私の投資を追跡する最も簡単な方法は何ですか？

2009年以前は、投資を追跡したい典型的な投資家のための最良の選択肢は、Microsoft Moneyと呼ばれるソフトウェアプログラムでした。それは平均的な男女が株式、債券、ミューチュアルファンド、不動産、現金同等物、預金証書のポートフォリオを追跡することを可能にした。特定の401（k）またはRoth IRAのような個々の口座ごとの記録を、世帯全体と同様に保管することができました。

配当再投資プログラムを処理し、各ポジションの税率を計算し、インターネット株価情報からリアルタイム更新情報を取得して、あなたの財産の状態に関する最新の情報を提供しました。マイクロソフトがプログラムを終了すると発表してから何年もの間、いくつかの選択肢が利用可能になりました。その中にはサービスモデルとしてオンラインでホストされているものと、コンピュータにインストールできるものがあります。投資を追跡したい場合には、最も人気のあるオプションをいくつかご検討ください。

ソフトウェアをサービスとしてオンラインで投資を追跡する

次のサービスプロバイダを使用すると、インターネットに接続している限り、世界中のどこにいてもオンラインでアカウントにログインできます。

クライアントポータル -

• 富裕層または高額の投資家である場合は、財務アドバイザーまたは資産管理グループと直接作業する場合があります。最近では、顧客がオンラインでポータルを持ち、クライアントが財務の全ライフを追跡できるようにしているのが一般的です。これらのポータルは、人生をはるかに簡単にし、あなたの専門家に支払う投資顧問手数料でカバーされることが多い強力なツールです。 <！ - 個人資本

- 近年、パーソナルキャピタルは、より伝統的な登録投資顧問との間で投資を追跡する最も一般的な方法の1つになっています。それは現在、1,000,000人以上の人々がそれを使用しており、226億ドルの資産を追跡しています。無料のSaaS（software-as-a-service）は、あなたの所得、支出、およびポートフォリオ所蔵をマッピングする美しいグラフとグラフを作成します。あなたのパフォーマンスをあなたの優先株式市場指標と比較することができます。資産を分析して、複数の勘定や機関の特定の企業に対する真のエクスポージャーのアイデアを得ることができます。それはあなたの退職パッケージに支払っているミューチュアルファンドの費用比率を理解するのを助けるためにあなたの401（k）計画を掘り下げます。

• ミント。 com - 非常に人気のある別の投資トラッキングWebサイト、Mint。 comでは、他の機関からのあなたのアカウント情報を入力し、すべてを1つの画面に集約することができます。その後、予算を設定したり、特定のカテゴリに費やしている金額を見たり、支払う投資手数料を追跡したり、個々の口座をS&P 500やダウ・ジョーンズ工業平均などのベンチマークと比較することができます。
• モーニングスター。 com - Morningstarを購読している人。 comは株式やミューチュアルファンドの格付けにアクセスするだけでなく、オンラインポートフォリオも設定することができます。最初にこの記事を書きましたが、他のサイトとは統合されていないので、仲介明細書からすべての情報を手動で入力する必要がありましたが、X線と呼ばれる特別な機能はありません。このX-Rayツールを使用すると、ミューチュアルファンドを入力し、各ファンド内で保有されている基礎株式を分割することにより、実際のファンドの保有するポートフォリオを表示することができます。たとえば、401（k）、Roth IRA、SEP-IRA、および仲介口座のVanguard S&P 500インデックスファンドの$ 1,000,000を所有していた場合、初めてこの記事を7月に書いたジョンソン・アンド・ジョンソン株式16,400株、$ 14,400相当の価値を所有しています（実際には999ドル、940ドルはアップル株、400ドルはエクソンモービル株式、18ドルは800株、ゼネラル・エレクトリック株式の14ドル、シェブロン株の300ドル、ウェルズ・ファーゴの株式の14ドル、200株などが含まれます。これは、インデックスが実際には存在しないため、プールされた構造を通じて個別の株式を購入するためです。
• スプレッドシートによる投資の追跡 投資トラッキングの管理を強化するためには、カスタムスプレッドシートが最適です。通常、このカテゴリには2つの主要な選択肢があります。 Microsoft Excel - リアルタイム株価をインポートする能力は平均的な投資家には不合理ですが、Microsoft Excelを使用して個々のロットの税金のコストベースを追跡したり、または、配当予定日に警告することを含めて、配当スケジュールにそれをマッピングします。 Googleスプレッドシート - Googleの無料オンラインスプレッドシートプログラムはExcelほど強力ではありませんが、Yahooなどの公的財務から得た情報で文書を自動的に更新することが容易になります。また、インターネットベースのプログラムであるため、世界中のGoogleアカウントにログインしてGoogleスプレッドシートにアクセスすることができます。

ソフトウェアを使って投資を追跡する

多くの投資家は依然としてローカルシステムにソフトウェアをインストールすることを望んでいます（いくつかの例では、デスクトップソフトウェアにはオンラインプログラムでは利用できない追加機能が含まれています）。一般に、いくつかのオプションがあります。

• Quicken - Quickenの投資バージョンを購入した場合、典型的な小売投資家は大部分が彼または彼女のニーズの大部分を満たすことに気付くでしょう。
• QuickBooks - GAAPに慣れている会計士や洗練された投資家は、従来の会計ソフトウェアプログラムを使用して投資保有を管理する柔軟性が好きです。個人的には、スプレッドシートとQuickBooks Proの混合物を使用して不動産の資産を監視しています。最近では、IntuitはオンラインベースのプラットフォームであるQuickBooks Onlineに全員を押し込もうと努力しています.QuickBooks Onlineは、複数の層や複数の価格帯で利用できます。

Fund Manager

- Fund Managerと呼ばれるソフトウェアプログラムがあります。個人投資家のための専門的な投資の追跡に最も近いものです。特に、地方債や社債に投資する人には、非常に強力であり、発生した利息、次のクーポンの日付、満期までの利回りなどを追跡することができます。

• あなたの家族のために最適なインベストメントトラッキングプログラムを選ぶ 結局のところ、最良の投資トラッキングプログラムはあなたのために働くものです。あなたがそれを使用していない、または面倒を見ていると、世界で最高のプログラムは価値がありません。