シュワブファンドは、最高の無償ミューチュアルファンドが100ドルで買うのに最適なワンストップショップとなるかもしれない。
創業者の名前を冠したチャールズ・シュワブ・コーポレーションは、個人投資家にミューチュアルファンドと金融サービスを提供する割引証券会社です。ファースト・コマンダー・コーポレーション（First Commander Corporation）という名前で1971年に創設されたシュワブは、1975年に個人向けに仲介サービスを提供し始めました。その前に、株式市場への投資は主に裕福な人の特権とみなされました。
<！チャールズ・M・シュワブ（鉄鋼大将、デール・カーネギーの有名な1936年の著書「友人と影響力のある人々を勝つ方法」によく使われている例）と混同しないでください。シュワブの創設者Charles R. Schwabは、低コストの仲介サービスのブランドと無償のミューチュアルファンドの幅広い選択により、DIY投資コミュニティのパイオニアです。
私たちのポートフォリオに使用する最高のシュワブ・ファンドを選択する前に、コアとサテライトという単純で効果的なポートフォリオ構造を見直します。ポートフォリオの中で最も大きな部分を占める大型株価指数ミューチュアルファンドやその他のタイプのファンドである「サテライト・ホールディングス」のようなポートフォリオの小部分からなる「コア保有」を中心に構築されています全体を仕上げる。
<！衛星は、典型的には、外国株式、小型株、債券、時にはセクター・ファンドなどの様々なカテゴリーの資金からなる。
このポートフォリオ設計の第一の目的は、投資家の長期目標を達成するための合理的な収益を達成しながら、多様化（異なる籠に卵を入れること）によるリスクを削減することです。
Charles SchwabベストファンドのサンプルポートフォリオT. Roweプライスファンドのポートフォリオのスマートなデザインができたので、自分のポートフォリオを構築するモデルとして役立つ例を見ることができます： 40％シュワブS&P 500指数（SWPPX）：ラージ・キャップ株価指数
15％シュワブ・インターナショナル・コア・エクイティ（SICNX）：海外株式
10％シュワブ・スモール・キャップ・エクイティ（SWSCX）：スモール・キャップ株
35％シュワブGNMA（SWGSX）：政府中間期債
- シュワブファンドのこの特定のブレンドは、適度な（中程度の）リスク許容度と時間を有する投資家にとって適切な適度なポートフォリオの例である少なくとも5年間の水平線。中程度の投資家は、インフレ率を大幅に上回るリターンを受け取る可能性と引き換えに、中程度の市場ボラティリティ（勘定価値の上昇および下落）を受け入れることを望んでいる。資産配分の内訳は、株式65％、債券35％です。
- セクター・ファンドの使用はオプションです。シュワブはセクター・ファンドを強く選択していないため、このサンプル・ポートフォリオには含まれていませんでした。投資家がセクターを追加することを選択した場合、セクターごとに約5％の配分を維持し、セクターへの合計15％の配分（すなわち、3つのセクターファンドに割り当てられた5％）を超えないようにしてください。
- このポートフォリオには4つの資金しかないことに気付くかもしれません。これらの4つのファンドは広範囲に分散されているため、ポートフォリオにはもっと多くの資金が必要ではありません。一般に、1つのポートフォリオに少なくとも3つの資金があるが、7または8を超えないことが良い考えです。
- あなたが選んだシュワブのファンドにかかわらず、ミューチュアルファンドの多様な組み合わせを使用していることを確かめ、ミューチュアルファンドを分析する際のガイドラインに従ってください。
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