あなたのパーソナルデスクトップに書類が積まれているだけではありません。コンピュータのハードドライブも詰まって過負荷になる可能性があります。フラッシュドライブやその他のすっきりした小さなアクセサリーでさえ、あまりにも多くを保持し、誤って配置するのは簡単です。ああ、あなたが本当にもう必要としない混乱や紙を投げ捨てるように誘惑することもできます。それともあなたですか？これらのスペースを古い納税書類と返品でどれだけ長く詰め込んでおくことになっていますか？
それを回避する方法はありません。納税申告書や関連書類は保管することが重要です。 IRSがその特定の課税年度に関連する情報を見直したい場合に必要となります。古い税申告書は、融資申請時の所得を確認するなど、いくつかの目的にも便利です。アパート。
どのくらいの期間は十分ですか？
一般的に言えば、税務申告書および関連書類は、IRSまたは州税務当局がその申告を監査することが許可されている限り、保持されるべきです。この期間は、制定法と呼ばれます。納税申告が実際に連邦政府の申告のために提出された日から3年、または申告が期限前に提出された場合は4月15日の締め切りから3年です。
各州には、監査に関する独自の制定法令があります。多くの州は連邦政府の3年間の期間に従いますが、他の州ではより長い期間があります。
たとえば、モンタナには5年間の監査期間があります。
あなたは何を保つべきですか？
あなたの納税申告書のコピーと一緒に、あなたが報告し請求した所得、控除またはクレジットに関連する書類を保管してください。これには、フォームW-2、フォーム1099、慈善寄付の謝辞書、税額控除可能経費の領収書などの項目が含まれます。
自営業者は、銀行報告書、損益計算書、会計ソフトウェアからのデータのバックアップなど、会計記録のコピーも保持する必要があります。
不動産、ビジネス資産、株式、債券、または所有するその他の資産については、あなたが所有している場合はそれを保管し、資産が売却されてからさらに3年以上かかる場合は、状態。キャピタルゲイン税のコストベースおよび損益計算には、これらのレコードが必要です。
捨てる時期
古い税金と財務書類を捨てる前に、これらの最終チェックを行います：
- あなたの社会保障勘定書類 をチェックし、あなたの収入をあなたのW2と納税申告書の情報。最近、社会保障声明を受け取っていない場合は、社会保障庁に請求することができます。多くの場合、あなたの税務申告書からのあなたのW2収入または自営業所得はあなたの社会保障声明書には表示されません。 SSAには、見つかったエラーを修正するための手続きが用意されています。
- 納税申告書を提出した日付を確認してください 。あなたがそれを捨てる前に税申告が提出されてから少なくとも3年が経過していることを確認してください。
- IRSに電話して、特定の課税年度 の「口座レコード」 を要求します。あなたの会計士はこれを行うことができ、このIRSの印刷物を理解するのを手助けすることができます。税務申告書が提出された後で調整されることもあります。あなたはそれについて知らないかもしれないし、忘れてしまっているかもしれません。これは、あなたが重要な書類を捨てる前に、特定の課税年度のIRS問題が解決されたことを確認する機会です。
- 紙のコピーを投函しても税務書類 をスキャンし、CD-ROMまたはフラッシュドライブに保存します。スキャンされた文書のコピーは、紙ファイルよりもはるかに少ないスペースを占有します。
- あなたの古い税金と財務書類を細断します。 ただちに怒らせて、近くのゴミ箱に投げ捨ててはいけません！誰もあなたの識別情報にアクセスできないようにします。
どのようにして あなたはすべてを保持すべきですか？
あなたのハードドライブへのスキャンと保存は、究極の省スペースですが、税申告と関連文書は、さまざまな方法でも維持できます。
- 関連するドキュメントはすべて同じフォルダにあります。 毎年アコーデオンファイル
- または箱を使用してください。 長期資産には別ファイル
- を保管してください。 CD-ROMまたはフラッシュドライブ
- を貴重書類にして、金庫に入れてください。