株に投資することについて知っておくべき3つの事柄

株式に投資することが富を蓄積する最善の方法の一つであることは秘密ではない。資産クラスとしての株式は、基礎を成す事業会社の生産的な性質のために投資ポートフォリオを賢明に構築していれば、税引き後のインフレ調整ベースで他のすべてを脅かす傾向があります。それにもかかわらず、多くの投資家は、株式への投資がどのように機能するかを本質的に理解していないように見える。

これは、実際の運営会社の売上や利益を彼らが楽しむことができる比例的所有よりも、宝くじに似た株式を間違って扱うため、彼らを最悪の敵にする原因になります。現金配当の形態。

この機会に、最初の株式を取得する前に知っておく必要がある3つのことを明確にしましょう。誤解をテーブルの上に置くことによって、あなたはあなたが取っていると気づいていないかもしれないリスクに対して自分自身を武装させ、より妥当なレベルにあなたの期待を和らげる良いチャンスがあります。

1。株式は長期的に収益を追うが短期的には激しく変動することがある

。企業は時間の経過とともに所有者にとって利益を生み出す価値がある。株式市場のバブルは永遠に続くことはできませんし、最悪の経済不況も終わります。 Jeremy Siegel博士のような学者は、所有株式からのインフレ調整後の収益の大半は、配当金として所有者に支払われた利益から生じることを証明しています。

あなた自身を守る1つの方法は、収益の利回りを見て、収益に対して株式をあまりにも払わないようにすることです。

それにもかかわらず、株式市場は巨大なオークションである。これは、時折、投資家の感情や構造的な挑戦が、株価が企業の実質的な根本的な本質的価値から大幅に逸脱する可能性があることを意味します。

私はいつも実世界のイラストを使ってコンセプトの家を経営していますので、私が個人的なブログで書いたことを考えてみましょう.PepsiCoは世界最大の飲料やスナックコングロマリットです。

私が1980年代初めに生まれた日にペプシコの株式に100,000ドルを投資したとします。再投資された配当を除いて、今日では、税金を免除されたスピンオフのおかげで、2つの異なる会社の所有権からなる富で6,600,000ドル以上に座っています。

そこに着くために必要な旅はほんの少しです。具体的には、Black Mondayのような時間の経験は考慮しません。あなたがそれに精通していない場合には、それはリフレッシュする時間です。

1987年10月16日金曜日に就寝したとき、ペプシコの株価は229ドルで425ドルでした。具体的には、6,900株を33ドルで保有していたはずです。それぞれ25。市場が10月19日に開かれたときに警告が殆どなくても、あなたの所有権の崩壊が$ 148,350になったのを見ていたでしょう。何が起きているのかを完全に理解する前に、株式価値の35％ 。それはあなたの貸借対照表から消されたペプシコの富の81ドル、075です。

長期所有者にとっては、それは問題ではありませんでした。ペプシはペプシとダイエットペプシの数多くの症例を売っていたので、意味のない気晴らしでした。顧客は突然、好きな炭酸飲料をあきらめていませんでした。本社のキャッシュレジスターは、世界のソーダ2位会社が地図の4つのコーナーから利益を得ているため、依然として鳴り響いています。 p / eレシオとオーナーの収入は依然として魅力的でした。配当はまだ増加していた。これは、株価に組み込まれた過去の過度の楽観主義によって価格低下が正当化された千年紀の転換期に経験された後の過大評価のようなものではなかった。

あなたがパニックを起こしてこの時点でPepsiCoの所有権を売却した場合、$ 100,000を$ 6,600,000以上にすることは決してありませんでした。実際に、配当を再投資して、かつてオイルメージャーの株式を手に入れた記事で私が綴っていた現象のために、より豊かになりました。

あなたが株式に投資する場合、あなたは似たようなものを体験します。それは避けることはできません。それは株式市場の性質です。むしろ、価値のあるアプローチや蓄積する体系的なアプローチに固執し、厚くて薄いコースを維持し、ポートフォリオの重み付けによってリスクが大幅に削減されるようにします。 2。株式に投資するためにお金を借りないでください。これはあなたの株式を現金口座に保持するだけです。

もう一つの間違いは、借り入れた資金を使って株式を払うことである。これは、実際には致命的な結果につながる恐ろしい考えです。私たちは、過去のマージン債務の危険性、金利が低い場合でもマージン債務を使用すべきではない理由、マージンコールがどのように働くのか、いわゆる株式投資を行うべき理由さえも話しました現金口座で、マージン口座ではありません。

大部分は、株式に投資するためにお金を借りるときに、意思決定のプロセスにあなたの最大の関心を持たない他の人や機関を招待しているということです。恐ろしい価格であなたの素晴らしいオーナーシップを清算するよう強制することができる人や機関です。少し速く少し裕福にするのが貪欲なので、文字通り最悪の可能性のある瞬間です。極端な場合、あなたはJoe Campbellのような状況に陥ります。同氏はE-Tradeの口座に約37,000ドルを持っていて、破産予定の株式を短絡した。彼は正しいと分かった。会社は破産した。その前に株価が指数関数的に上昇しただけで、彼は106ドル、445ドルを見つけました。彼のブローカーは彼のポジションを閉鎖したので、彼は利益を上げる究極の拭き取りまで耐えられなかった。このように生きることは賢明ではありません。

この原則は、株価のマージンを超えています。あなたの個人的な財政に慎重な債務管理が含まれています。あなたがクレジットカードの借金を持っている場合、単に株式に投資することさえできません。これは初心者向けの投資の範囲には入っていませんが、私は自分のブログにクレジットカードの借金について書いています。それにはいくつかの方法がありますが、アメリカの全世帯の55％ - 絶対にゼロ - クレジットカードの借金。一番下の行は、あなたの株式からわずか3％の配当を集める一方で、あなたの債務に20％の金利を支払うことはできません。クレジットカードの借り入れは正常ではありません。 1人の有名な金融専門家が、最初の月に法案が到着して、あなたが完全に支払うことができないということを人々に思い出させることが知られています。私はそれに全面的に同意します。借金から出てください。 「良い借金」と「悪い借金」についてナンセンスをすべてやめ、リスク削減が複合年次成長率よりも重要な場合があることを認識してください。 3。株式分割は経済的に意味がない。 $ 50の株式は$ 300の株式より安くすることができます。

時には新しい投資家が株式分割に興奮することがあります。意味がない。株価をより貧しい投資家にとってより手頃なものにする以外に、株式分割は無意味な会計処理です。 1つの$ 20の代わりに2つの$ 10の請求書を得ることに相当する。過去の株式分割と資本構成の決定の結果、1万ドルの株式取引は株式1株あたり15ドルの株式取引よりも安価になる可能性があります。あなたが数学を歩くのを助けるために、私は、あなたが瞬間があるときにチェックしたいかもしれない株価を考える方法という記事でこれについて書きました。

株式への投資に関する詳細情報

株式への投資の詳細については、投資家向けの完全入門ガイドを参照してください。それには、ファンダメンタルズを理解するための数十の記事とリソースが含まれています。