低コストインデックスファンドへの投資

初心者ミューチュアルファンドへの投資ガイドでは、積極的に管理されているミューチュアルファンドまたは受動的に管理されたミューチュアルファンドを選択する必要があります。

モトリー・フールの人々によると、積極的に管理されている1万ドルの積極的に管理されたミューチュアル・ファンドのうち、過去10年間にわたってS&P 500を一貫して打ち負かすことができたのは10個だけでした。歴史は、これらの資金のいずれかが今後10年間で同じ功績を管理するかどうかはごくわずかです。

レッスンは簡単です：幅広い市場に打ち勝つことになるミューチュアルファンドの0.001％を選ぶことができると確信していない限り、市場に投資することが最も効果的です自体。

あなたはどのように市場に投資しますか？低コストのインデックスファンドへの1ドルのコスト平均化計画を開始することにより、マネージド・ミューチュアル・ファンドの大部分を長期的に実行することが絶対に確実となります。

<！ウォーレン・バフェット（Warren Buffett）は、ヴァンガード（Vanguard）が提供するような低コストのインデックスファンドに投資すべきだと主張している。

なぜですか？インデックスファンドには、積極的に管理されているカウンターパーツとは異なる3つの利点があります。

企業分析や会計、財務理論、ポートフォリオ政策の理解を必要としません。

• 実質的に存在しない経費率を有しており、積極的に管理された資金に対する重要な競争力を提供し、優れた長期パフォーマンスをほぼ完全に保証する。

企業は数十社から数百社で構成されています。この多様化により、企業固有のリスクが軽減されます。

• インデックスファンドとは何ですか？

あなたのポートフォリオにインデックスファンドを追加する前に、それが何であるかを理解するためにインポートします。インデックスファンドは、ダウジョーンズインダストリアル平均、S&P500、ウィルシャー5000、ラッセル2000などの主要指標のパフォーマンスを反映するように設計されたミューチュアルファンドです。積極的に管理される伝統的なミューチュアルファンドとは異なり、 、分析し、個々の株式を取得すると、インデックスファンドは受動的に管理されます。

基本的に、これは、あまり変わらないことがほとんどない、あらかじめ選択されたグループのストックからなることを意味します。例えば、ダウ・ジョーンズ工業平均を反映するように設計されたインデックス・ファンドを購入した投資家は、ダウ・ジョーンズ産業平均の値上がりとほぼ完全に一致して価格変動を経験するだろう。同様に、S&P 500を模倣するように設計されたインデックスファンドの地位を築いた投資家は、本質的に、そのインデックスを構成する500社すべての株式を取得しています。

インデックスファンドは、企業および財務分析を必要としません。

インデックスファンドは、さまざまな企業の競争上の優位性の評価、損益計算書と貸借対照表の差別化、または割引キャッシュフローの計算方法を知らない人にとって理想的です。主要な指標のそれぞれを構成する数十、数百の企業のおかげで、企業固有のリスクは分散しているため、このような分析は必要ありません。さらに、インデックスファンドは、何百ドルもの株式を取得するためのコスト効率のよい方法であり、それ以外の場合に生じる仲介手数料の何千ドルも回避します。

インデックス・ファンドは、一般的に、最も低いミューチュアル・ファンドの費用比率を有する。

積極的に管理されるミューチュアル・ファンドは、ポートフォリオ・マネジャー、アナリスト、研究購読料などを支払わなければならない。

12b-1手数料を含むファンドの総費用の平均純資産で割った百分率を、費用比率といいます。インデックスファンドは管理されておらず（上記の費用は必要ないので）、平均ミューチュアルファンドに比べて事業費率はほぼゼロです。これは、オーバーヘッド、報酬、および販売料金を支払うことに投資家のお金が少なくて済むことを意味します。長期的に見ると、インデックスファンドに関連するコストが低くなると、パフォーマンスが大幅に向上する可能性があります。

次の点を考慮してください。ヤフー・ファイナンスを一見すると、成長と収益スタイルのミューチュアル・ファンドの平均経費率は1.29％です。その結果、10年間にわたって投資された10,000ドルのうち約883ドルが、費用の形でファンド会社に送られます。 S&P 500指数を反映するように設計されたVanguard 500ファンドと比較すると、わずか0.1％の年間経費率しかないため、10,000ドル投資するたびに10年間の複合経費が154ドルとなります。

言い換えれば、ヴァンガード・ファンドに投資することによって、投資家は彼にとって1ドル724ドルの利益を得ることになります。生涯にわたって投資され、その差は重要です。

インデックスファンド投資は、長期平均ドル・コスト平均化と対になったときにベスト1920年の激しい株式市場の高まりで、ダウ・ジョーンズ工業株平均は381のピークに達した。17. 1932年、 42に墜落した。22.それは1929年のレベルに戻るために33年（1929年から1955年）を要した。高さに彼のお金のすべてを投資する個人は、単に壊すために30年以上待っていたでしょう！しかし、彼が1ドルのコスト平均化プログラムを開始した場合、市場が以前の水準に戻った時点で平均コストベースを大幅に引き下げることにより、彼は莫大な金額を稼ぎました。再投資された配当と組み合わせれば、彼はほんの数年後でも崩壊してしまい、市場が元の水準に達した時点で非常にうまくいったのです。

インデックスファンドの欠点

すべての投資には、独自のメリットと欠点があり、インデックスファンドも含まれます。この記事では、多くの投資家にとって大きな選択肢にもかかわらず、投資家が低コストのインデックスファンドに投資したくない理由を説明します。