529貯蓄制度は、学生、両親および祖父母が大学または大学の経費のために節税控除勘定でお金を節約するのを支援するように設計されています。 529の収入は連邦所得税の対象ではなく、毎年ファイルを提出するときにオハイオ州税から拠出金を控除することさえできます。オハイオ州は、大学貯蓄計画に関しては、米国で最も優れた州の1つにランクされているので、住民はこのプログラムを利用することで多くの利益を得ることができます。
この車両を通して十分なお金が貯められるならば、財政援助の申請や奨学金の検索については入学時にストレスが少なくなります。これらの口座に行われた投資は、連邦および州の所得税から免除されます。さらに、資格のある高等教育費に使用されるすべての出金は、連邦および州の所得税から免除されます。オハイオ州は33州とコロンビア特別区の1つで、住民に税額控除または税額控除を提供しています。
これらの税額控除可能な制度を通じて、家族や友人は子供の大学基金に寄付することができます。長年にわたり、定期的な貢献と複合的な関心をもって、この計画は子供の教育費を支えるために大幅に成長することができます。オハイオ州は、2つの529貯蓄制度のオプションを提供しています：
- CollegeAdvantage 529貯蓄制度 ： 州によって直接販売されるこの計画は、オハイオ授業信託機関によって管理され配布されます。このプランには、学生が大学に近づくにつれてより慎重になる4つの年齢別オプション、時間の経過とともに同じ資産配分を維持する17の静的オプション、3つの現金オプションがあります。年齢ベースの投資のほとんどは、少数のヴァンガード・インデックス・ファンドから構成されています。
- ：これはブラックロック・インベストメンツ・エルエルシーによって管理され、配布される顧問売却プランです。このプランには、学生が大学に近づくにつれてより慎重になる3つの年齢ベースのオプションと、時間の経過と共に同じ資産配分を維持する20の静的オプションがあります。年齢に基づいたオプションは、ほぼ完全にブラックロック・ミューチュアル・ファンドと為替取引ファンドで構成され、保守的、中位、および積極的の3つのカテゴリーに分類されます。 オハイオカレッジの概要529貯蓄制度減税
あなたがオハイオ州の納税者である場合、オハイオ州の課税所得から受益者1人あたり最大2,000ドルの拠出金を控除することができます。無制限の繰越。オハイオ州の課税所得から拠出金を控除するために、勘定所有者である必要はありません。メリットは寄付者または夫婦ごとの恩恵です。このプログラムは、オハイオ州の同じ受益者に対する529の計画における529の口座残高がすべて$ 445,000に達するまで寄付を受け入れます。あなたが大学のために貯蓄を始めたばかりのとき、1つの利点は、オハイオ州で529の貯蓄制度を開くための最小限度が非常に低いことです。あなたは口座を開設し、最低25ドルで継続的に寄付することができます。
受益者は誰ですか？
18歳以上の米国市民または法定居住者は、オハイオ州529貯蓄制度の受益者に指定することができます。確立された基準を満たしている限り、アカウントを開いて受益者として自分自身を指定することもできます。
受益者はオハイオ州の学校に行かなければならない？
オハイオ州の529の貯蓄制度の下では、大学が公立であるか民間であるか、またはオハイオ州にあるかどうかに関係なく、受給者は2年または4年の大学に行くことができます。教育省の財政援助プログラム。
学生が高校直後に大学に入学しない場合、受益者は後でそのお金にアクセスすることができます。いつ資金を引き出す必要があるかについての年齢制限はありません。
受益者が大学に全く行かないことを決定した場合、口座所有者は受益者を変更して、他の家族や愛する人に529貯蓄制度を利用することができます。あるいは、口座所有者は、計画から資金を完全に取り出すことを選択できます。ただし、このオプションには、収益に10％のペナルティ、完全な貯蓄制度の額に法人所得税を支払う必要性を含む重大な罰則が課せられます。