優良投資信託を選ぶ方法

あなたは投資する必要があると判断したので、ミューチュアルファンドが行く方法です。どのように最高のものを選ぶのですか？このプロセスをガイドする11のヒントを紹介します。

1. ミューチュアルファンドを選択する前に、投資目標が何であるかを知る必要があります。あなたは退職のために貯蓄ですか？これは、あなたが忍耐強くて、雄牛市場と苦しい市場で資金を保持できることを意味します。あなたは新しい家の前払いのために貯蓄していますか？つまり、あなたは数年後に現金を必要とする可能性があり、より慎重でなければなりません。

1. 資金があなたの投資習慣に合っていることを確認してください。たとえば、市場で日々の浮き沈みを利用したい場合は、一日の終わりに取引するだけなので、資金を使うことはできません。さらに、ファンドはマネージャーのスキルに基づいて実行されます。 Mutual Funds vs Stocksの利点を理解してください。
2. あなたの多様化を促進する資金を使いましょう。資金が増えても、必ずしも多様化は増えない。多くのファンドは同じ株式を所有しています。各ファンドの主要な株式保有物が重複していないことを確認してください。
3. あなたの資産配分戦略に合った資金だけを選んでください。たとえば、ビジネスサイクルの初期段階では、小さなキャップ会社が伝統的に最善を尽くしています。あなたは最高のパフォーマンスのファンドの10を選ぶかもしれませんが、それらがすべて小さなキャップであれば、大きなキャップが後のフェーズで良くなると、より多くの損失を被ります。
4. ミューチュアルファンドの手数料に注意してください。 5％〜8.5％。料金は卑劣です。最初の5年間（典型的には）に投資を撤回した場合は、フロント積立代はトップから控除され、バックロード手数料は差し引かれます。ほとんどのファンドは、管理費、費用、12b-1フィーを持っています。いくつかの専門家は、無負荷資金と1％以下の経費率を持つものだけを選ぶと言う。

1. 必要な資金の種類を知ったので、そのカテゴリ内でどのようにベストを特定するのですか？ファンドマネジャーの専門知識に賭けていることを覚えておいてください。そのため、パフォーマンスを守る必要があります。あなたは本当に市場を上回ることができるマネージャーを探しています。この場合、それはそのタイプのファンドに関連する特定のインデックスを意味します。例えば、ダウではなく、小規模ファンドのファンドがRussell 2000よりも優れている必要があります。調査によると、積極的に管理されているファンドの2/3はベンチマーク指数よりも悪化しています。したがって、少なくとも5年間、周りにあったファンドマネージャーを選択してください。

1. ファンド会社に注意を払う。アメリカン、ヴァンガード、T.ロウプライス、ドッジ&コックスなどの高品質企業は、最高の経営者を雇い、それをよく扱うために余裕があります。
2. 401（k）、IRA、またはRoth IRAなどの繰延ポートフォリオに資金が含まれますか？それで、あなたは売上高について心配する必要はありません。それがファンドのどれが売却され、新しい株式に転じたかです。あなたのファンドにキャピタルゲイン税が課されている場合は、50％以下の回転率を持つファンドに滞在してください。それ以外の場合は、ファンドの全体価値が 年に減少したとしても、売却された株式の利得に課税されます。 まず、あなたはMorningstarと一緒にそれをやることができます。彼らはすべての情報と最高のパフォーマーを選ぶのに役立つ便利な小さな評価システムを持っています。
3. あなたがモーニングスターを見て、選択肢に圧倒されたとしよう。次のステップは財務アドバイザーを得ることです。彼らはミューチュアルファンドを選んでみましょう。優れた財務アドバイザーを選ぶ方法は次のとおりです。
4. 「過去の業績は将来の成功を保証するものではありません。あなたはどこでもこれを聞くでしょうが、それはあなたにとってどういう意味ですか？過去のファンドがどれほどうまくいったかを見ても、将来も同じことが起こるというわけではありません。 10年後に市場を上回る99％のファンドが次の10年間で平均的に低下することを示す多くの研究があります。しかし、貧しい人からどのように良い資金を選ぶことができるのでしょうか？