ミューチュアルファンドファミリーとは何ですか？

ミューチュアルファンドとは？ あなたは、ミューチュアルファンドの投資の基本と、ミューチュアルファンドの経費率、ミューチュアルファンドの販売量、目論見書、追加情報のステートメントなどの重要な用語について学びましたが、今は別の概念;複数のミューチュアルファンド会社間で資産を分散させるのではなく、ミューチュアルファンドファミリーに投資する潜在的な利点のいくつかを歩き回ることができます。

ミューチュアルファンドファミリーに投資することで、資産クラスの多様化を実現し、投資コストを潜在的に下げることができます。

ミューチュアルファンドファミリーの定義

ミューチュアルファンドファミリーは、同じミューチュアルファンドスポンサーを抱えるミューチュアルファンドのグループです。コンセプトを理解するのを助けるために、私の資産運用会社がミューチュアルファンドマネジメントの子会社を創設し、その子会社が3つの新しいミューチュアルファンドをスポンサーにしたとします：

<！ジョシュア・ケノン・ストック・ファンド

• ジョシュア・ケノン・ボンド・ファンド
• ジョシュア・ケノン・リアル・エステート・ファンド
• これらのミューチュアル・ファンドのそれぞれは独自であり、独自の投資ポートフォリオを持っています。ほとんどのミューチュアルファンド・ファミリーでは、各ファンドは別々のポートフォリオ・マネージャーによって運営されていますしかし、3人すべてが "Joshua Kennon"ミューチュアルファンドファミリーの一部となるだろう。

ミューチュアルファンドファミリー内への投資のメリット

投資家が単一のミューチュアルファンドファミリーに投資し続けるためには、いくつかの利点があります。

これらは次のとおりです：

個々のファンドへの投資を詳述するミューチュアルファンドファミリーの連結声明。これは、書類作成が少なく、あなたが所有するもののより便利な内訳を意味します。

• 多くのミューチュアルファンド会社が、相互資金ファミリーを構成する個々のファンド間でお金を移動できるウェブサイトを提供しています。私たちの例に戻って、ジョシュア・ケノン・ストック・ファンドに100,000ドルを投資した場合、その株式を売却して、債券ファンドと不動産ファンドの一部を無償で購入することができます。目論見書を読んで、家族間の資金移転がケースバイケースでどのように機能するかを調べることが重要です。
• 一部のファンドは、株主がミューチュアル・ファンド・ファミリー内の他のミューチュアル・ファンドへの最低レベルの投資を可能にする。これは、ファンドファミリーに与えているビジネスと引き換えにアクセスできない資金にアクセスできることを意味します。
• 多くのミューチュアルファンドは、自動的に小切手または預金口座から引き落とされ、ミューチュアルファンドファミリー内の異なるミューチュアルファンドに分割されます。
• まれに、既存のミューチュアルファンドファミリーへの投資のために新しい株主を受け入れていない「クローズド」ミューチュアルファンドに投資することができます。
• 理由ファンドの企業がミューチュアルファンドの家族を作成する

複数のミューチュアルファンドを作成することはやや効率的ではないように見えるかもしれませんが、ミューチュアルファンドファミリーの考えは本当に健全です。たとえば、私が一日一回行ったのは、部屋や価値のある企業に座っていたのであれば、複数のミューチュアルファンドを運営するのは、単一のミューチュアルファンドを運営するよりも労力がかかりません。私が調べている他のセキュリティ。イラストが役に立ちます。

私は、主要なミューチュアルファンドの家族のために4つの異なるミューチュアルファンドを運営しているとします。

バリューファンド（アルコール、タバコ、ギャンブル、防衛株）

• ブルーチップ配当ファンド（配当性向が高く、バランスシートが強い企業）
• 国際バリューファンド（過小評価され、
• 高級中堅社債ファンド（高格付け企業の債券）
• ディアジョのような会社のレポートを読んでいて、当時は過小評価されていた場合、バブルファンド、優良配当ファンド、国際バリューファンドの3つのファンドの買い注文を行うことができます。私がバークシャー・ハサウェイのような会社の報告書を読んでいれば、それは副株式ではなく、配当を支払わないし、国際的にも所在していないため、いずれの資金も資格がない。

これは、個々の株主が自分のポートフォリオに最も適した資産の種類を自分自身で決定できるという利点があります。

バンガードやフィデリティなどの大型ミューチュアルファンド企業は、ほぼすべての可能な資産クラス、資産配分、想像できる投資戦略をカバーするミューチュアルファンド・ファミリーに数十のファンドを保有しています。

ミューチュアルファンドへの投資方法に関する詳細情報

ミューチュアルファンドへの投資方法の詳細については、「ミューチュアルファンドへの投資に関する初心者ガイド」を参照してください。

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