ミューチュアルファンドの収益率を高める

多くの投資家が、ミューチュアルファンドのポートフォリオの収益率を上げる最善の方法について、高値と低値を検索します。しかし、挑戦は、過度の市場リスクを取ることなくパフォーマンスを最大化する方法を見つけることです。はい、長期的に相対的な収益率を上げたい場合は、アカウントの価値の変動を受け入れる必要があります。しかし、これらの時間的にテストされた方法のいずれかまたはすべてを使用することで、リスクとリターンのバランスをとることに賢く戦略的になることもできます。

原価を低く抑えて投資収益率を高める

株式市場をコントロールすることはできませんが、費用を最小限に抑えてミューチュアルファンドの収益を上げることができます。家計の予算と同じように考えてください。あなたは給料を引き上げることはできませんが、同等の効果が得られるようなことをすることができます。

費用を低く抑えるためにまず行うことは、低い経費率の無償資金を購入することです。無負荷資金には、購入金額の5％以上を支払うことになるフロントロードの形で来ることができる販売手数料や、ファンドを販売する際に料金を支払うバックロードがありません。

経費率は、あなたがはっきりとはっきりと分かりません。これらは、ミューチュアルファンドの運用コストの支払いに向かう費用です。たとえば、ミューチュアルファンドが1年間で合計10％の収益を持ち、ファンドの経費率が1.5％である場合、実際の収益率は8. 5％になります。

今度は、わずか5％の低い経費率で同様のファンドを購入したとします。この単純な例でのあなたの実際のリターンは9. 5％になります。その1％の差は実際には時間の経過と共に増加します。一番安い資金を見つけて、あなたの苦労して稼いだお金をもっと守る方法を学ぶために、少し研究をしてください。

ミューチュアルファンドのコストを抑える他の方法は、最小限の取引を維持するか、取引手数料なしで資金を購入することです。多くのディスカウント・ブローカーやミューチュアル・ファンドの企業は、低い経費率の無償資金を提供していますが、これは他の潜在的な費用がかかって大きな費用になる可能性はありません。そのようなコストの1つは取引手数料であり、通常取引当たり約10ドルです。あなたが月にいくつかの取引をしている場合、これらの手数料は実際に加算されます。投資のバイ・アンド・ホールド戦略は、取引コストを低く抑えるだけでなく、投資家が「市場を打ち負かす」ことを試みるときに費やす過ちの多くを回避します。

株式へのエクスポージャーを増やすことにより、より高いミューチュアルファンドポートフォリオリターンを得る

ミューチュアルファンドのポートフォリオを構築する際に取り組むべき最初のステップの1つは、資産配分、3つの主要資産タイプ株式、債券、現金などのポートフォリオを構成します。適度なミューチュアル・ファンドのポートフォリオには、約65％の株式、30％の債券、5％の現金の資産配分があるかもしれないが、投資家がポートフォリオのパフォーマンスを改善したい場合には、資産配分をより積極的にする。彼はリスクへの暴露を増やす可能性がある。適度なポートフォリオ配分は、80％の株式と20％の債券に調整することができます。これは、適度に積極的な資産配分と見なされます。株式ファンドの増加が良いかどうか分からない場合は、リスクアベイラビリティのアンケートを使って、どのような資産配分が適切かを確認することができます。

積極的な成長ミューチュアルファンドへの投資によるポートフォリオパフォーマンスの改善

積極的な成長ミューチュアルファンドに投資する場合、S&P 500インデックスなどの幅広い市場インデックスより高い収益を得る可能性があります。多くの積極的な成長株のミューチュアルファンドは、ファンド名内に「積極的な成長」、「資本増価」、「資本チャンス」または「戦略的株式」という用語を持っています。しかし、株式ファンドへのエクスポージャーを増やすのと同じように、積極的な成長ファンドを使用すると、市場平均よりも長期収益率が高くなる可能性がありますが、市場リスクを余儀なくされる必要があります。

これは、あなたの資金の価値のボラティリティ（上昇と下降）の期間を意味します。

セクターファンドによる収益率の向上

市場を打破するための1つの方法は、株式市場全体のパフォーマンスを上回る最高のセクターを見つけることです。皆さんが想像しているように、これを行う方法はありませんが、いくつかのセクターでは一般的に主要な市場指数を上回っており、潜在的に今後数年間パフォーマンスを引き続き上回る可能性があります。主な産業部門の例には、技術、ヘルスケア、消費財、消費者周期、公益事業、財務などがあります。

テクノロジーは、何十年にもわたって他の分野よりも優れた業績を上げる可能性がある分野です。世界の経済とビジネスは、コンピュータハードウェア、コンピュータソフトウェア、またはエレクトロニクスを製造する製造業者などの技術によって相互接続されています。また、情報技術とビジネスデータ処理を提供する技術サービス業の企業と結びついています。テクノロジー企業の例には、Apple、Microsoft、Google、Facebookなどがあります。

平均より速く成長する可能性のある別のセクターはヘルスケア部門です。人口の高齢化とバイオテクノロジーの急速な進歩により、医療産業は何十年も前に繁栄しています。経済状況が悪いために多くの業種が低迷している場合、経済状況にかかわらず医師に診て薬を購入する必要があるため、医療業界は比較的良好に機能します。このため、ヘルスケア部門は防衛部門と見なされています。

ミューチュアルファンドの収益率を上げる最良の方法

投資家がポートフォリオの成長を上回る可能性がある最大のコントロールは、より多くの資金を提供しています。あなたは経済をコントロールすることはできません。あなたは市場をコントロールすることはできません。また、投資の実行方法を制御することはできません。しかし、投資収益率と投資収益率には差があります。

たとえば、3年間にわたって平均5％の収益率を誇るミューチュアルファンドを購入した場合、そのリターンを信じられないほどうれしくないかもしれません。さて、平均は最初の年の10％の収益、2年目の10％の収益、および3年目の5％の収益から来ているとしましょう。ファンドが10％減少した年に株式を増やす場合、平均投資収益率は3年間平均の5％よりも高くなります。より低い価格でより多くの株式を購入したので、あなたのリターンを平均します。これは、基本的な投資コンセプトとドル・コスト平均と呼ばれる戦略、つまり短期間のDCAを表しています。

同様の考え方は、定期的にポートフォリオのバランスを再調整することです。これは、価値が低下したミューチュアルファンドの株式をより多く購入し、価値の高いファンドの株式を売却することを意味します。たとえば、5つのミューチュアル・ファンドが20％の配分で、1年後にファンドの価値が変動し、配分率が2つのファンドで15％、2つのファンドで25％、5番目のファンドが20％の配分。あなたは勝者から株式を売り、敗者に買います。これは "低売り高値"戦略ですが、責任ある方法です。良いDCAスケジュールは1年に1回です。

要約すると、ミューチュアルファンドでより高い収益を得るための最良の戦略は、あなたの支配下にあるものです。それは、市場を完璧に試したり、あなたが毎回最良のミューチュアルファンドを選択すると思うのは間違いです。代わりに、物事を簡単に保つ。