ベスト・アメリカン・ファンド・ポートフォリオ

アメリカンファンドグループは世界最大のミューチュアルファンド企業の1つです。彼らはブローカー売却されたファンドですが、多くのDIY投資家は401（k）などの雇用主が後援する退職プランでアメリカンファンドを持っています。

エドワード・ジョーンズのようなメインストリーム・ブローカーは、アメリカン・ファンドを売るのが大好きです。長期的な実績があり、A Share Class（フロント・ロード）などの負荷を負担する相互シェア・クラスを販売して、 Bシェアクラス（バックロード）。

アメリカン・ファンドは、無担保ファンド、特に401（k）プランの需要に対応するため、ブローカーが12b- 1料金。たとえば、R1、R2、R3またはR4のいずれかで アメリカンファンドの成長基金 または アメリカンファンドの基本投資家 または アメリカンファンドスモールキャップワールド クラスを共有する。

しかし、これは最高のアメリカンファンドであり、投資家はどのようにしてポートフォリオを構築することができますか？あなたは答えのために正しい場所に来ました！

ベスト・ポートフォリオ構造からスタート

ベスト・アメリカン・ファンドをポートフォリオに使用する前に、コアとサテライトという単純で効果的なポートフォリオ構造を見直します。ポートフォリオの中で最も大きな部分を占める大型株価指数ミューチュアルファンドやその他のタイプのファンドである「サテライト・ホールディングス」などの「コア保有」を中心に構築されています。全体を仕上げる。

<！衛星は、典型的には、外国株式、小型株、債券、時にはセクター・ファンドなどの様々なカテゴリーの資金からなる。

このポートフォリオ設計の主な目的は、S&P 500 Indexなどのパフォーマンスの標準ベンチマークを上回る（収益を上回る）パフォーマンスを達成しながら、多様化（異なる籠に卵を入れる）によるリスクを削減することです。

アメリカンファンドはインデックスファンドやセクターファンドを提供していませんが、多様なポートフォリオの構築を支援するためにファンドのラインナップには多大な選択肢があります。また、彼らのミューチュアルファンドの多くは、外国株式ファンドとして正式に分類されていなくても、外国株式へのエクスポージャーを有する。

したがって、ファンドのオーバーラップがあまりにも大きくならないように、ポートフォリオ内の他のファンドからの外国株式に適切なエクスポージャーを与えるため、このアメリカンファンドのサンプルポートフォリオには専用の外国株式ファンドはありません。

アメリカンファンドのサンプルポートフォリオ

アメリカンファンドのポートフォリオをスマートにデザインしたので、独自のポートフォリオを構築するモデルとして役立つ例を見ることができます。

40％アメリカン・ファンド・オブ・アメリカン・ファンド・オブ・アメリカン（ABNDX）：債券（アメリカン・ファンド・オブ・アメリカ）（AGTHX）：大型株

• 20％アメリカン・ファンド・スモール・キャップ・ワールド（SMCWX）：米国およびその他の小型株<
• アメリカンファンドのこの特定のブレンドは、中程度のポートフォリオの例であり、適度に高いリスク許容度と少なくとも5年間の時間枠を持つ投資家に適しています。中程度の投資家は、インフレ率を大幅に上回るリターンを受け取る可能性と引き換えに、中程度の市場ボラティリティ（勘定価値の上昇および下落）を受け入れることを望んでいる。
• 資産配分の内訳は60％の株式と40％の債券です。

このアメリカン・ファンドのサンプル・ポートフォリオのすべてのファンドは、A株式ファンドであることにも留意してください。 401（k）プランに投資している場合は、R株が使用されている可能性が高いため、ティッカーシンボルは異なります。

このポートフォリオには3つの資金しかないことに気付くかもしれません。これらの3つのファンドは広範囲に分散しているため、ポートフォリオにはもっと多くの資金が必要ではありません。

アメリカンファンドを選んでも、ミューチュアルファンドの多様な組み合わせを使用していることを確認し、ミューチュアルファンドを分析する際のガイドラインに従ってください。

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