ミューチュアルファンドはどのくらいの価値がありますか？

多額のミューチュアル・ファンドが多様化のために最善のものであることはよく聞かれる。私は2つの言葉の答えを与えるとき、 "それは依存する"、私は頻繁に満足の笑みを返すことはありません。

それで、私は多角化するために購入するミューチュアルファンドの数に関して、最良の多様化の実践にこの記事を書くことが役立つと思った。

多様化とは何か

<！ 「あなたの卵をすべて同じバスケットに入れない」という賢明な知恵は、リスクをいくつかの領域に広げる必要性を示しているだけなので、多様化の本質を説明するのに役立ちます。別の言い方をすれば、すべての資金を1つの投資に入れれば、多分多様化することはないでしょう。

<！しかし、ここでは投資家が多様化することで最大の間違いを犯すことが多い場所です。買収は、多様化したいくつかの異なるミューチュアルファンド間で資金を広げていると考えています。あなたの卵を別のバスケットに入れても、バスケットのすべてがほぼ同じであればどうなりますか？それは多様化していません！

より具体的な例として、投資資産の25％を保有する4つの異なるミューチュアルファンドに均等に貯蓄を割り当てるとします。それぞれのファンドは異なる名前を持っているため、異なる目的を持っているようです。 1つは成長基金、もう1つは成長と収入基金、3つ目はS&P 500指数ファンド、4つ目は国際基金です。最初の3つのファンドはほぼ同じであり、4番目のファンドは最初の3つと同じ保有物の多くを有する可能性がある。

<！私が書いた別の記事で明白に説明しているように、何百万人もの人々に伝えられているため、多様な貧困の一般的なシナリオは、あなたが考えるよりも頻繁に繰り返されます。なぜDave RamseyはMutual Fundsに間違っているのですか？ 。 Daveが推薦する4種類のファンドは、必ずしも同一ではありませんが、リスクを分散させるために、あるいは「異なる籠に卵をうまく入れる」ために必要な多様化を提供するには似ています。 >ファンドのオーバーラップを避ける

あなたのポートフォリオにはいくつかの異なるファンドがあるかもしれませんが、そのうちのいくつかが類似点が多すぎる場合の問題は、投資期間、オーバーラップによって示されます。ミューチュアルファンドとの重複を避けるため、ファンドの保有が本当に異なるファンドカテゴリのものであることを確認してください。例えば、多様化している単純な4ファンドの配分には、1つの大型株式ファンド、1つの小型株ファンド、1つの外国株式ファンド、および1つの債券ファンドが含まれる。これらのそれぞれは、他の各ファンドと比較して完全に異なる証券を保有する可能性が高い。そして、私は "国際的な"株式ではなく "外国の株式"を列挙したことに気付く。外国株式は通常、米国外の企業の株式にその資産の80％から100％を投資しますが、国際株式ファンドは外国株式の保有額の50％以下を持ち、残りは米国株式で保有することがあります。

あなたが望む投資を確実にしたいのであれば、インデックスファンドを使うことをお勧めします。例えば、

Vanguard European Stock Index（VEURX）

のような外国株式インデックスファンドは、米国株式ではなくヨーロッパ株式にのみ投資します。

保有する資金の理想的な数

1つのファンドに投資して多様化することは可能ですが、適切に分散させるには少なくとも2つ、おそらく10以下が必要です。

2つだけに投資する場合は、株価指数ファンドと債券インデックスファンドを選択し、適切な分散を達成することができます。

そこで私たちはどこから始まりましたか？ミューチュアルファンドはどれくらいですか？それは… 参照：相互資金のポートフォリオを構築する方法