ビデオ: お金と自由を同時に手に入れる技術 2026
資産配分について聞いたことがありますが、資産 場所 はどうですか？課税上または税制上の優遇措置のどちらの口座が重要な投資決定であり、投資家の税金、ひいては税引後の純利益に重大な影響を及ぼすかについては、
多くの投資家には2つの基本的なタイプの投資口座があります：1）個人または共同であることができる通常の仲介口座2）IRAまたは401（k）などの税繰延口座。
これらの投資家の多くは、これらの口座に投資タイプが最も適していると考えたことは一度もありませんでした。
ミューチュアルファンドの課税を理解することで場所を特定することができます
仲介アカウントで保有されている投資は、キャピタルゲインと受取利息（配当金）に課税されます。たとえば、購入した価格より高い価格（NAV）でミューチュアルファンドを販売する場合は、税金を払う資本利益を得ることになります。また、仲介口座への投資で得られた利子所得（配当金）は、雇用者から給与を受け取った場合と同様に、経常収入として課税されます。
課税は据え置き勘定では仲介勘定とは大きく異なります。 IRAや401（k）などの繰延勘定でミューチュアルファンドを販売すると、キャピタルゲイン税は発生しません。実際には、ファンドの売却は全く税金を発生させません（他のミューチュアルファンドの手数料が適用されます）。
また、配当金収入は、IRAや401（k）で課税されることはなく、後で退職するなど、退職するまでは課税されません。
<！ファンドの種類と口座の種類あなたの投資家と税務会計の考えが論理的に結びついていることを期待してください：仲介勘定とミューチュアルファンド税金は税金繰延勘定で保有されるべきである。
例えば、仲介勘定では、地方債やETF、インデックスファンド、成長株ファンドなど、配当収入がほとんどまたはまったくないファンドなど、効率的なファンドの使用を検討することができます。
また、ミューチュアルファンドは目論見書で目的を述べているか、モーニングスターを使用するか、特定のファンド会社のウェブサイトから直接見つけることができます。ファンドの目的が「所得」または「価値」である場合、ミューチュアルファンドの保有は通常、収入（配当）を生み出す株式であり、ファンドが仲介口座に保持されている場合は税金が支払われます。逆に、成長ミューチュアルファンドは、通常、成長目標を持つ株式を保有します。つまり、投資家に配当を支払うのではなく、企業が利益を利用して再投資することを意味します。
ミューチュアルファンドの上位3つの落とし穴の1つを避ける
今は、税金を低く抑えることによって、貯蓄とミューチュアルファンドの収入をより多く維持するという考え方で考えなければなりません。ミューチュアルファンドの税金を低く抑えるためには、投資信託を保有する場所（口座タイプ）が投資家の業績に大きな影響を及ぼすことがあります。
もう一度、IRAや401（k）などの繰り延べ勘定に収入を生み出す資金（ほとんどの債券ファンド、収入目標を持つほとんどの株式ファンド）を維持する。個人や共同仲介勘定のような課税勘定で、税効率の高い資金を維持する（税率比参照）。また、仲介勘定のキャピタルゲインについて注意してください。あなたが頻繁に（購入、売り、年に数回交換する）取引を予想している場合、キャピタルゲイン税が発生していないあなたのIRAまたは401（k）でこれ以上のことを試みてください。
免責条項：
本サイトの情報は、説明目的でのみ提供されており、投資勧誘として誤解されるべきではありません。この情報は、いかなる状況においても、有価証券を購入または売却する勧告を表すものではありません。