財務アドバイザーの資格を確認する方法

金融プランナー、財務アドバイザー、投資顧問、またはブローカーとの取引は、最初に苦情記録を確認したり、資格証明を確認したりしないでください。

どうやってこれをしますか？ 2つの簡単なステップで。

最初に、どの代理店または代理店が事業を監督しているか尋ねる。

回答はFINRAまたはSECのいずれかでなければならない。 FINRAは、金融業界規制当局の略です。 SECは証券取引委員会を意味します。

• 回答がFINRAの場合、顧問はいくつかの種類の有価証券免許証または複数の免許証を保持します。 FINRAのウェブサイトでBrokerCheck機能を使用して、ファイルに苦情があるかどうかを確認することができます。
• 回答がSECの場合は、Webサイト上のSEC投資アドバイザー検索機能を使用して、顧問と彼らが働いている会社の両方をチェックすることができます。

一部の財務アドバイザーまたは財務アドバイザリー会社は、両方の規制当局に二重登録されることがあります。

第2に、彼らが保持する職業上の指定を尋ねる。

FINRAには、指定を発行した組織へのリンクが付いた各指定をリストアップする「投資プロフェッショナル指定の理解」というページがあります。このページを使用して組織をクリックし、アドバイザーが実際に自分が言っている資格情報を持っているかどうかを確認し、その資格情報が意味するものについてさらに学ぶことができます。

私は人々にCFP®指定を持つ財務プランナーを探すことを勧めます。

あなたのプランナーのCFP®指定ページを確認して、顧問名を入力して、この指定を保持しているかどうかを調べます。不幸にも、不名誉な人々が持っていない資格情報を使用した多くの文書化されたケースがあります。あなたはこのタイプの欺瞞が大丈夫だと感じる人とビジネスをしたくない。

そのため、チェックすることが重要です。また、CPA、CFA、ChFC、およびRMAまたはRICPなど、税金、投資、保険および退職計画の各フィールドに適用されるその他の有効なアドバイザー資格があります。

ライセンスと資格情報は重要です。また、あなたのような人と仕事をしているアドバイザーを雇うことも重要です。財務アドバイザーを雇うときにどのような質問をして、適切な人を見つけることができるかを尋ねる。

その他のオンラインリソース

登録されている財務プランナーに尋ねる代わりに、Brightscopeという名前のオンラインリソースに名前を入力して、メンバーの所在、その記録に開示された開示事項がある。

基本的なバックグラウンドチェックに合格したアドバイザのみを一覧表示する金融プランナに特化した多くの種類のオンライン検索エンジンを使用することもできます。つまり、資格情報が確認され、ファイルに多数の苦情がありません。ほとんどのオンライン検索エンジンでは、地理的な場所、専門分野、または報酬方法によって検索を絞り込むことができます。

これらのタイプのバックグラウンドチェックに注意を払わないでください。オンラインで過ごす時間は15分から20分です。誰かを雇って財政に取り組むときには、大きな投資となります。