マネーロンダリングとビジネス

いたずらはいたるところにあり、お金を洗濯しようとしている人とあなたのビジネスが接触する可能性があることは決して決してありません。この記事では、マネーロンダリングに関する法律、マネーロンダリングに関する米国の法律、マネーロンダリング規則に違反しないようにするためにビジネスマンとして行うべきことについて学びます。

マネーロンダリングとは？単純に言えば、マネーロンダリングとは、実際の資金源を隠すために使用される取引や活動です。

<！多くの場合、「違法な企業」（IRSが呼んでいる）は汚いお金を（例えば、薬物取引などの違法行為から）正当なものに見せようとしている、 あれは。したがって、お金は "洗濯された"。

ビジネス・アウトサイダーは、マネーロンダリングは国際問題であると述べている。

腐敗した政治家や麻薬カルテルから税金詐欺や異端者の拍手にいたるまで、多かれ少なかれ誰もがそれをやっています。

お金はどのように洗濯されますか？

マネー・ローンダリングの原則は、資金の源泉を明らかにせずに現金を金融システムに取り込むことです。誰かが違法取引の現金を持っているとしよう。その人はどこから来たのかを明らかにせずに現金が金融システムに入るように現金で支払いを試みます。

お金の洗濯方法は、通常、マネーロンダリングのための3段階のプロセスで動作します。第1段階（プレースメント）では、通常、小額の預金で金融システムに「汚れた」資金が導入されます。第2段階（積層）では、金銭は分散され、分散される。そして、第3段階（統合）では、お金は経済に再導入され、住宅やビジネスのような大規模な商品を購入するために使用されています。

お金はなぜ犯罪になるのですか？

明らかなように見えるかもしれませんが、マネーロンダリングはいくつかの理由で犯罪行為です。

IRSは、この収入に課税されていないことを主な理由として、これらの不利益を追跡することを任務とする連邦政府機関の1つです。 1930年、脱税で有罪判決を受けたアル・カポネ氏が判明したように、違法な利益にさえ課税される。

課税を避けるよりも真剣であると、財務省は言う。

マネー・ローンダリングは、深刻な基本的な刑事犯罪の広範囲を容易にし、最終的には金融システムの健全性を脅かす。

これらの犯罪は麻薬取引やテロではありませんので、米国政府や他の政府は、お金の払い人には厳しい必要があります。

マネーロンダリングに関する法律

米国の2つの法律は、マネー・ローンダリング活動を縮小しようとする試みに直接関連している。 1970年の銀行秘密法には、銀行や金融機関がある種の取引や大規模な現金取引を報告するための要件が​​含まれていました。

1986年、議会はマネーロンダリング防止法を制定し、マネーロンダリングを特定の連邦犯罪とした。それは、資金がどこから来たかを隠そうとする金融取引（非常に広く定義されている）に関連する特定の犯罪行為、資金の所有者、またはそれらを管理する人物を禁じます。この法律は、最小限の取引金額で違反を起訴することができます。

より最近の法律は、銀行顧客の識別のためのより厳格な規制および要件を有する銀行に主として制定されている。

米国以外の金融取引はどうですか？

マネー・ローンダラーは、オフショア・アカウント（米国外の銀行口座）で働くことが多い。海外にお金を隠そうとするこれらの試みを阻止するため、オフショア資産を持つ人はIRSに報告することになっている。関連する法律はFATCA（Foreign Account Tax Compliance Act）と呼ばれています。この法律は、あなたの税務申告状況に応じて最低額を設定して、大規模な外国資産の報告を必要とします。あなたの外国資産が最小限に抑えられている場合、問題の課税年度のレポートを提出する必要はありません。

マネーロンダリング防止法を遵守するためには何が必要ですか？

あなたのビジネスが銀行ではない場合でも、あなたはマネー・ロンダリング・スキームの被害者かもしれません。

あなたのビジネスに多額の取引金額（機器販売や不動産取引など）がある場合や、現金で多くのビジネスを行っている場合（レストランなど）、お金がどこから来ているのかを認識する必要がありますあなたのビジネス。この原則は、銀行業界では、「あなたの顧客を知る」と呼ばれています。

具体的には、連邦法により、10万ドル以上の大規模な現金取引をIRSに報告する必要があります。これらの取引を報告するために使用する必要がある特定の書式があります（書式8300）。これらは現金取引であり、金融​​システムを通じて追跡できません。