私はどのようにしてミューチュアルファンドの税金を減らすのですか？どのタイプの資金が課税対象の口座に最適ですか？なぜ私は1099を受け取ったのですか？ミューチュアルファンドの課税を理解することは、賢明な投資家であることによって全体的なリターンを向上させるのに役立ちます。彼らが言っているように、「人生は確かではありませんが、死と税金は確かです。しかし、ミューチュアルファンドの投資に関しては、税金を最小限に抑えたり、回避することさえできます。したがって、ミューチュアルファンド課税に関する基礎知識があれば、投資ポートフォリオ全体の収益率を高めることができます。
<！
資産の位置：投資家が直面している最大の間違いの1つは、高い相対税を生み出すミューチュアルファンドを投資信託の中に置くことです課税勘定。例えば、ほとんどの債券ファンドや配当支払型株式ファンドは、投資家に課税される所得を生み出します。したがって、これらの資金は、IRA、401（k）または年金のような繰延勘定で最もよく購入されます。このようにして、無駄な所得税を避けることができます。
- 税効率の高いファンド： 課税対象の口座（通常の個人または共同仲介口座など）があり、税金を最小限に抑えたい場合、税金をほとんどかまいませんが、ミューチュアルファンドに投資する必要があります。これらのファンドは、
- 税効率が良い とみなされます。例えば、債券へのエクスポージャーが必要な場合は、連邦レベルで一般的に非課税の所得を生み出す地方債ファンドの使用を検討することができます。 ミューチュアルファンドの配当金の課税方法： 一部の企業は配当の形で株主に利益を渡す。したがって、株式に投資するミューチュアルファンドは、投資する会社から配当を受け取り、配当をミューチュアルファンドの株主に渡すことができます。ミューチュアルファンドの投資家は、しばしば配当をファンドに再投資することを選択しますが、投資家は税金を払うことがあります。負担する税金の額は、とりわけ、保有期間と所得税の種類によって異なります。
- <！ 1099フォームの種類とその処理： 1099-R、1099-DIV、1099-INT、1099-Qなど、1099の最も一般的なタイプがあります。投資家は、郵便で1099を受け取ると、しばしば驚いています。これは、投資家が1099号を受け取った理由を理解し、ミューチュアルファンドの投資によって発生した税金を最小限に抑えることができるかどうかを示す必要があるという兆候です。ミューチュアルファンド課税の基礎を知りたければ、1099フォームを理解することは始めるのに最適な場所です。また、IRSがあなたに求めていることを確実にしたいでしょう。
- ミューチュアルファンドのキャピタルゲイン分配： 株式ミューチュアルファンドは、数十または数百の株式に投資することができます。多くの場合、ミューチュアルファンドマネージャーは、任意の年の間に、ミューチュアルファンド内のいくつかの株式の株式を売買します。マネージャーが株式を購入してから価値のある株式を売ると、これらの取引はキャピタルゲインを生み出し、それが投資家（あなた）に渡されます。
- 株主がキャピタルゲイン分配の準備をするために、ミューチュアルファンド会社は一般的に10月からキャピタルゲイン配分の見積もりを掲載します。これらのキャピタルゲイン分布の見積もりは、ミューチュアルファンド投資家（税金勘定に保有されているファンドを所有する）が税務当日を予定している場合に役立ちます 減税：
- 多くの投資家は、利益をキャピタル・ロスで相殺して減額または撤廃することができた場合、キャピタル・ゲイン税を納めること間違いを犯します。たとえば、あなたのポルトフィリオを再調整し、2つのファンドの株式を売却することを決めたとします。一般的に、ファンドの売却の結果、第1ファンドの売却によるキャピタルゲイン$ 1,000、キャピタルロスの$ 1,000があれば、均等な損益は相殺され、税金はありません。負っている。 税コスト比：
- 税金コスト比は、税金が投資の純収益率に与える影響を測定したものです。たとえば、ミューチュアルファンドが税引き前に10％の収益を得るが、ファンドが負う税金コストが全体の収益率を9％に減らす場合、税率比は1％です。投資家は、モーニングスターでミューチュアルファンドの税引前利益、税調整後収益率、税金費用率を見つけることができます。 インデックスファンドと積極的マネージドファンド：
- 「市場を打ち負かす」ファンドは積極的に運用されるファンドと呼ばれ、市場の収益やベンチマークとの一致を目指すファンドは受動的マネージドファンドと呼ばれます。積極的に運用されているファンドは、通常、より高い売上高（買い増しの株式や債券）を持ち、インデックスファンドやETF（Exchange Traded Funds）より高い税金を抱えています。タックス効率のためには、最高のS&P 500インデックスファンドの1つを使用することを検討することをお勧めします。 ベストミューチュアルファンドを選択する方法：
- 特にベストプラクティスのミューチュアルファンド、特に10年以上などの長期間にわたって、最も低い税金を払うファンドであることは偶然ではありません。したがって、低い税金コスト、低い回転率と高い相対収益率に対する低い経費率との間には高い相関があるため、最も効果的な資金を探している投資家は、おそらく試行しなくても、より長い投資期間のために。 免責条項：
- このサイトの情報は、説明の目的でのみ提供されており、税務アドバイスや投資助言として誤解されるべきではありません。この情報は、いかなる状況においても、有価証券を購入または売却する勧告を表すものではありません。