資本保存ポートフォリオの投資

資本保存のポートフォリオについて話し合ってみたいと思いますが、そうする前に、このディスカッションは私がグローバルアセットマネジメント会社のマネージングディレクター。具体的には、投資ポートフォリオに別の資本保全ポジションを追加する際には、資本保全のための資金の確保と4つの質問のまとめについての最近の議論を踏まえ、これを実行したいと思います。

<！どのような種類の勘定や有価証券をさまざまな状況下でその業務のために検討するかを知りたいあなたのためのクイックリファレンスシートを作成することは有益かもしれないと思いました。これは完全ではありません。情報が期限切れであり、投資顧問と相談するだけでなく、この投稿が最初に公表されて以来、条件が実質的に変化していないことを確認する必要があります。あなたは正しい方向にあなたを導き、あなたが元の安全の問題についてどのように考えるかについての大まかな考えを伝えます。

1。あなたが必要とするお金のための資本保存ポートフォリオの選択

現金のためには、必要とするかもしれない、または短期間の予告 - 数日またはそれ以下 - 2つの最良の選択肢は懐古的に見えるだろうが、

FDIC被保険者預金口座

• FDIC被保険者預金口座
• あなたは数十万ドルを払うことができるだけでなく、知的所有権を正しく設定していれば、有効なFDIC保険の上限は数百万ドルですが、これは議論の範囲を超えています）、現金が必要な場合は歩いて行ける支店があり、盗難を心配する必要はありません。これは今日の状況ではありませんが、通常の市場環境下では、資本収益の一部を獲得することになります。

<！時には忘れるのは難しいですが、私たちが自分たちで見つけたゼロ金利の世界は、無期限に続く可能性のない歴史的な異常です。

また、実際の通貨を封筒に入れたり、金庫に入れたりすることもできますが、それには紛失や盗難のリスクも含まれます。 2。資本保存ポートフォリオの選択肢数ヶ月以内に必要な金額

窓を少し長く伸ばすと、資本保存のショッピングリストにいくつかのオプションが追加されます。

短期米国財務省証券は90日から180日以内に成熟し、U.TreasuryDirect口座を通じての財務省

FDICは90日から180日以内に満期到着する預金証書を保証する

FDICはマネーマーケット口座（マネーマーケットファンドではなく、それらは異なる）を保有している

• ここで重要なことは、直接的に、または連邦預金保険公社を通じて、米国政府の暗黙の保証によって主たる価値が裏付けされていることを確認することです。別の信用危機が発生した場合、銀行が破綻した場合でも現金で出現したいと考えています。あなたが信用組合で銀行を借りたいのであれば、FDUの信用組合版であるNCUA裏付預金を探します。 3。あなたが今後数年以内に必要とする資金のための資本保存ポートフォリオの選択
• この場合、いくつかの異なる確定利付証券を潜在的な資産構成に組み入れることができるので、あなたの選択肢ははるかに広がります。一般的に言えば、前のカテゴリーも追加することができます。より長い成熟期間を選択する必要があります（例えば、FDIC被保険証書は5年後に償還することが適切です）。
• あなたが資金を必要とする可能性が最も早い期日までに満期になった社債

資金が必要となる可能性のある最も早い時期に満期になる市債。

U。 S.貯蓄債券（シリーズEEまたはシリーズI）

U。資金調達が必要な可能性が最も早い期日までに満期になる機関債券

• このカテゴリーの最大のリスクには、金利感応度に起因する債務期間、債券発行者の財務健全化による信用リスク、あなたが資金を必要とすると予想したときのあなたの正確な予測（時間がかかり過ぎて、上昇率の高い環境で損失を被る可能性があります;現時点には近づきすぎて、テーブルにかなりの利回りを残す可能性があります）。
• 緊急時に発生する可能性が高いため、すべての場合において、外国債券や外貨建ての証書を奪取することはできません。
• あなたはまた、経費と税金を注意深く見たいと思うでしょう。あなたが一番上の税金控除に入っている場合、説明のために、ほとんどの地方債の非課税状態は、より高い利回りの社債よりもあなたのポケットの方が正味現金を生み出す可能性が高いため、計算機を破り、課税対象の等価利回りを計算します。
• 残高は、税金、投資、または金融サービスとアドバイスを提供しません。情報は、特定の投資家の投資目的、リスク許容度、財務状況を考慮せずに提示されており、すべての投資家にとって適切ではない可能性があります。過去の業績は、将来の業績を示すものではありません。投資には、プリンシパルの損失の可能性を含むリスクが伴います。