私の記事の投資保留方法で説明したように、あなたの投資を保持する方法はいくつかあります。普通の投資家のほとんどは株式、債券、ミューチュアルファンド、その他証券を仲介勘定で所有しています。その結果、会社自身が技術的に株式を所有し、顧客の代わりに株式を保有することになります。これが起こると、その株式は「ストリートネーム」に保持されていると言われています。
証券会社が破産し、SIPCから保護されていない場合、クライアントは保有する事業、コカ・コーラやバークシャーなどの企業にもかかわらず、すべての資産を失って抹消されるハサウェイ、完璧です。一方、身分証明書は失われる可能性があります。登録したり、保管庫に入れたり、売却したり、新しい所有者に再登録したりする手間がかかります。このことを知った政府は、1970年に証券投資家保護法（Securities Investor Protection Corporation：SIPC）を1970年に設立しました。連邦政府の代理人ではなく、その一部である金融機関のそれぞれがシステムに入金する加盟機関です。
SIPCは、投資からの損失から投資家を保護しません。彼らのブローカーや金融機関が破産した場合、その口座に保管されている投資の多くが置き換えられます。
それだけです。倒産前にゼネラルエレクトリックの株式500株を所有していた場合は、破産がSIPCのスタッフによって整理された後、あなたが選んだ機関の新しい証券会社口座にゼネラルエレクトリックの500株があります。それは簡単です。その間、GEは上がっているかもしれないし、下がっているかもしれないし、どこにもなかったかもしれない。
<！ SIPCがどのように機能し、どの投資が対象となるのかSIPCがカバーしていないことを理解することが重要です。公式ウェブサイトによると、「SIPCは、無価値株式およびその他の有価証券を売却した個人をカバーしていない。 SIPCは、仲買人が預金や株式などの証券を盗んだり、他の理由で仲介手続きが失敗した場合にリスクを負う人を支援します」と述べています。
顧客勘定から失われた現金と有価証券のために仲介会社が失敗した場合、SIPCは通常、会社を清算し顧客を保護するために、連邦裁判所に委託者を任命するよう求めます。 Brokerage firm firmityがより小さくなると、SIPCは顧客と直接取引することがあります。
- SIPCの助けを受ける投資家。 SIPCは、顧客口座から資産が欠落している場合に、仲介業者が失敗した顧客のほとんどを支援します。（不適格投資家のリストは、このパンフレットの次のセクションの4番目の質問に記載されています）。
- SIPCによって保護されている投資。 財務的に問題のある証券会社の顧客が保有する現金と証券（株式や債券など）は、SIPCによって保護されています。 SIPC保護の対象とならない投資の中には、商品先物契約および通貨、ならびに1933年の証券法の下で米国証券取引委員会に登録されていない投資契約（限定的なパートナーシップなど）があります。
- SIPCの条件助けて。 仲介手数料が不足している顧客の顧客は、既にその名前に登録されているか登録されているすべての証券（株式や債券など）を取り戻す。この最初のステップの後、会社の残りの顧客資産は、クレームのサイズに比例して分担された金額で比例配分されます。これらの限度内で請求を満たすために十分な資金が会社の顧客口座で利用できない場合は、SIPCの準備資金が現金の最大100,000ドルを含めて、顧客1人当たり500,000ドルまでの分配を補完するために使用されるクレーム仲介会社の清算費用が考慮された後、顧客請求の残りの部分を満たすために追加の資金が利用可能になる可能性があります。
- 勘定振替の仕組み 正確な記録を持つ証券会社が失敗した場合、裁判官任命された受託者とSIPCは、顧客口座の一部または全部を他の証券会社に移管する手配をすることがあります。口座が振り込まれた顧客には速やかに通知され、新しい会社に滞在するか、または自分の選択した別の証券会社に移るかの選択肢があります。
- 請求はどのように評価されますか？ 一般的に、SIPCが仲裁手続会社を解散するように裁判所に求めるとき、顧客の口座の金銭的価値は「出願日」として計算される。可能な限り、実際の株式や顧客が所有するその他の有価証券は、彼または彼女に返却されます。これを達成するために、SIPCの準備資金は、必要に応じて、公開市場の代替証券（株式など）を購入するために使用されます。証券会社（または他の場所）での市場の変化や詐欺によって、返された有価証券が価値の一部または全部を失ってしまう可能性が常にあります。それ以外の場合、有価証券は価値が増加した可能性があります。
- SIPCが仲介業者の倒産を解決しなければならない場合、投資を取り戻すにはどのくらい時間がかかりますか？ SIPCは、「ほとんどの顧客は、1〜3ヶ月で不動産を受け取ることが期待できます。証券会社の記録が正確であれば、受託者が受け取った直後に証券や現金を顧客に配達することができます取引先が別のブローカー・ディーラーに譲渡することができれば早期に取引を開始することができます。問題のある証券会社またはその幹部が詐欺に関与したときに遅延が発生することも珍しくありません。」