ハイブリッドファンドの定義と例

ハイブリッドファンドが何であるかわからない場合は、より多くのことを知ることが賢明です。複数の証券タイプに投資するミューチュアルファンドを買うことができる場合、なぜ1つの目的または資産クラスに重点を置くミューチュアルファンドを購入するのですか？

賢明な投資哲学の核心は多様化です。多くの場合、最良のミューチュアルファンドは、保有株式とハイブリッドファンドの多様なブレンドを有するものであり、このカテゴリーの投資の優れた例です。

ハイブリッドファンドは、スタンドアロンオプション、初心者のための優れたファンド、またはミューチュアルファンドの完全なポートフォリオの中核的な保有として優れています。

ハイブリッドファンドの定義

ハイブリッドファンドは、バランスファンドまたは資産配分ファンドとも呼ばれ、株式、債券、現金など複数の投資資産クラスを組み合わせたミューチュアルファンドです。

<！ 「ハイブリッド」記述子は、1つのミューチュアルファンドが、2つ以上のファンドに典型的に存在する異なる要素の混合物からなるという考えから来ている。ほとんどの場合、ハイブリッドファンドは株式と債券の組み合わせであり、ファンドは積極的、中位、または保守的な目的を持っています。ハイブリッドファンドの例

ハイブリッドファンドの資産配分は、固定されたままであり得る（すなわち、バランスの取れたファンド）か、または時間とともに変化し得る（すなわち、目標日のファンド）。

<！バランスのとれたハイブリッドファンドは、保守的（低リスク）、中程度（中リスク）または積極的（高リスク/高収益ポテンシャル）に分類されます。

例えば、中程度の配分ファンドは、通常、約65％の株式と35％の債券の資産配分を有する。適度な配分バランスのとれた最も良い資金の1つは、

Fidelity Balanced

（FBALX）です。

退職貯蓄と投資のために一般的に使用されるターゲット・デート・ファンドは、その名称が意味するとおりに動作します。投資家は、投資目的の終了に最も近い目標日（1年）を選択します。 たとえば、投資家が2040年ごろに退職すると考える場合、 Vanguard Target Retirement 2040

（VFORX）のようなファンドを選択することができます。 2015年に投資家がVFORXの株式を初めて購入した場合、資産配分は約90％の株式と10％の債券になるであろう。このミックスは積極的と見なすことができますが、それは25年間の時間軸に適しています。しかし、2040年が近づくにつれて、資産配分はゆっくりと変化し、債券の増加と株式の減少につながります。

バランスファンドと目標期限の退職資金を提供するいくつかのミューチュアルファンドの家族がいます。ハイブリッドファンドを提供するファンドファンドの中で最高のファンドの1つは、T.ロウプライスミューチュアルファンドです。彼らの目標日の資金は高い評価を受けているが、ポートフォリオは株式の割当量が高い傾向があるため、投資家は長期的な業績を上げることに気づくべきである。これは、典型的には、退職貯蓄の初期の年の慎重な目標になる可能性が高いパフォーマンスのためになりますが、より高いリスク許容度（低い市場での低いリターン）は、リスク許容度の低い一部の投資家にとってはあまりにも変動する可能性があります。 それで、ハイブリッドファンドの最大の強み、つまりただ一つのミューチュアルファンドで多様化する能力を念頭に置いておいてください。 免責事項：このサイトに関する情報は、討議の目的でのみ提供されており、投資助言として誤解されるべきではありません。この情報は、いかなる状況においても、有価証券を購入または売却する勧告を表すものではありません。