ビデオ: 退職所得 所得税の所得区分 確定申告 不要 源泉徴収 申告書 退職金 静岡市 税理士 相談 2026
退職所得制度は、退職所得がどこから来るかを示す年単位のタイムラインです。これは、グラフ用紙でも、Excelスプレッドシート（または他のスプレッドシートプログラム）でも簡単に実行できます。ここでは、4つの簡単なステップを使用して1つを作成できます。 1。テンプレートを作成する
暦年ごとに1つの行と、暦年の隣にリストされたそれぞれの年齢（および婚姻の配偶者の年齢）を使用して、退職所得計画を開始します。
追加する項目ごとに見出しを付けます。以下のリストを使用して、追加する項目を決定してください。 2。定額の退職所得のリスト
<！ -
あなたの社会保障 -
給付を開始する予定の年/年齢から始まる金額を表示し、この平均余命を継続します。ページの下部にあるサンプルでは、年齢の66歳の誕生日に始まる予定なので、社会保障の半年が66歳であることがわかります。あなたの配偶者の社会保障 -
- あなたが配偶者である年/年齢から始まる金額が給付を開始し、彼らの平均余命を通して継続することを示します。最初の死亡時に生存している配偶者は、自分の社会保障またはその配偶者のうち、より大きなものを保有していることに留意してください。これは、一方の配偶者の平均余命が短い場合、退職所得のタイムラインには、他の配偶者の予想寿命に達した後の社会保障金額だけが含まれることを意味します。
- あなたの年金（999） - あなたがそれを取る予定の年齢から始まる金額を表示してください。年金所得の各源泉ごとに別々の列が使用されています。 あなたの配偶者の年金 -
- 年金所得 - 特定の年齢または日付から最低保証金額を納付し、生活、共同生活または一定期間の支払いを継続する年金をお持ちの場合にのみ、これを入力してください。
- 収入 - アルバイトを予定している場合は、就労予定の年度の収入を入力します。忘れてはならないのは、完全定年前に社会保障を取得し、収入限度を超える収入を得た場合、社会保障は減るため、あなたの期待収益に基づいて社会保障欄の内容を減らす必要があるかもしれません。
- その他 - 賃貸収入や居留地などの固定収入源または通常収入源を入力します。
- 一回の収入源 - 生命保険金、財産の売却による相続収入または純収入など、予想される一時金額を入力します。 配当、利子、キャピタルゲインなどの投資収益源は入力しないでください。代わりに、退職所得プランを使用して、財務勘定から引き出す必要がある金額を計算します。 3。税金を含む経費の追加
- 次に、年間総生活費を見積もります。別の列に数年後に払い戻されるかもしれない抵当権などの項目をリストします。ページの下部にある例では、住宅ローンは2025年まで半額払いされることがわかります。その年に、年間の住宅ローンの総額は前年の半分になり、その費用はなくなります。 税率は所得と控除の合計額によって変わります。これを正確に予測するには、毎年税務計画を立てることが最善です。私が使っている例では、この人にはIRAの貯蓄しかありません。彼らが取る必要があるすべての撤回は、IRAから来なければならず、課税所得になります。
- 退職者の税理士とともに働き、退職所得のタイムラインを使って、最初の退職予定年である66歳で総額$ 35,000のIRA退会が必要であると見積もった。その約3ドルの撤退のうち、100は税金に行くでしょう。 翌年、彼らは社会保障所得が増え、約15,000ドルのIRA回収が必要になると推定されます。彼らの税プランナーは、その税金負債は約3,300ドルと推定しています。彼らは、その投影の残りの部分でその数を使用しました。 4。ギャップを計算する
次に、あなたの退職所得プランは、貯蓄から引き出される赤字であるギャップ、または貯蓄に預けられる余剰を計算する必要があります。
この例では、収入源（社会保障プラス年金）を加算し、費用（生活費、住宅ローンおよび推定税）を差し引いて、「ギャップ」と題された列の最初の行に表示された$ 34,693になります。
この「ギャップ」が負の数である場合、これはあなたの希望する退職のライフスタイルを得るために貯蓄と投資から撤退する必要があります。
「ギャップ」が余剰である場合、あなたの希望する退職者のライフスタイルを満たすのに十分な収入源があり、貯蓄や可能性が増します。
この単純化された退職所得プランは、インフレまたは投資収益を考慮していませんが、それはあなたに出発点を与えます。あなたの退職所得がどこから来るのかを毎年概観します。
サンプル退職所得タイムライン
年齢
年
社会保障
- 年金
- 生活費
住宅ローン
| ギャップ | 66 | 2016 < 14、535、999、999、429、999、1394、999、399、999、999、917、917、999、29、651 | 9、216 | 42、000、 | 13、344、 | 3、300 | -19、777、 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 68 | 2018 | 29、651、 | 9 216 999,329,319,344,93,309,97,79,79,99,91,92,99,91,192,92,92,93,94,95,96,91,92,93,94,95,96,97,999,999,999,999,999,999,999,999,999,999,999,999,999,999,999,999本発明の化合物は、本明細書中に記載されるように、本明細書中に記載されるように、 13,344,93,900,99,197,77,91,92,2021,965,699,921,699,92,999,134,344, 3、300 | -19、 | 2022 777 | 72 | 29 |
| 42、000、 | 13、344、 | 3、300> 9、216 651 < > 13> 42> 2023 | 29 -19、777、 | 73 、651、 | 9、216 、000、、344、 | 3、300 | -19、 777 9999 2024 9,29,651 9,216,92,400,93,344,900,909,197,777,999,75 6992999,26259999,216994,00996,6729299,99999、 300 |
| -13、105 76 | 、 | 2026 | 29、651、 | 9、216 | 42、000 | 0 3 | 、300 |
| -6 | 2027 433 | 77 | 29、9、216 651、 | 、 | 42 | -6、433 | 78 3、300 000 |
| 0 | > 2028 | 29、651、 | 9、216 | 42、000 | 0 | 3、300 | -6、> 29 |
| 79 | 2029 433、 651 | 9、42 216、 | 、 | 3、-6 300 | 、 | 29、651、 | 2030 9 433 |
| 80 | 、216 0 000 | 42、000 | 0 | 3、-6 300 | 、 | 2031 433 | |
| 81 | 29 | 42、000 9、216 651、 | 、< 0 | 3、> -6 300 、 | 2032 433 | 82 | 29、> 9、216 |
| 42、000 | 0 | 3 651 、300 | -6、 | 2033 433 | 83 | 29、9、216 651、 | 、 |
| 42、0 000 | 、 | 3、300 | -6 、 | 2034 433 | 84 | 29、9、216 651、 | 、 |
| 42 | -6、433 | 85 3、300 000 | 0 | 、< > 2035 999 | 29、> 9、216 651 | 42、> 3、300 000 | 0 < |
| 29、433、 | 86 | 2036 -6このパターンの計画的な引き出しができたら、これを使用して投資を創出することができる（例えば、非特許文献1を参照されたい）。工場あなたのお金を実際に使う必要があるときに帽子がカスタマイズされています。 |
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