を行う企業は配当の形で投資家と共有するのではなく、利益を再投資するからです）。
結論として、課税ブローカレッジ口座をお持ちの場合、税金を最小限に抑えたい場合、インデックスファンドは賢明な保有物になる可能性があります。
免責事項：このサイトの情報は、説明の目的でのみ提供されており、投資に関するアドバイスや税務アドバイスとして誤解されるべきではありません。この情報は、いかなる状況においても、有価証券を購入または売却する勧告を表すものではありません。