外貨に投資する方法

外貨への投資は、エキゾチックで危険なベンチャーのように聞こえる。外国為替（または「外国為替」）市場は、銀行や機関投資家が大部分を占めていましたが、オンライン証券会社や容易に利用可能な証拠金取引口座により、誰でもアクセスできるようになりました。個人投資家は、外貨に投資する利点、リスク、最も効果的な方法を理解する必要があります。

<！外貨への投資のメリットとリスク

外貨への投資を決定する前に考慮すべき多くの利点とリスクがあります。

世界で最大かつ最も流動的な市場ですが、投資家は伝統的な株式市場や債券市場とは異なる多くのリスクを認識する必要があります。特に、外貨に投資する際に使用される高いレバレッジは、高いボラティリティと損失のリスクをもたらす可能性があります。

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外貨への投資の主な利点は以下のとおりです。

大規模かつ流動性のある市場

• 外国為替市場は、世界最大かつ最も流動的な市場であり、日々の平均取引量は4兆ドルを超えています。 多様化
• 外国為替市場は、投資家に資産クラスとしての米ドルに関連する潜在的リスクを分散させる手段を提供する。 取引時間
• 外国為替市場は、1日24時間、週5日稼働しており、伝統的な株式、債券、または先物市場よりも長い。 潜在的に低コスト
• 。ほとんどの外国為替取引は手数料の支払いを伴わず、むしろ株式よりも厳しい傾向にある入札/売りのスプレッドを行う。

外貨への投資の主要リスクは以下のとおりです。

高いレバレッジ

• 。外国為替市場は非常に小規模な動きをしており、高い投資効果（マージンによる）は直接投資する必要性とリスクにつながります。 高い揮発性
• 。外国為替市場は、経済報告、中央銀行の介入などの要因により、高水準のボラティリティで知られています。 投資家は、これらのリスクを緩和し、長期的な収益を改善するために、リスク管理手法を慎重に検討する必要があります。さらに、外国為替に直接取引する際のレバレッジの使用によるリスクを回避するために、十分な資本を手元に保つことが重要です。

ETFによる外貨への容易な投資

為替トレーディングファンド（ETF）は、非通貨専門家が外貨に投資する最も簡単な方法の1つです。これらのファンドは、スワップや先物契約のようなツールを使用して、投資家に代わって通貨のポートフォリオを購入し管理します。投資家はレバレッジ関連のリスクがあまりなく、購入自体は通常、外国為替ブローカーではなく従来の株式ブローカーを通じて行われるという利点があります。

CurrencySharesとWisdomTreeは、外貨に投資する人々を支援するために設計されたETFの2大プロバイダーです。一方、ProSharesのような企業は、多数の人気通貨に対してレバレッジドベットを行う方法を提供しています。投資家は、投資前にETFの目論見書を注意深く読んで、請求された手数料を定量化し、他の重要な情報を学ぶべきである。

外貨に投資する一般的なロングETFには、

通貨カナダドル建ての信託（NYSE：FXC）が含まれます。

• 通貨スイスフラントラスト（NYSE：FXF）。
• 通貨スワップオーストラリアドルトラスト（NYSE：FXA）。
• WisdomTree Dreyfus Emerging Currency Fund（ニューヨーク証券取引所：CEW）
• WisdomTree Dreyfus中国元基金（ニューヨーク証券取引所：CYB）。
• WisdomTree Dreyfusブラジルリアルファンド（NYSE：BZF）
• ProShares UltraShort Euro（NYSE：EUO）は、外貨に対して賭ける共通の短いETFを含む。

ProShares UltraShort Yen（NYSE：YCS）

• 外貨への直接投資の仕方
• 外国為替仲介により、投資家は個別の通貨をマージンで直接売買することもできます。最低預金額が300〜500ドルの投資家は、50：1から10,000：1以上のマージンレベルで通貨を購入することができます。もちろん、マージンによって得られるレバレッジの拡大は、ボラティリティの増加と損失のリスクにつながります。

市場が米国株式市場ほど厳しく規制されていないため、投資家は質の高い外国為替ブローカーの見直しと選択に時間をかける必要があります。特に、国際機関によって規制されないかもしれない外国のブローカーを避けることが良い考えです。

通貨ヘッジ

投資家は、為替変動による損失を防止するために通貨ヘッジを利用することもできます。たとえば、ヨーロッパでの機会を見ている投資家は、ユーロのユーロに対する損失をヘッジすることができます。これは、ユーロドルに対して利益を消すことができます。欠点は、通貨ヘッジが多様化のメリットの一部を取り除くことです。

最も一般的な通貨ヘッジファンドには、

ウィズダムツリー・ヨーロッパ・ヘッジ・エクイティ・ファンド（NYSE：HEDJ）が含まれる。

WisdomTree Japanヘッジファンドファンド（NYSE：DXJ）。

• iShares通貨ヘッジMSCI EAFE ETF（NYSE：HEFA）。
• 結論
• 外貨に投資する簡単な方法を探している投資家は、ETFを考慮する必要があります。これらのファンドは、従来の株式ブローカーとの取引が容易で、レバレッジ関連のリスクがより少ない。しかし、外貨へのより直接的なエクスポージャーを求めている人は、為替仲介勘定を開き、マージンを使って直接通貨を購入することもできます。リスクと報酬はいずれのアプローチにも関連しており、投資家は決定を下す前にこれらの要素を注意深く見なければなりません。