株式を所有することで税金がどのように影響を受けますか？

株式、ミューチュアルファンドおよびその他の投資を所有することは、売却しなくても税金に影響を与える可能性があります。ほとんどの人は株式の売却に関連する税金を認識していますが、他の税制上の影響を認識していない可能性があります。税金を提出する際に準備ができていない場合は、税金を提出する際に追加料金を支払う必要があります。ミューチュアルファンドは、収益をミューチュアルファンドに自動的に再投資すると、特に難しい場合があります。

あなたは再投資したお金に課税されますので、そのことを考慮して源泉徴収措置を調整する必要があります。

配当金の支払い

税金を納める時期になると、配当金を送付した各会社またはファンドから1099-DIVフォームを受け取る必要があります。手作業で税金を提出する場合は、スケジュールBフォームを使用する必要があります。コンピュータプログラムまたはオンラインサービスを使用している場合は、使用する必要がある場合はプログラムが質問し、フォームを提出します。これはあなたの税金を少し簡単に提出します。会計士に提出する場合は、1099-DIV書類をすべて揃えるようにしてください。それはあなたが受け取ったフォームとあなたがあなたの会計士に連絡し続ける必要がないようにあなたがまだ待っているものを知っているようにチェックリストを持つのに役立ちます。

支払可能な計画

IRS計算機を使用して配当を受け取る際に源泉徴収を調整することができます。もうひとつの選択肢は、各配当金から税金を払う必要があるお金を脇に置くことです。

たとえば、現在の税率が約25％の場合、年度末に税金を支払うために受け取る配当金の4分の1を控除する必要があります。これはしばしばこれを行う最も簡単な方法です。あなたはそれについてさらに質問があればあなたの会計士に話すことができます。

お金が自動的にミューチュアルファンドに再投資されている場合、あなたは自分自身を置くためにお金を見つける必要があります。あなたの財務プランナーは、毎年どのくらいの収入を得ているのかを把握するのを手助けすることができるので、税金のために控えておく必要がある金額を決定することができます。

あなたが売るときに支払う準備をする

あなたが株式を売っていない場合、株式の価値が上がるか下がるかで税金を支払う必要はありません。あなたは、あなたが販売するときにこれらの税金を支払う必要があります。これは、あなたが受け取った配当金の支払いとは異なることを認識することが重要です。なぜなら、あなたはその年の間に両方の種類の税金を支払う責任があるかもしれないからです。退職計画の中の相互資金と株式は、別々に処理されるため、これらの種類の勘定で税金を支払うことについて心配する必要はありません。あなたが受け取る配当金は、退職勘定に戻す必要があります。また、従来の勘定で引き落としを行うとき、またはRoth勘定で税金を完全に支払うことを避けるときには、税金を支払う必要があります。各タイプの勘定を取り巻くルールが非常に異なるため、退職勘定を他の投資と区別することは重要です。

会計士または財務顧問に相談する

各状況は、投資の金額、現在の収入、財政に関わるその他の要因によって異なります。

毎年あなたの税金を賄うためにどれくらい貯蓄する必要があるかについては、会計士や財務顧問に相談することが重要です。投資を始めたばかりの場合、毎年支払う必要のある金額に大きな影響を及ぼすだけでは不十分かもしれません。しかし、投資が増えれば税金も増えるので、変更を処理する準備が必要です。ほとんどの場合、変更は徐々に行われるため、税負担が増すにつれて調整が可能になります。毎年大量の投資を獲得している時点に達すると、毎年税金を払う金額を節約するための最善の戦略を立てるのを手伝ってくれる人を雇うことをお勧めします。