ミューチュアル・ファンド短期キャピタル・ゲイン分配

多くの人々は短期的なキャピタルゲインを痛感していますが、ミューチュアルファンドの短期キャピタルゲイン 分布 は誤解されることが多くミューチュアルファンド投資の恐ろしい側面。ファイナンシャル・アドバイザー、洗練された投資家、初心者は、ミューチュアル・ファンドへの投資のこの側面のルールを忘れてしまいます。

これらの短期キャピタルゲインの分配は、短期キャピタルゲインよりもずっと悪いのはなぜですか？

短期キャピタルゲイン分配は経常利益とみなされ、短期キャピタルゲインとは異なり、キャピタルロスによって相殺することはできません。より詳しく見てみましょう。

キャピタルゲインの分配とは

毎年、ミューチュアルファンドの株主は、ミューチュアルファンドからキャピタルゲイン分配を受ける見通しに直面する。これらのキャピタルゲイン分配は、ファンド内の証券を売却するミューチュアルファンドの結果である。例えば、ミューチュアルファンドがゼネラルエレクトリックの株式を売却する場合、その売却益の95％をファンドの株主に分配することが強制される。

あなたのミューチュアルファンドが課税繰延勘定（例：401k、403b、IRA）に保持されていない限り、ファンドの株主はこれらの分配に税金を払わなければなりません。

長期キャピタルゲイン分配対短期キャピタルゲイン分配

ミューチュアルファンドが所有している株式を12ヶ月以内に売却する場合、その売却の結果としての利益は「短期キャピタルゲイン」とみなされ、短期キャピタルゲイン配当として株主に分配される。

<！しかし、12ヶ月以上所有している株式をミューチュアルファンドが売却した場合、その売却の結果として生じる利益は「長期キャピタルゲイン」として分類され、長期キャピタルゲイン分配。

これは理にかなっていますが、株主が所有している期間ファンドで

該当する期間は、ミューチュアルファンドの株主がミューチュアルファンド自体を保有していた期間ではなく、ミューチュアルファンドの

ミューチュアルファンド内の有価証券の保有期間に基づいていることを覚えておいてください。 なぜ短期キャピタルゲインの分配についてのすべての騒ぎ？ 短期キャピタルゲインと短期キャピタルゲイン

ディストリビューション

の違いは、すべての大騒ぎと混乱の原因になります。例えば、あなたが数ヶ月間ミューチュアルファンドを所有していて売却した場合、短期間のキャピタルゲインが発生しています。この利益を相殺するのに十分な損失がない場合は、純利益は短期的な利益であり、売却の結果として行った金額に対して経常的な税率を支払わなければなりません。このシナリオでは、ミューチュアルファンドの株式の売買から得られたもので、他の資本損失に対して実現する可能性のある短期的な利益を使用して、税負担を軽減することができます。 これは、ミューチュアルファンドからの短期間のキャピタルゲイン 分布

にはあまり意味がないので、知ることは重要です。代わりに、あなたが短期間のキャピタルゲイン ディストリビューション を受けるミューチュアルファンドを所有している場合は、経常利益として税務申告書に報告する必要があります。 短期キャピタルゲインとは異なり、キャピタルロスは短期キャピタルゲイン配分を相殺しておらず、税金負担を軽減しません。 再び、なぜ短期キャピタルゲインの分配についての大騒ぎ？

短期キャピタル・ゲイン対短期キャピタル・ゲイン・ディストリビューションのこの混乱は重要であるとはまだ考えていませんか？これをこのように考えると、税務上の減収戦略を使用して税金を減らしたり、税効率の良い資金に投資することを計画していた場合、すぐに問題になる可能性があります。

短期間のキャピタルゲインの分配が短期間のキャピタルゲインと同じであるとあなたまたは財務アドバイザーが判断した場合、あなたが計画した税率よりも多くの税金を抱えている税金払いでは、驚くことはありません。

参照：ミューチュアルファンド課税に関するトップ10の事柄