債券インデックスファンドのメリットとリスク

債券インデックスファンドは、債券に投資するための最も簡単で費用効果の高い方法です。広範な多様化、低い手数料、および平均的な投資家が容易に理解できるアプローチにより、債券インデックスファンドは、投資収入を得ることを求めている人々のための主要な選択肢である可能性があります。それでも、投資家が知るべき潜在的な欠点がいくつかあります。

債券インデックスファンドとは何ですか？

債券インデックスファンドは、バークレイズ・アグリゲート・アメリカ・ボンド・インデックスのような特定のインデックスの業績に合わせて設計された債券のポートフォリオに投資するファンドです。

積極的に管理するのではなく、 - i。 e。ポートフォリオマネージャーは、長期にわたってインデックスを上回る債券を選択しようとします。インデックスファンドは、単にインデックスにある証券、または多くの場合、インデックス保有物の代表サンプルを保持しています。インデックスの構成が変わると、ファンドの保有も変わります。では、なぜ債券インデックスファンドに投資するのですか？インデックスファンドが望ましいかもしれない2つの重要な理由があります：

下位手数料

平均国内課税債券ファンドの経費率は1.0％を少し上回っていますが、平均インターナショナルおよびハイイールド債券ファンドはそれぞれ費用比率約1.35％である。 「経費率」とは、毎年、ファンド会社が経費を支払って利益を得るために上から取り除く資産の割合です。

これらの手数料は、企業が資金の実行方法にかかわらず手数料を請求するという事実に鑑みて、時間の経過と共に投資家の現金を大きく奪う。

これは、今日の低収量環境ではさらに重要な考慮事項です。ファンドのポートフォリオが4％しか得られない場合、1％の管理報酬は投資家の収入の4分の1を払拭します。

インデックスファンドは、手数料の影響を最小限に抑えるのに役立ちます。これらのファンドは管理に必要なリソースが少なくて済むため、投資家は貯蓄を投資家に渡すことができます。

積極的に管理されているファンドとは対照的に、ほとんどの債券インデックスファンドは年率約0.2％から0.4％を請求する。さらに、特定のカテゴリー内のファンドの類似性は、投資家が最も低い料金でファンドのために買い物をすることを可能にする（それによって長期的なリターンを最大限にする）。

より一貫した業績

インデックスファンドでは、あなたは何を得るのかを知っています。アクティブな管理者の場合、パフォーマンス結果には大きな変動が発生する可能性があります。マネージャーは1年で2％ポイントのパフォーマンスを上回ることができますが、翌年には5倍遅れる可能性があります。そして、時間の経過とともに、積極的な管理職は、グループとして、インデックス・ファンドに大きな影響を与える傾向があります。

これの理由の1つは、手数料が高いほど報酬収入が少なくなるだけでなく、活発な経営陣が手数料を払ってインデックスの業績に合致するようにリスクを増大させることです。また、最高の管理者であっても、時には市場を大幅に下回る可能性があります。投資家は積極的に管理された資金の典型的な不均等なパフォーマンスのために、より高い手数料がそれに値するかどうか尋ねる必要があります。

債券インデックスファンドの隠れた危険性

インデックスファンドには多くの資金が流れているが、そのケースは完全に鉄で覆われているわけではない。

バークレイズ米国総合インデックスなどの幅広いベンチマークを反映するファンドについては、ポートフォリオの大部分は通常、政府または政府関連証券に投資されます。

これは高金利リスクに相当し、利回りが下がっている（価格が上昇する）場合は問題ありません。しかし、上昇率は、国債に大きく傾いているポートフォリオに非常に悪影響を及ぼします。したがって、投資家は、高利回りや新興市場債券など、金利リスクの低い投資でインデックスファンドを増やす方法を模索したいかもしれません。

債券インデックスファンドへの投資方法

投資家は、従来の債券ミューチュアルファンドまたはブローカーを通じて購入可能なETFの数を利用して、インデックス関連商品を購入することができます。

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