信託を保有する投資を行う

私は、信頼されるお金を投資することについてちょっと話をしたい。 信託基金とは何ですか？ 「信託基金への新しい投資家のためのガイド」 に掲載されている多くの記事の中で、信託をあなたの相続人への贈り物投資に使用する利点と欠点の多くを克服しました。さて、信託内のお金が実際にどのように働くのかを見てみましょう。

投資信託に投資した場合、どのような資産を所有することができますか？

信託基金（信託の行動を支配する文書）が特定の投資を許可または禁止する場合を除き、原則として信託基金は信託基金の信託義務に合致する資産に投資することができる信託部門または別の受託者は、信託の受益者に責任を負う。

<！多くの状況において、信託は、当初は、贈与者が累積した資産から構成されていますが、それは複数の信託基金の場合、または亡くなった場合は、遺産信託基金。たとえば、歌手、ソングライター、プロデューサー、パフォーマー、マイケル・ジャクソンが死亡したとき、彼の出版権、著作権、歌権、およびその他の知的財産の多くは、子供や家族にとって信頼されました。これらの信託の資産によって生み出された受動的所得は、子どもが残りの生活の中で財政的に独立した状態を維持できるようにすべきである。裕福な農家は、時には若すぎる子供たちのために農場を信頼することがあり、土地を管理し、農作業を分かち合うためにテナント農家を雇う。子供は特定の年齢に達すると所有する。ブルーチップ・ストックに大きな地位を築いた投資家や経営幹部は、株式の一部を家族の信託に移し、配当所得から生き残ることができる場合もあります。

<！また、財産に残された世界的資産のすべてが直接売却されたり、オークションにかけられたりして、株式、債券、その他の多様なポートフォリオに投資することができます。または不動産。企業に関与していない配偶者や孤児を抱える子どもたちを確実にしたい起業家の場合には、製造工場などの民間営業事業に関わる利益を支配することは特に珍しいことではない彼らの株式を借りることなく労働の成果を生かすことができます。その場合、無駄のない信頼が特に便利です。

あなたが信託基金を設立する場合、あなたが贈っている富のために確立しようとしている投資基準は、いくつかの要素に依存するでしょう。例：

長年にわたり、おそらく何十年間も、配当、利子、賃料収入のすべてを信託に残すことを計画していますか？これは、子供が未成年者で、支払いが人生の後期まで始まることを望まない場合によく起こります。そうであれば、信託基金は圧縮税率として知られているため、税金を最小限に抑える形で信託財産を投資したいと考えています。つまり、上限税制控除にはあまり掛からない。これには、配当金や非課税の地方債を支払わない株式の所有権の優先順位付けが含まれます。

最も効率的な方法で流通を最大化する計画ですか？受取人が税率を下げている場合は、受益者が最近の税法の変更により家計所得に応じて配当税を免除される可能性があるため、高利回り配当株式の所有権を優先させることが望ましいかもしれません。

あなたは、特定の営業資産を管理したり、前述の農場や製造業などの家族を維持したいと考えていますか？このような場合、資産を運用するために管理人を雇うことができます。そして、財務省の法案に現金収入を積み重ねるよう、受託者に指示します。私はこのような状況を一度見た。中年の事業主は若い従業員と不倫関係にありました。愛の子供が生まれました。子供がまだ未成年者の間に父親は死亡した。彼は資産を信託基金に譲渡し、娘の18歳の誕生日まで地方銀行の信託部門に支払いを依頼し、その間にその事業がどのような配当をしても資金を積み重ねるように指示した。娘が18歳になった時点で、彼女は、ビジネスを売却し、自分のために累積していた現金に加えて、お金を払ったり、ビジネスを所有したりするように指示することができました。これはお金が子供の手にとどまっていることを保証する効果がありましたが、子供が不倫を抱えていた女性の母親は、富にアクセスできませんでした。

• 信託基金への投資の実際のプロセスは簡単です。
• 信託基金を設立している場合、信託基金を実際に投資するプロセスはそれほど困難ではありません。信託証書と信託の作成を証明する書類が必要になります。さらに、多くの場合、個人または法人のように毎年提出する必要がある、信託の税務申告書を追跡するためにIRSから受け取った納税識別番号が必要になります。信託の代わりに行動する受託者は、信託の名義で銀行口座または仲介口座を開設し、その口座を使用して財産を取得する。受託者は、信託の内容に応じて、自分自身を管理することも、登録された投資顧問のような資格のある専門家に委託してお金の投資を委託することもできます。小幅な信託はおそらくインデックスファンドやその他のミューチュアルファンドのようなものを保有するだろうが、より大きな信託はプールされたストラクチャーではなくむしろ証券に直接投資する個別管理のアカウントになる可能性が高い。株式ファンドまたはヘッジファンドです。
• 家族の信頼のために、チャールズ・シュワブ（Charles Schwab）のような証券会社で信託口座を開くことができます。信託証書や書類の制限によっては、通常の仲介口座のように見えます。それは株式を購入することができます。ミューチュアルファンドを購入することができます。それはETFを取引することができます。それはREITsを保持することができます。

ヴァンガードのようなミューチュアルファンド会社と直接信託口座を開くことができます。バンガードは、基礎を成すインデックスファンドおよびその他のミューチュアルファンドに投資された$ 500,000の信託に対して、57％の効果的なオールイン手数料を請求します。プレーンなバニラ資産に投資するタッチ・トラストが必要な場合、これは非常に合理的です。

許可されていれば、外出することもできますし、信託の当座預金口座を使用して、ホテルやアパートを取得するための小切手を書いて、そのタイトルが信託自体に登録されていることを確認することもできます。もちろん、有限責任会社を設立して財産を取得するのは、信託にLLCのメンバーシップユニットを所有させるよりも理にかなっていますが、それは別の日の別の議論です。

要するに、資産配分の問題、市場のタイミング、体系的な購入、または評価ベースの決定について話している限り、信託に金を投資することは他のタイプの資金を投資することとあまり変わらない十分な多様化を確保し、税効率に焦点を当てています。鍵は、あなたが信託証書に設定されている制限に反しないようにすることです。