あなたの卵を一つのバスケットに入れないという意味は何ですか？

あなたは古い言葉を聞いたことがあるかもしれません。「すべての卵を一つのバスケットに入れないでください」。しかし、それはどういう意味であり、どのようにミューチュアルファンドにそれを適用するのでしょうか？

投資に関しては、卵を1つのバスケットに入れることは、すべての貯蓄を1つの株式、ミューチュアルファンドまたは非多様な投資タイプにすることと同じです。

ミューチュアルファンドによる多様化

ミューチュアルファンドによる多様化は、卵を別のバスケットに入れるだけではありません。

多くの投資家は、いくつかのミューチュアルファンドに資金を広げることは、適切に分散したポートフォリオを持つことを意味すると誤解している。しかし、異なっていても多様ではありません。

私の助言練習では、新しい顧客がいくつかのファンドのポートフォリオで私に来るのが見えますが、その多くは同様の目的を持っています。例えば、任意のラージ・キャップ・ストック・ファンドとS&P 500インデックス・ファンドは、通常、同様の持分を有する。実際、彼らの持ち株は非常に似ているため、業績はほぼ同じです。

多様化する理由

多様化のポイントは、ファンドの名称が異なるか、異なるファンド・ファミリーのものではなく、ファンドがそれぞれ異なるタイプのファンド・カテゴリーを表すことである。ファンドの目的とパフォーマンスが互いに低い相関を持つことを望みます。別の言葉で言えば、一方のファンドは「ジグ」し、他方は「ザグ」です。大半またはすべてのファンドが同様に機能する場合は、多様化していないファンドを1つだけ持つこともできます。

免責事項：このサイトに関する情報は、討議の目的でのみ提供されており、投資助言として誤解されるべきではありません。この情報は、いかなる状況においても、有価証券を購入または売却する勧告を表すものではありません。