ベアマーケットへの投資方法

クマ市場にとって最高のミューチュアルファンドはどれですか？市場が衰退しているときに、より良い業績を示す株式や債券があるのでしょうか？いつ矯正の準備を始めるのが最適な時期ですか？新しい弱気市場が近くにある兆候は何ですか？

株式市場と経済サイクルの理解

株式市場の弱気市場が始まると鳴る魔法の鐘はありません。これは市場のタイミングを難しくし、一般的に推奨される投資戦略ではありません。

しかし、衰退が見えているように見える場合、リスクを最小限に抑えるために、絶対的な意味で市場に時間を割く必要はありません。また、株式や債券から現金へと完全に移行するのは良い考えではありません。なぜなら、戻ってくる最善の時間を推測することはほとんど不可能だからです。

そこで、投資のための最良の計画決定をどこから始めるのでしょうか？弱気市場？市場と経済のサイクルの違いと、それが投資パフォーマンスにどのように関係しているかを理解しているならば、最適なタイミング戦略とポートフォリオ構造を決定することができます。

<！例えば、特定の株式が公式に弱気市場にあることを知るまで待つのではなく、

開始前に弱気市場のポートフォリオを準備することができます。 この時点で変更を加えることは、潜在的に利益よりも害を及ぼす可能性があるので、あなたがすでに嵐のときに嵐の準備をしたくないのです。 ベアマーケットとは何ですか？

弱気市場を計画する前に、その性質を理解することが重要です。ほとんどの投資家は基本的にこの用語を理解していますが、クマの市場の定義は何ですか？

クマ市場は、投資証券価格が一般的に下落している長期的な期間として定義することができます。

最も一般的には、弱気市場という用語は株式のマイナスの環境を表していますが、この用語は債券やコモディティなどの他の投資証券も指します。

一般的に価格が下落する期間は、

期間 と呼ばれます。歴史的に市場の耐用年数は約3ヶ月から3年を超えています。ほとんどの弱気市場期間は1年以上2年未満です。 連邦準備制度とは戦わないでください！

見方を除いて、クマ市場がいつ始まるのか正確には誰も知らない。しかし、新たな弱気市場が近づいているとの指摘は、連邦準備制度理事会が下落した後に再び金利を引き上げ始める時である。

あなたは、古い投資マントラ「連邦準備制度と戦わないでください」という言葉を聞いたことがあります。これは、連邦準備制度理事会が金利を積極的に引き下げているか、あるいは低水準に保っている場合に、投資家が十分に投資を続けていくことができることを意味します（もちろん、それぞれのリスク許容度まで）。このような環境では、企業は低い金利で借りることができます。これは、借りた金を技術に投資したり、単純に金利を引き上げてより高い金利から借り換えたりすることで、より多くの利益につながります。

しかし、FRBが金利引き上げを開始すると、経済は健全で成熟しており、典型的には成長サイクルの終わり（したがって、弱気市場と景気後退に近い）に向かっていることを意味します。

株式の強気市場は、経済がピークに達する前に999にピークを迎えます。これは、株式市場が「割引メカニズム」と「先行経済指標」という先見的なメカニズムであるためです。言い換えれば、景気が不況にあることが正式に発表される前に、株式市場は弱気市場の下落を開始するだろう。今日の株価は、今日の経済状況を推測するために、最近の過去を振り返って、経済学者と連邦機関が近い将来の状況について、投資家の最良の推測を反映している。

株式のクマ市場の平均期間（長さ）が1年であると考える。経済学者が景気後退が始まったというニュースを伝える時までに、すでに3ヶ月または4ヶ月間ベア市場が開かれている可能性があり、ベアマーケットの減少が平均期間を下回る場合、最悪の場合は過ぎ去った可能性があります。言い換えれば、不況が正式に終わる前に、景気が引き続き高まり、新たな強気相場が始まる可能性があるとしても、株式の新しい弱気市場が始まる可能性がある。 S&P500指数のPER比率を見る これは短期的な株式市場の変動を正確に予測する手段ではありませんが、単純に「P / E」とも呼ばれる価格収益率は、 S&P 500指数は、株価が過大評価されているかどうかを判断するための一般的な指標として使用することができます。簡単に言えば、S&P500のP / Eレシオを使って株式の全体価値をどのように解釈するかを学ぶと、その価値、したがって株価の将来の方向性についての洞察を得ることができます。

参考として、1870年代以降の株式の平均P / Eレシオは約15.00であった。これは、S&P 500インデックスの大型株の平均価格を取って、それぞれの平均所得によって、ほとんどの投資家が「市場」と呼ぶP / Eを得ることができます。このP / Eが15. 00を大幅に上回る場合、株価がある時点で下落すると予想し、P / Eが低い場合には、価格が上昇すると予想できます。

S&P 500インデックスのP / Eレシオを取得する簡単な方法は、シンプルなGoogle検索または最高のS&P 500インデックスファンドのオンラインでの見積もりによるものです。

戦術的資産配分でスマートなバランスを保つ

弱気市場に投資するための実際の資金に入る前に、ポートフォリオ全体をどのように構築するかを検討してください。これはポートフォリオ構築の戦術的な部分です。

あなたがすでに知っているように、株式の出し入れやミューチュアルファンドの締結によって市場のタイミングをとるのは賢明ではありませんが、ポートフォリオの資産配分を調整することによって、小さくて慎重なステップをとることは賢明かもしれません。

資産配分は、特に長期間にわたるポートフォリオ全体のパフォーマンスの最大の影響要因です。したがって、投資選択には良いが、資産配分のタイミングが悪い技術投資や基礎投資に比べて、投資選択では平均的なものに過ぎず、戦術的な資産配分に優れ、より優れたパフォーマンスを発揮することができます。

戦略的資産配分の例は次のとおりです。P / Eレシオや金利上昇など、成熟市場の古典的な兆候を見て、新たな弱気市場が現れそうです。リスクの高い株式ファンドへのエクスポージャーを減らし、株式配分全体を開始し、債券ファンドとマネーマーケットファンドのポジションを構築することができます。

あなたの目標（または「通常」）配分が、株式65％、債券30％、現金/現金市場のファンドであるとします。 P / Eレシオが高水準であり、主要市場指数に関する新たな記録や金利の上昇が確認されれば、50％の株式、30％の債券、20％の現金でリスクを取り戻すことができます。残っているのは、実際の投資信託の種類であり、これにより、ポートフォリオ全体の市場リスクが軽減されます。

クマ市場での最良のミューチュアルファンド投資オプションについて学ぶには、どのミューチュアルファンドがベアマーケットでベストであるかを読んでください。