財務アドバイザー顧問給与

手数料に基づく財務アドバイザーの給与は、金融サービス業界の伝統的な方法である。これは、顧客が購入するか売るかのいずれかで行われるセキュリティ取引ごとに、通常は手数料と呼ばれる手数料が課金されるということを簡略化したものです。財務アドバイザーは、これらのコミッションの一部を報酬として受け取るが、これは通常、手数料を生産クレジットと呼ばれる指標に変換する中間プロセスを通じて行われる。

<！潜在的な混乱の原因は、タイトルファイナンシャル・アドバイザーが適格基準に従って運用する投資ブローカーと信託基準のもとで運用される登録投資アドバイザーの両方に適用できるという事実に起因する。手数料ベースの顧客関係は前者の間では長い間確立された規範であるが、後者は伝統的に手数料のみで作業する。

ファイナンシャル・アドバイザーの給与は、売却される証券の種類によって異なる場合があり、通常は、年間増加したコミッション総額（またはプロダクション・クレジット）が増加するにつれて、保有する割合が増加します。これはしばしば財務アドバイザーの支払い率と呼ばれます。企業のペイアウト率のマトリックスは、通常、ペイアウトグリッドと呼ばれます。顧客に対する利点：

頻繁な取引および迅速なポートフォリオの転換を伴うものではなく、購入および保有投資戦略に従い、長期的な投資家である顧客にとっては、通常、手数料を勘案して資金調達を行うことが最も有利である。

これは、顧客が主に自主的かつ財務的に精通しており、財務顧問の多くの継続的な注意とアドバイスを必要としない場合は、二重に当てはまります。

ファイナンシャル・アドバイザーのメリット：積極的で販売力があり、取引高が多い投資戦略に慣れているファイナンシャル・アドバイザーの場合、手数料ベースの支払い計画では、代替方法よりもかなり高い報酬を得ることができます。

しかし、顧客のトレーダーがより活発になり、顧客の口座に入金される金融資産が多いほど、顧客はより多くの割引手数料を要求する当社。最も自信を持って積極的なファイナンシャル・アドバイザーが、通常、これらのシナリオにおける顧客の割引要求に対するラインを維持することに成功します。

利害の衝突：

財務アドバイザーが手数料ベースである場合、給与は投資成果ではなく取引を生み出すことに直接結びついているため、明確な利益相反がある。不道徳な財務アドバイザーが過度の取引を通じて手数料ベースの報酬を最大限にしようとする慣行は、嫌がらせと呼ばれます。

裁量は、財務アドバイザーが顧客からの明示的な許可を得ることなく、財務アドバイザーに自分の裁量で取引を行う能力を付与されている、いわゆる裁量的勘定では特に危険です。非裁量のアカウントでは、財務アドバイザーは、顧客が提案したすべてのトランザクションについて、クライアントからそのような許可を得なければなりません。このような承認を得るための手段として、電話会話で十分です。法的エクスポージャーが存在する可能性があるため、最も保守的な証券仲介会社のコンプライアンス部門は、顧客が任意勘定を開設する能力に厳しい制限を加える傾向があります。

有病率：

個人投資家であり、少なくとも2500万ドルの顧客資産（これらのアドバイザーはブローカー/ディーラーとして行動するために登録されていなければならない）を有する受託者ベースの投資顧問会社のうち、 2010年には9％、2010年には9％、2009年には9％、2009年には23％、2008年には24％、9％の利益を計上しています。ここで計算された投資顧問の中には、 。したがって、この調査の割合は、すべての支払いタイプで100％を超えています。

これらの数字は、ニュージャージー州のウィリアム・パターソン大学のCotsakos College of Businessの助教授、財務計画プログラムディレクター、ルーカス・ディーン博士による研究からのものです。

この調査の所見は、2011年12月12日のウォールストリート・ジャーナル

、「財務アドバイザーの支払方法」に記載されています。