ビデオ: 手帳で目標＆行動計画を立てよう！ 2026
堅実な投資計画を立てるには、なぜ投資しているのかを知る必要があります。目的を知ったら、どの選択肢があなたを得る可能性が高いかを考え出すことがより簡単になります。以下の5つの質問は、あなたの目標に基づいて健全な投資計画を立てるのに役立ちます。 1。あなたはどの目的を追求していますか？
投資は、安全、収入、または成長という主要な目標を念頭に置いて選択する必要があります。最初に決定する必要があるのは、これら3つの特性のどれが最も重要なのかです。
55歳以上の場合、投資計画を作成する前に、退職所得計画と呼ばれる特定のタイプの財政計画を作成する必要があります。このタイプのプランは、あなたの将来の収入源を計画し、預金や引き出しを含む財務勘定の価値を計画します。それはあなたがお金を使う必要がある時点を特定するのに役立ちます。短期、中期、または長期の投資を使用するかどうかは、明確な時間枠があれば分かります。
多くの投資手段は投資額が最小限であるため、堅実な投資計画を立てる前に、どれだけ投資できるかを判断する必要があります。一括払いをしていますか、または毎月定期的に寄付をすることができますか？
一部のインデックス・ミューチュアル・ファンドは、わずか3,000ドルの口座開設を可能にし、あなたの当座預金口座から投資口座に資金を移す、わずか50ドルから始まる自動投資計画を設定します。このように毎月投資することは、ドル・コスト平均と呼ばれ、市場リスクを軽減するのに役立ちます。
あなたが固執できる時間枠を確立することが最も重要です。あなたが1年か2年で車を買うためにお金が必要な場合は、将来の月単位で401（k）プランにお金を入れている場合とは異なる投資計画を作成します。
最初のケースでは、あなたの最大の関心事は安全です。将来の購入前にお金を失うことはありません。 2番目のケースでは、退職のために投資しています。退職が長年あると仮定すると、1年後にアカウント価値が価値があるものとは無関係です。あなたが気にするのは、退職年齢に達するまでにあなたのアカウントが最も価値のあるものになる可能性が最も高い選択肢です。現実には、大幅な成長には通常、少なくとも5年以上の時間が必要です。 4。どのくらいのリスクを取るべきですか？
いくつかの投資は、私がレベル5の投資リスクと呼ぶものを伴います。すべてのあなたのお金を失う危険性。
これらの投資は、ほとんどの人にとってあまりにも危険です。投資リスクを軽減する簡単な方法の1つは、多様化することです。そうすることによって、投資価値の変動がまだ発生する可能性がありますが、タイミングの悪いその他の不都合な状況のために完全な損失のリスクを減らすことができます。
高利回り投資の場合のみ買うように注意してください。高いリターンとリスクの低いものはありません。フェンスのスイングよりも適度なリターンを得る方が良い。あなたがスイングすることを決めた場合、覚えておいて、それは逆行する可能性があり、大きな損失を経験することができます。 5。あなたは何に投資すべきですか？
あまりにも多くの人が最初に出品された投資商品を購入します。あなたの記載された目標を満たすすべての選択の徹底的なリストをレイアウトする方がよいでしょう。その後、それぞれの長所と短所を理解する時間を取る。次に、最終的な投資の選択を、あなたが自信を持って感じるいくつかに絞ります。
一部の投資は、長期の退職金に最適です。他のものはより投機的です。つまり、あなたは退職貯蓄のすべてではなく、いくつかの「お金を稼ぐ」または「チャンスを取る」ことができます。
一緒にまとめる
あなたが50歳で、IRAに$ 100,000を救ったとしよう。あなたの計画は、次のように見えるかもしれません：
目的：
65歳の退職者の成長。
投資額：
私の401（k）に$ 100,000プラス年間15,000ドル。
- 時間枠： は65歳で最初に$ 10.000で撤退する予定です。その後、毎年$ 10,000。
- リスクレベル： リスクレベル成長に焦点を当てた3つおよび4つの投資は問題ありませんが、10年以内に退職すると毎年10,000ドルを安全な投資にシフトします。
- 投資対象： 401（k）またはIRAのインデックスミューチュアルファンドが最も理にかなっています。彼らは低い手数料を持っており、あなたが概説した目的に合っています。
- 計画を立てたら、それにこだわってください！それが成功の鍵です。