ブレンドファンドの定義 - 成長と価値への投資

成長資金とバリューファンドについて聞いたことがありますが、ブレンドファンドとは何ですか？単純に言えば、ブレンドファンドは、成長株とバリュー株の「ブレンド」です。しかし、ブレンドファンドがあなたにとって最良の投資選択肢かどうかを判断するには、いくつかのことを知る必要があります。

ブレンドファンドの種類を特定する方法

ストックミューチュアルファンドは、成長スタイルや価値観という投資スタイルによって分類されますが、時価総額によっても分類されます。株価と発行済株式の数を掛けたものに等しい。

ミューチュアルファンドは、一般にラージキャップ、ミッドキャップ、スモールキャップのいずれかに分類されます。

次に、成長、価値または混合記述子が来ます。たとえば、大規模なブレンドファンドは、主に大文字で大きくなる成長と価値の株式（または単に「大型株」）のブレンドに投資するファンドです。

Vanguard 500 Index

（VFINX）や Fidelity Spartan 500 Index （FUSEX）などの最大のインデックスファンドは、ブレンドファンドに分類されることが多い彼らは本質的に、成長株と価値株をブレンドしています。 ブレンドファンド、ハイブリッドファンド、およびバランスファンドの違い ブレンドファンドはさまざまな投資スタイルが混在していますが、バランスファンドまたはハイブリッドファンドとは異なります。

バランスファンドとハイブリッドファンドは、資産配分ファンドであるという点で同じです。つまり、資産配分は相対的に固定され、明示された目的または投資スタイルに従います。例えば、控えめなバランスファンドは、40％の株式、50％の債券、10％のマネーマーケットなど、基本的な投資資産の控えめな組み合わせに投資する可能性があります。

しかし、ブレンドファンドは通常、株式（「株式」とも呼ばれる）である1つの資産クラスにのみ投資します。再び、ブレンドファンドの株式には、成長株と価値株の両方が含まれます。

バランスの取れた資金は成長と価値のある株式を含むことができるが、少なくとも一部の債券や現金も保有する。

あなたはブレンドファンドに投資すべきですか？

ブレンドファンドは、すべての人にとって最良の選択ではないかもしれませんが、その固有の多様化のために長期投資家にはしばしば理想的です。

ブレンドファンドへの投資を避けるべき投資家は、保守的（相対市場リスクが低い方が望ましい）または短期間（3年未満など）投資する人である。この理由は、ブレンドファンドは通常100％の株式であるということです。スタンドアローンの投資選択肢として、ブレンドファンドは、リスク許容度の低い投資家や投資時間の短い投資家にとっては良い考えではありません。

しかし、ブレンドファンド、特にインデックスファンドは、長期目標を持ち、リスクに対する相対的な許容度が高い初心者のための良い投資選択肢となります。ブレンドファンドは、他のいくつかのファンドタイプを含む可能性があるミューチュアルファンドの多様なポートフォリオを構築するための中核として使用するのに適した選択肢です。

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