ファンド - クラスI、X、Y、Z

複数のミューチュアルファンドの株式クラスがあります。ほとんどの投資家はA株、B株およびC株式に精通していますが、制度上のミューチュアルファンド、ファンド名の末尾に私はXまたはY、またはZを持っていますか？

制度上のシェアクラス定義

「Inst」ファンド、クラスI、クラスX、クラスYまたはクラスZとしばしば分類されるミューチュアルファンドの制度上の株式は、通常、投資額が最小の大規模（機関投資家） $ 25,000以上です。

投資家が401（k）プランなどの資金を一緒に借りる場合、通常は他の株式クラスより低い経費率を持つ機関株式クラスのファンドを使用するためにブレークポイントを満たすことができます。したがって、日常的な投資家の小規模な投資家は、ミューチュアル・ファンド・カンパニーが、雇用主が後援する退職制度の例外を認めている場合には、制度上のクラス株式にアクセスすることができ、すべての個人に高い最低額が満たされる彼らのそれぞれの口座）最低限を満たすために彼らのお金を一緒に置く。

制度クラスのファンドを購入する必要がありますか？

一般的に、機関投資家向けのミューチュアルファンドは、ミューチュアルファンドの運用コストを支払う目的で多くの資金源を保有していないため、投資比率が低いほど投資家の収益率が高くなるため、他の株式クラスより優れている。

たとえば、同じミューチュアルファンドは、投資家が利用できるいくつかの異なるシェアクラスを持つことができます。ファンドのB株式バージョンが100％の経費率を有するが、クラスIの機関株式クラスは0.25％の経費率を有するとしよう。ファンドが任意の年度に10％の総利益を有する場合、B株投資家への純リターンは9.0％であるが、Iシェア投資家に対するリターンは9.75％となる。

時間が経つにつれて、この余分な0.75％の優位性は、投資家に何千ドルも多くの利益をもたらす可能性があります。

ほとんどの投資家にとってベストシェアクラスとは何ですか？

個人投資家が機関投資家のファンドにアクセスするのは一般的ではありませんが、大部分の機関投資家の株式ファンドと同等またはそれ以上のパフォーマンスを持つ高品質で低コストの無償ミューチュアルファンドがたくさんあります。

無担保ファンドは、しばしば「投資家株式」と呼ばれ、いつも正式な株式クラスのタイトルを持っているわけではありません。したがって、あなたはしばしば、A、B、CまたはIのような手紙をミューチュアルファンド名の最後に見つけることはありません。

インデックスファンドは、多様性が高く、極めて低い手数料を請求することが多いため、自ら投資家にとって賢明な選択肢となります。

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