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ほとんどの投資家は国際的多様化のメリットを認識していますが、実践するのは難しいでしょう。結局のところ、米国に住んでいる人にはあまり馴染みのない何百もの国があります。為替取引ファンド（ETF）は、株式や債券を他の米国株と同様に売買可能な多様なポートフォリオに集約することにより、国際的な投資プロセスをより簡単にしました。
この記事では、投資家の人口統計および目的に基づいて国際ETFを組み込んだポートフォリオをいくつか見ていきます。
若い投資家：最大35人
ほとんどのファイナンシャル・アドバイザーは、若い投資家がより長い期間を過ごしているため、ポートフォリオのリスクをより高くすることを推奨しています。株式のようなリスクの高い投資は、短期的なボラティリティがより大きくなる可能性がありますが、長期的には債券のような危険な投資のパフォーマンスが低下する傾向があります。数十年間の販売を計画していない若い投資家は、通常、これらの理由により、リスクの高い投資クラスで最も効果的です。
国際投資に関しては、これらの危険な投資には、新興市場およびフロンティア市場株式と債券が含まれます。これらのカテゴリーに分類される国は、先進国よりも経済成長が速いが、政治リスクや通貨リスクの高まりなどにより短期的なボラティリティが増える可能性がある。
若い投資家は、これらの資産クラスへの配分を増やすことによって、これらのダイナミクスから利益を得ることができます。
<！ ETFクラス
| 配分 | バンガード・トータル・マーケットETF（VTI） | 米国株式 |
| 40％ | Vanguard FTSE先進市場ETF（VEA） | 国際株式 |
| 40％ | Vanguard FTSE新興市場ETF（VWO） | 新興市場株式 |
| 10％ | iShares Emerging Market Bond ETF（EMB） | 新興市場債券 |
| 10％ | 中世投資家：35 - 65 |
中世の投資家は、成長と収入のバランスに焦点を当てるべきである。彼らはまだボラティリティを乗り切る時間がありますが、目標は、退職に近づくにつれて、キャピタルゲインから資本保存に移行し始めています。社債およびその他の債券投資は、より確実性を提供するのに役立ちますが、ポートフォリオの持分部分のリスクおよびボラティリティを削減するためには、優良株配当および価値株式が適切かもしれません。中外の投資家は、国際投資の文脈では、新興市場およびフロンティア市場へのエクスポージャーを削減し、先進市場へのエクスポージャーを増やすことを検討したいかもしれない。また、債券リスクを米国外に分散させる手段として国際債券エクスポージャーを構築することを検討したいと考えるかもしれない。これらのアプローチは、通常、ポートフォリオのボラティリティを低下させ、時間の経過とともに魅力的な収益を継続させます。 ETF
クラス
配分
ヴァンガード総株式市場ETF（VTI）
米国株式
| 45％ | ヴァンガードFTSE先物ETF（VEA） | 国際株式 |
| 15パーセント | ヴァンガード米国総債券ETF（BND） | 米国債 |
| 25パーセント | ヴァンガード・トータル・インターナショナル・ボンドETF（BNDX） >国際債券 | 15パーセント |
| 退職者投資家：65歳以上 | 退職者は通常、短期間で低リスク所得投資を優先する。この期間中、投資目的はキャピタルゲインからキャピタル・ガバナンスに切り替わります。その目的は、退職ニーズを満たすのに十分な収入を確保することにあります。債券は、債務不履行になることはめったになく、安定した収入源を提供するため、これらの目標を達成する最も一般的な方法です。 | |
| 国際的に投資する場合、退職金投資家は外国債券投資へのエクスポージャーを検討することがあります。これらの投資は、米国の金利リスクから分散する可能性がありますが、外貨リスクを考慮する必要があります。投資家は、海外に居住していない限り、退職時に米国ドルを必要とします。これは、外貨がドルに対して下落すると通貨換算が高価になる可能性があることを意味します。 ETF | クラス | 配分 |
バンガード米国総債券市場ETF（BND）
米国債
80％
ヴァンガード総国際ボンドETF（BNDX）
国際債券
| 20％ | 重要な検討事項 | 退職後ポートフォリオに適した国際的多様化の総量について普遍的に合意された合意はない。いくつかのファイナンシャル・アドバイザーは、これらのサンプル・ポートフォリオの数値を国際資産に過度に晒されているとみなし、他のファンドは適切な分散レベルと見なすことがあります。投資家は、決断を下す前に、国際的な投資で自らの状況と快適さのレベルを慎重に評価する必要があります。 |
| 結論 | ほとんどの投資家は国際的多様化のメリットを認識していますが、理論を実践するのは難しいでしょう。良いニュースは、国際的なETFが、これまで以上に国際的に分散したポートフォリオを構築することが容易になることです。この記事の例では、投資家は様々な投資家の人口統計のように国際的な多様化がどのように見えるかを知ることができます。 | この資料は情報提供のみを目的としています。この記事のいかなる内容も投資アドバイスとして解釈されるべきではありません。個々の状況に最適なポートフォリオを開発するために、財務アドバイザーに相談してください。 |
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