財務計画に関する書籍は、書面による方法が主に異なります。アドバイスは通常はかなり標準的ですが、出版された書籍はまったくひどいアドバイスを提供することはめったにありません。私にとっては、良い財務アドバイスの本は一般的にアプローチに依存しています。それは魅力的で、面白く、思考を刺激するものですか？私は作家の声が好きで、彼または彼女からもっと聞き続けたいですか？それは財政ですが、それはまた良い読書ですか？
<！ウェルスマネジメントの解き放たれていないもの：あなたが知る必要があるものを解き放ち、現在を楽しむ シャーロット・B・バイヤーの答えは、はい、はい、はいです。この本はプロのアドバイザーまたは富のマネージャーとの仕事に完全にユニークな取り組みをしています。思考を促すためのグラフやグラフがたくさんあります。よくある間違いを避けるためのアドバイスがたくさんあります。 <！新鮮なアプローチは、章タイトルから始まります。「あなたがどこに行くのかわからない場合は投資があなたに届きます」「あなたが知らない場合」サッカーが会議室のテーブルにいる人、それはあなたかもしれません！」、および「透明性、またはどのように私が利益相反を愛することを学んだか」などです。
そして、第1章「私の富を担当しているのは誰ですか？」から始めて、著者が本に織り込む実生活の会話と感情があります。彼女は何年も前にオンライン投資フォーラムで会話をしています。
最初の人は誰でもBernie Madoffのことを聞いたことがあるかどうか聞いてきます。二人目は彼が彼を愛していると言います、戻りは素晴らしいです、そして、彼らは幸せです。第三者は、返品はよく見えるが、彼女の会社は成功に満足しておらず、合格しなければならないと言っている。その第三者はBeyer自身であり、最初の投資家は彼女の警告に彼女に何年も後から連絡をとった。
それが本当に良いと思われるならば、その点を説明するのはすばらしい話です。おそらくそうです。読者が完成して財務顧問に持ってくるはずの本には、ワークシートと演習があります。 （Infographicを楽しむ読者は、Beyerのイラストレーションからいくつかの逸脱を得るでしょう。）1つの練習は、5つのPs：人、哲学、プロセス、パフォーマンス、および「phees」を含みます。あなたの仕事は、それぞれの重要性のパーセンテージを書き留めることです。それはあなたが仕事をするのが好きなプロのタイプのセンスを与えることができます。あなたは諮問のクライアントとしてあなた自身についてもっと詳しく調べています。
Beyerは投資パフォーマンスを判断するために何を意味するかを概説します。リターンがありますが、インフレ、顧問料、ミューチュアルファンドまたは投資手数料なども考慮する必要があります。 （彼女は本の中に入れています：返品からマイナスの手数料を差し引いた金額=あなたが望むよりも少ない）。彼女は顧問が顧客としてサインインする前にこの数学をするよう勧めます。インフレ予測は何ですか？私はあなたに何を払っているのですか？基礎となる投資はいかがですか？このエクササイズをするだけで、顧問を知る手助けをすることができます。
それだけでは不十分であれば、インタビューの際に使用するスコアシートを提供してインタビューします。
彼女は、投資家が遭遇する可能性のある紛争の種類とその意味を詳細に説明します。
（私が個人的に本で持っていた1匹の牛は、透明性についての章にありました。広告費や遊びのために隠された利益相反を知らないため、トップブローカーや財務アドバイザーのリストを信頼しないよう警告します私は一般的に、他の研究を行うことなく第三者を信用できないことに同意しますが、最高顧問リストに取り組んだジャーナリストとしては、固有の利益相反はないと言えます。読者にとって）
しかし、この本には財務アドバイザーを適切に判断するためのアドバイスがたくさんあります。あなたが不公正なときにあなたの期待が非現実的である時を知る方法。
投資家が顧問に何も言わず、顧問が投資家に決して言わないことについての声明があり、感情は意味があります。この本は顧問とその顧客との間のコミュニケーションの道筋を開くのに役立ちます。そして、あなたが新しいアドバイザー/クライアントの関係に興味があるなら、あなたが署名する前に読まなければならない5つの最後のヒントと5つの危険なトラップは、あなたの財布に入れて持ち帰ることができるものです。顧問との関係を終わらせる方法についてのアドバイスもあります。
あなたや友人が金融専門家との新たな関係を検討している場合、または顧問との仕事が何であるかを知りたい場合でも、
ウェルスマネジメント・ラッピング
は便利な本です持つ。 別の書評を読む：良い財務アドバイザーがあなたに伝えます